وزارة العدل تسلط الضوء على ثلاث قضايا متعلقة بالعملات الرقمية ضمن مبادرة "أمريكا أولاً" لمكافحة الاحتيال

وزارة العدل تسلط الضوء على ارتفاع حالات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة

سلطت وزارة العدل الأمريكية الضوء على ثلاث قضايا احتيال رئيسية تتعلق بالعملات المشفرة في تقريرها السنوي لعام 2025، الذي صدر يوم الخميس. ويبرز التقرير زيادة في أنشطة الإنفاذ مع تزايد تداخل الأصول الرقمية مع الجرائم المالية التقليدية.

وفقًا لقسم الاحتيال بالنيابة الجنائية في وزارة العدل، شهد العام الماضي عددًا غير مسبوق من الملاحقات القضائية، حيث تم توجيه اتهامات إلى 265 شخصًا وتجاوزت الخسائر الاحتيالية المتوقعة 16 مليار دولار—أي أكثر من ضعف الرقم المسجل في العام السابق.

وحدات متخصصة لمكافحة الجريمة المالية

يُنظم قسم الاحتيال ضمن أربع فرق متخصصة: وحدة قانون الممارسات الأجنبية الفاسدة، وحدة السوق والحكومة واحتيال المستهلكين، وحدة الصحة والسلامة، ووحدة احتيال الرعاية الصحية. وقد تعاملت الأخيرة مع قضايا تتعلق بمصادرة أصول العملات المشفرة.

يؤكد التقرير على التأثير المتزايد للعملات الرقمية في مخططات الاحتيال واسعة النطاق.

حالات بارزة تتعلق بالعملات المشفرة

• مخطط ترقيع الجروح الأمنيوسي: تم توجيه الاتهام إلى تايلر كونتوس، وجويل “ماكس” كوبتز، وخورخي كيندز بتدبير احتيال بقيمة مليار دولار يتعلق بترقيعات طبية غير ضرورية، ما أسفر عن أكثر من 600 مليون دولار من المدفوعات غير السليمة من برنامج Medicare. صادرت السلطات أكثر من 7.2 مليون دولار من الأصول، بما في ذلك أموال بنكية وعملات مشفرة.
• عملية القضاء على احتيال الرعاية الصحية الوطنية: في أكبر عملية من نوعها لوزارة العدل، تم توجيه الاتهام إلى 324 شخصًا في قضايا مرتبطة بمخططات بلغت خسائرها المتوقعة أكثر من 14.6 مليار دولار. صادرت جهات إنفاذ القانون أكثر من 245 مليون دولار نقدًا، وسلعًا فاخرة، وعملات مشفرة، وأصولًا أخرى ثمينة.
• مخطط Ponzi لشركة Wolf Capital: حكم على ترافيس فورد، المدير التنفيذي السابق لشركة Wolf Capital، بالسجن خمس سنوات لتنظيمه عملية احتيال استثمارية في العملات المشفرة بقيمة 9.4 مليون دولار، خدع من خلالها حوالي 2,800 مستثمر بوعود بعوائد يومية، ليقوم في النهاية باختلاس الأموال للاستخدام الشخصي.

الاستجابات التشريعية والتنظيمية

تتزامن هذه الجهود في الإنفاذ مع تحركات تشريعية لمعالجة احتيال العملات المشفرة. في الشهر الماضي، قدمت السيناتورة إليسا سلوتكين (ديمقراطية-ميشيغان) وجيري موران (جمهوري-كانساس) مشروع قانون SAFE Crypto Act من الحزبين، الذي يهدف إلى إنشاء قوة مهام اتحادية خلال 180 يومًا لمكافحة عمليات الاحتيال ذات الصلة بالعملات المشفرة من خلال تنسيق الجهود عبر القطاعات.

بالإضافة إلى ذلك، دعا المدعي العام لمنهاتن ألفين براغ المشرعين في الولاية إلى تجريم العمليات غير المرخصة للعملات المشفرة، محذرًا من أن اقتصادًا غير مشروع بقيمة 51 مليار دولار يزدهر في المناطق التي تفتقر إلى الرقابة التنظيمية.

التطور السريع لتقنيات الاحتيال

قال آري ريدبورد، نائب الرئيس ورئيس السياسات العالمي في TRM Labs، لموقع Decrypt: "أكبر تغيير نشهده هو تسارع النشاط الاحتيالي. هناك زيادة تقارب 500% في عمليات الاحتيال المدفوعة بالذكاء الاصطناعي—ليس فقط في الحجم، بل في سرعة عمل هذه المؤسسات الإجرامية".

وحذر ريدبورد من أن المنظمات الإجرامية انتقلت من التكتيكات العشوائية إلى إدارة عمليات فعالة للغاية على نطاق صناعي، قادرة على سرقة وغسل الأموال خلال ساعات بدلاً من أسابيع.

وقد أدى هذا الإيقاع السريع إلى ما يصفه ريدبورد بـ"تصنيع غسيل الأموال"، حيث تعمل خدمات الغسيل الاحترافية الآن كبنية تحتية مشتركة لمجموعة من الجهات غير القانونية—بما في ذلك شبكات الاحتيال، ومشغلي برامج الفدية، ومهربي المخدرات، ومجرمي الإنترنت في كوريا الشمالية، والأفراد الذين يتهربون من العقوبات.

وفي المستقبل، يتوقع ريدبورد أن يظل الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي على رأس أولويات الإنفاذ، مع ظهور عمليات احتيال جديدة تعتمد على سرديات التداول بالذكاء الاصطناعي ومخططات استثمارية متطورة ومرمزة تهدف إلى خلق شعور زائف بالثقة.