موجز
- في وثيقة استراتيجية مكافحة الاحتيال من 2026 حتى 2029 الجديدة، سلطت الحكومة البريطانية الضوء على "الخطر المتزايد" الذي تشكله العملات المشفرة.
- وأشار التقرير إلى أن العملات المشفرة أصبحت جزءًا متزايدًا من "النشاط الروتيني"، لكنه لفت الدور الذي تلعبه في تسهيل عمليات الاحتيال الاستثماري.
- وقالت شركة تحليل البلوكشين Chainalysis إن شفافية العملات المشفرة خلقت "عجلة ديناميكية قوية" يمكن من خلالها تتبع الأنشطة الإجرامية والتصدي لها.
نشرت الحكومة البريطانية وثيقة استراتيجية مكافحة الاحتيال للفترة من 2026 إلى 2029، مبرزة "الخطر المتزايد" الذي تشكله العملات المشفرة.
ذكر مؤلفو التقرير أن العملات المشفرة أصبحت الآن جزءًا من "النشاط الروتيني" في الحياة اليومية، إلى جانب وسائل التواصل الاجتماعي، والاتصالات، والمدفوعات الرقمية. ومع ذلك، رأى التقرير أن التقنيات الناشئة "ستواصل تشكيل" التهديد الذي يشكله الاحتيال، مشيرًا إلى دور العملات المشفرة في تسهيل الاحتيال الاستثماري.
صوّر التقرير الاحتيال باعتباره تهديدًا على مستوى النظام بأكمله، وأفاد أن التنفيذ سيتطلب تنسيقًا أقوى بين الحكومة والشرطة والمنصات الخاصة والمجتمع المدني. كما أشار إلى تدابير تشغيلية مثل مركز الجرائم الإلكترونية العام والخاص الجديد، وتوسيع حملة "توقف! فكر قبل الاحتيال"، وطرح خدمة الإبلاغ عن الاحتيال كجزء من رد الدولة.
بينما لا تركز صفحة الاستراتيجية على العملات المشفرة كفصل مستقل في النص التلخيصي، أشارت شركة تحليل البلوكشين Chainalysis إلى أن تدفقات الأصول الرقمية أصبحت كبيرة جدًا بحيث لا يمكن اعتبارها هامشية. وفي تعليقات تمت مشاركتها مع
وقال وين إن المملكة المتحدة "لطالما كانت رائدة" في سياسات مكافحة الاحتيال، وأشار إلى أن الاستراتيجية الأخيرة يمكن أن تمضي قدمًا من خلال دمج تحليلات البلوكشين بشكل أساسي في الأطر الحالية لمشاركة بيانات الاحتيال التي تشمل البنوك، وشركات التكنولوجيا المالية، والاتصالات، والمنصات الإلكترونية، وشركات العملات المشفرة. وأضاف أن شفافية العملات الرقمية تخلق "عجلة فعالة لتعطيل الاحتيال"، مما يوفر للمحققين رؤية واضحة في تدفقات الأموال غالبًا ما يصعب تحقيقها في النظام المالي التقليدي.
ومع ذلك، وبينما أشارت Chainalysis إلى شفافية العملات المشفرة كعامل يمنح المحققين "رؤية تفتقر إليها المؤسسات المالية التقليدية غالبًا"، فإن النقاش حول أدوات الخصوصية في عالم العملات الرقمية يزداد زخمًا، حيث أقرت وزارة الخزانة الأميركية هذا الأسبوع بأن أدوات خلط العملات مثل Tornado Cash التي تم فرض عقوبات عليها سابقًا يمكن أن تُستخدم لأغراض مشروعة تتعلق بالخصوصية.
الاحتيال بالعملات المشفرة حول العالم
من بين النقاط المحورية التي أبرزها التقرير هي العامل الجغرافي: حيث أشارت Chainalysis إلى أن ما يقرب من ثلاثة أرباع حالات الاحتيال التي تستهدف الأفراد والشركات في المملكة المتحدة تنشأ أو تُسهل من الخارج، وذكر وين أنه يجب التعامل مع الاستراتيجية على أنها "تحدي أمني عابر للحدود" وليس مجرد مبادرة لمكافحة الجرائم الاستهلاكية محليًا.
سلط التقرير الضوء على الطابع العابر للحدود للعملات المشفرة، مع عمليات احتيال “متعددة الجرائم” تشمل الاتجار بالبشر وغسل الأموال والجريمة المنظمة تمتد إلى ما هو أبعد من مناطق مثل جنوب شرق آسيا إلى أمريكا الجنوبية وحتى أوروبا.
أصبحت ما يسمى بـ "عقارات الاحتيال" قضية متزايدة في جنوب شرق آسيا، حيث حذرت منظمة العفو الدولية من أن الهروب الجماعي للعمال المجبرين خلق "أزمة إنسانية" في كمبوديا. في سبتمبر 2025، قامت وزارة الخزانة الأميركية، عبر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، بفرض عقوبات على 19 كيانًا في بورما وكمبوديا، بينما أعلنت قوة الضربات الموحدة لمكافحة الاحتيال، التي تأسست في نوفمبر 2026، الشهر الماضي أن قيمة العملات المشفرة التي تم حجزها وتجميدها بلغت 580 مليون دولار.
