FATF: La transferencia peer-to-peer de stablecoins identificada como un riesgo clave de lavado de dinero, recomienda a los emisores implementar mecanismos de congelamiento y listas negras

BlockBeats News, 5 de marzo, la organización global contra el lavado de dinero Financial Action Task Force (FATF) señaló en su último informe que las transferencias peer-to-peer (P2P) de stablecoins se han convertido en un riesgo clave de lavado de dinero en el ecosistema de las criptomonedas, especialmente cuando los usuarios realizan transacciones directamente a través de billeteras no custodiales. Debido a la falta de intermediarios regulados, este tipo de actividades son más difíciles de rastrear y regular.

FATF declaró que las stablecoins se han convertido ahora en el activo virtual más utilizado en transacciones ilícitas de criptomonedas. Según datos de Chainalysis, alrededor del 84% de los aproximadamente $154 billions en transacciones ilícitas de criptomonedas en 2025 involucraron stablecoins.

El informe sugiere que las jurisdicciones deberían exigir a los emisores de stablecoins que cuenten con la capacidad técnica para congelar, quemar o incluir en listas negras los activos asociados a direcciones sospechosas cuando sea necesario, e incorporar funciones de cumplimiento como listas blancas y listas negras en los contratos inteligentes.

FATF señaló que, en comparación con la alta volatilidad de precios de Bitcoin y Ethereum, stablecoins como Tether (USDT) y USD Coin (USDC) están siendo utilizadas cada vez más por redes criminales para transferencias de fondos y lavado de dinero debido a su estabilidad de precio, alta liquidez y facilidad de movimiento transfronterizo.

Además, el informe también mencionó que grupos de hackers norcoreanos y entidades relacionadas con Irán están utilizando stablecoins para lavar fondos ilícitos y cambiarlos por monedas fiduciarias a través de comerciantes extrabursátiles o plataformas peer-to-peer. FATF hizo un llamado para fortalecer la regulación de los emisores de stablecoins y abogó por una adopción más amplia de herramientas de análisis blockchain y medidas contra el lavado de dinero como la "Travel Rule" en la industria cripto.