يستيقظ المواطنون في تايلاند ليجدوا حساباتهم المصرفية مجمدة: هل Bitcoin هو الحل؟

أفادت التقارير أن أشخاصًا وشركات بريئة قد وقعوا ضحية في تبادل إطلاق النار حيث قامت البنوك التايلاندية بتجميد ملايين الحسابات المشتبه في كونها "حسابات وسيطة" للمحتالين خلال عطلة نهاية الأسبوع.

بدأت الحملة الوطنية في أغسطس، وتشير التقارير إلى أن البنوك قد جمدت ثلاثة ملايين حساب وفرضت حدودًا يومية للتحويلات على جميع عملاء البنوك في المملكة.

ومع ذلك، أفاد مكتب التحقيق في الجرائم الإلكترونية (CCIB) يوم الأحد أن حسابات البائعين والتجار الأبرياء عبر الإنترنت يتم تجميدها أيضًا بعد أن اعتمد المحتالون طرقًا جديدة لغسل الأموال المسروقة، وفقًا لصحيفة Bangkok Post.

وفي الوقت نفسه، حذر بنك تايلاند من أن المزيد من الأشخاص قد يواجهون تجميد حساباتهم مع توسيع السلطات لعملية الملاحقة والتحقيق في الحسابات الوسيطة.

وقال ويسيت ويسيتسورا-آت، أمين وزارة الاقتصاد الرقمي والمجتمع، يوم الاثنين: "نحث الجمهور على عدم الذعر. التعليق مؤقت فقط وسيتم رفعه بمجرد التأكد من عدم وجود مخالفات"، مضيفًا أن البنوك التجارية قد تعلق الأموال المشتبه بها لمدة تصل إلى ثلاثة أيام، بينما قد تمدد الشرطة التعليق إلى سبعة أيام.

غالبًا ما تستهدف مراكز الاتصال المرتبطة بالصين، والتي تتخذ من الدول المجاورة مقرًا لها، تايلاند هذا العام بعمليات احتيال عبر الإنترنت، حيث تجذب الضحايا بهجمات الهندسة الاجتماعية.

في وقت سابق من هذا الشهر، أطلقت الشرطة التايلاندية عملية مشتركة بدوام كامل مع اليابان والهند، كجزء من الجهود المستمرة لتفكيك شبكات مراكز الاتصال.

استهداف الأجانب

لجأ المغتربون المقيمون في البلاد إلى وسائل التواصل الاجتماعي والمنتديات الإلكترونية بأعداد كبيرة للشكوى من إغلاق حساباتهم البنكية أو حرمانهم من خدمات البنوك في البلاد مؤخرًا.

تعرض العديد منهم لتجميد أو تقييد حساباتهم في بنوك معينة بشكل تعسفي لأسابيع دون تفسير. ويجب الآن على الأجانب المقيمين تسجيل بياناتهم البيومترية شخصيًا في البنك المحلي واتباع إجراءات "اعرف عميلك" الصارمة لإجراء معاملات أكبر عبر تطبيقات الهواتف المحمولة.

Bitcoin قد يكون الحل

قال مستثمر العملات الرقمية والتكنولوجيا دانيال باتن ردًا على الأخبار: "شكرًا لك، BoT، على التسويق المجاني لـ Bitcoin".

وقال جيمي كوسترو من مركز تعلم Bitcoin في تايلاند: "يجب أن تكون هذه قصة دولية. الحمد لله على Bitcoin".

ومع ذلك، قد يواجه المقيمون التايلانديون المتضررون مشاكل بموجب القوانين الحالية. فعلى الرغم من أن تداول Bitcoin والعملات الرقمية لا يزال شائعًا في تايلاند، إلا أن البنك المركزي قد حظر استخدام العملات الرقمية في المدفوعات.

البنك المركزي التايلاندي يبحث عن حل بديل

تم فرض حدود بقيمة 50,000 بات (1,570 دولارًا) في أغسطس من قبل جميع البنوك على مستوى البلاد استجابة لموجة من عمليات الاحتيال عبر مراكز الاتصال حيث يستخدم المحتالون الحسابات الوسيطة لغسل الأموال.

وقد أوقف بعض التجار مؤقتًا قبول المدفوعات عبر QR بينما يُقال إن أصحاب الحسابات يسحبون أموالهم خوفًا من التجميد المحتمل.

  تصنيف تايلاند للحسابات الوسيطة يترك الكثير من المناطق الرمادية. المصدر: BioCatch

وسط تزايد القلق العام، أجرى البنك المركزي التايلاندي مناقشات مع CCIB حول حل بديل لعملية تجميد الحسابات وحدود التحويل لحاملي الحسابات الملتزمين بالقانون.