أفضل الأسهم أداءً في الأرباح للربع الرابع: Texas Capital Bank (NASDAQ:TCBI) وأسهم بنوك إقليمية أخرى

البنوك الإقليمية: نظرة عامة على أرباح الربع الرابع

مع اقتراب موسم إعلان أرباح الربع الرابع من نهايته، من المناسب مراجعة البنوك الإقليمية التي تميزت والتي تخلفت، بما في ذلك Texas Capital Bank (NASDAQ:TCBI) ونظيراتها في القطاع.

تلعب البنوك الإقليمية، التي تعمل ضمن حدود جغرافية محددة، دورًا محوريًا من خلال ربط المدخرين المحليين بالمقترضين. غالبًا ما تستفيد هذه المؤسسات من ارتفاع معدلات الفائدة، مما يزيد الفارق بين ما تجنيه من القروض وما تدفعه للودائع. ساعد التقدم التكنولوجي الرقمي هذه البنوك على خفض التكاليف، بينما يمكن أن تعزز الاقتصادات المحلية القوية نمو القروض. ومع ذلك، تواجه هذه البنوك عقبات كبيرة مثل المنافسة من شركات التكنولوجيا المالية، وتحويل العملاء ودائعهم إلى خيارات ذات عوائد أعلى، وارتفاع التخلف عن سداد القروض خلال فترات التراجع الاقتصادي، وعبء المتطلبات التنظيمية. وقد زادت الاضطرابات الأخيرة في القطاع، بما في ذلك إخفاقات بنكية بارزة والتعرض الكبير للعقارات التجارية، من حالة عدم اليقين.

لمحة عن أداء الربع الرابع

من بين 95 سهما لبنوك إقليمية تم مراقبتها، قدمت المجموعة ربعًا قويًا بشكل عام، متجاوزةً توقعات المحللين للإيرادات بنسبة 1.6% كمجموعة.

رغم تفوق بعض البنوك على غيرها، شهد القطاع ككل انخفاضًا في أسعار الأسهم بمتوسط تراجع بلغ 4.9% منذ إعلان نتائج الأرباح الأخيرة.

Texas Capital Bank (NASDAQ:TCBI)

تأسس خلال طفرة البنوك في تكساس في التسعينيات، وTexas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI) هو مؤسسة مالية تقدم مجموعة من الخدمات، تشمل الخدمات المصرفية وإدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية للعملاء في تكساس وما بعدها.

في الربع الأخير، سجل Texas Capital Bank إيرادات بلغت 328.4 مليون دولار، بزيادة قدرها 15.7% على أساس سنوي وتجاوز توقعات المحللين بنسبة 1.6%. كما تجاوزت الشركة التوقعات بالنسبة لكل من الأرباح لكل سهم وصافي دخل الفوائد، مما جعل الربع قويًا بشكل خاص.

علق Rob C. Holmes، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي، من دالاس في 22 يناير 2026 قائلاً: "ربعان قويان متتاليان لنهاية عام 2025 يؤكدان نجاح خطة التحول لدينا على مدى سنوات عدة ويبرزان قوة نموذج أعمالنا في سوق مليء بالتحديات."

على الرغم من هذه النتائج الإيجابية، انخفض سهم Texas Capital Bank بنسبة 9.8% منذ صدور نتائج الأرباح ويتم تداوله حاليًا عند 92.29 دولار.

الأداء الأفضل في الربع الرابع: Merchants Bancorp (NASDAQ:MBIN)

Merchants Bancorp (NASDAQCM:MBIN)، الذي يتخذ من ولاية إنديانا مقرًا له، يركز على الإقراض منخفض المخاطر والمدعوم حكوميًا ويتخصص في الخدمات المصرفية للرهن العقاري متعدد العائلات، وتخزين قروض الرهن العقاري، والخدمات المصرفية التقليدية.

في هذا الربع، سجلت Merchants Bancorp إيرادات قدرها 185.3 مليون دولار، بانخفاض 4.4% عن العام السابق ولكنها جاءت أعلى من توقعات المحللين بنسبة 7.8%. قدمت الشركة ربعًا مميزًا، متجاوزة التوقعات بالنسبة لكل من الأرباح لكل سهم وصافي دخل الفوائد.

استجاب المستثمرون بشكل إيجابي، مما رفع السهم بنسبة 20% منذ التقرير، ويتم تداوله حاليًا عند 41.93 دولار.

الأضعف في الربع الرابع: National Bank Holdings (NYSE:NBHC)

تعمل National Bank Holdings (NYSE:NBHC) تحت عدة علامات إقليمية تشمل Community Banks of Colorado وBank Midwest وBank of Jackson Hole، وتخدم عملاء في ولايات كولورادو وكانساس وميسوري ووايومنغ وتكساس وغيرها من الولايات الغربية، وتقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية.

في الربع الأخير، أعلنت National Bank Holdings عن إيرادات بلغت 102.6 مليون دولار، بانخفاض 3.7% عن العام الماضي وبنسبة تقل 2.7% عن توقعات المحللين. كان الربع مخيبا للآمال، حيث فاتت الشركة التوقعات في الإيرادات وصافي دخل الفوائد بحجم كبير.

ظل سعر السهم ثابتًا منذ صدور النتائج، ويتم تداوله حاليًا عند 39.75 دولار.

Butterfield Bank (NYSE:NTB)

تأسس عام 1784، وButterfield Bank (NYSE:NTB) من أقدم البنوك في نصف الكرة الغربي، حيث يقدم خدمات مصرفية وإدارة ثروات وخدمات أمانة للعملاء في مراكز مالية بحرية مثل برمودا وجزر كايمان وجزر القنال.

أعلن Butterfield Bank عن إيرادات فصلية قدرها 158.9 مليون دولار، بزيادة قدرها 4.6% عن العام السابق وأعلى من توقعات المحللين بنسبة 2.6%. كما تفوق البنك على التوقعات لكل من الإيرادات وقيمة الكتاب الملموسة لكل سهم، ليحقق ربعًا قويًا بشكل عام.

رغم هذه النتائج، انخفض سهم البنك بنسبة 6.8% منذ إعلان الأرباح ويتم تداوله الآن بسعر 49.80 دولار.

F.N.B. Corporation (NYSE:FNB)

مع جذور تعود لعام 1864، تعد F.N.B. Corporation (NYSE:FNB) شركة مالية قابضة متنوعة تقدم خدمات مصرفية وإدارة ثروات وتأمين في سبع ولايات وواشنطن العاصمة.

في هذا الربع، أعلنت F.N.B. Corporation عن إيرادات قدرها 460.9 مليون دولار، بزيادة 12.4% على أساس سنوي وبنسبة 0.6% فوق توقعات المحللين. تجاوزت الشركة التوقعات بالنسبة لكل من الأرباح لكل سهم وقيمة الكتاب الملموسة لكل سهم، مما يعكس ربعًا قويًا.

تراجع السهم بنسبة 5% منذ صدور النتائج ويتم تداوله حاليًا بسعر 16.40 دولار.

هل تبحث عن أسهم نمو عالية الجودة؟

إذا كنت تبحث عن شركات ذات أساسيات مالية قوية، ألقِ نظرة على أفضل 5 أسهم نمو لإضافتها إلى قائمة متابعتك. هذه الشركات في موقع جيد للنجاح بغض النظر عن التغيرات في المشهد السياسي أو الاقتصادي.

فريق المحللين في StockStory، المكون من مستثمرين محترفين ذوي خبرة، يعتمد على التحليل القائم على البيانات والأتمتة لتقديم رؤى سوقية عالية الجودة وفي الوقت المناسب.