En resumen
- En un nuevo documento sobre la Estrategia de Fraude 2026 a 2029, el gobierno del Reino Unido ha destacado el “riesgo creciente” que representa la criptomoneda.
- El informe señaló que las criptomonedas forman parte cada vez más de la “actividad rutinaria”, pero enfatizó su papel facilitando fraudes de inversión.
- La firma de análisis blockchain Chainalysis argumentó que la transparencia de las criptomonedas ha creado un “potente ciclo virtuoso” mediante el cual se pueden rastrear y afrontar actividades criminales.
El gobierno del Reino Unido ha publicado su documento de Estrategia de Fraude 2026 a 2029, destacando el “riesgo creciente” que representa la criptomoneda.
Los autores del informe señalaron que criptomoneda ahora forma parte de la “actividad rutinaria” en la vida cotidiana, junto con redes sociales, telecomunicaciones y pagos digitales. Sin embargo, argumentaron que las tecnologías emergentes “seguirán moldeando” la amenaza del fraude, resaltando el papel de las criptomonedas en la facilitación de fraudes de inversión.
El documento de políticas plantea el fraude como una amenaza sistémica y señala que su abordaje dependerá de una mayor coordinación entre gobierno, policía, plataformas del sector privado y la sociedad civil. También menciona medidas operativas como un nuevo Centro de Crimen Online público-privado, una campaña expandida “¡Detente! Piensa en el Fraude” y la implementación del servicio Reporte de Fraude como parte de la respuesta estatal.
Aunque la página de la estrategia no centra las criptomonedas como un capítulo independiente en el texto resumen, la empresa de análisis blockchain Chainalysis afirmó que los flujos de activos digitales ahora son demasiado grandes para tratarlos como periféricos. En comentarios compartidos con
Wain afirmó que el Reino Unido “ha liderado ejemplarmente” en la política de lucha contra el fraude y argumentó que la última estrategia puede avanzar más integrando el análisis blockchain en los marcos existentes para compartir información sobre fraude, involucrando bancos, fintechs, telecomunicaciones, plataformas online y firmas crypto. Añadió que la transparencia de las criptomonedas crea un “potente ciclo para la interrupción del fraude”, permitiendo a los investigadores tener una visibilidad de los flujos financieros que suele ser difícil de lograr en las finanzas tradicionales.
Sin embargo, mientras Chainalysis señaló que la transparencia de las criptomonedas proporciona a los investigadores una “visibilidad que a menudo falta en las finanzas tradicionales”, la conversación sobre herramientas de privacidad en cripto está obteniendo cada vez más atención, y esta semana el Tesoro de EE. UU. reconoció que mezcladores de monedas como el previamente sancionado Tornado Cash pueden servir para fines legítimos de privacidad.
Fraude cripto en todo el mundo
Un punto de presión central resaltado por el informe es la geografía: con aproximadamente tres cuartas partes del fraude contra individuos y empresas del Reino Unido descrito por Chainalysis como originado o facilitado desde el extranjero, Wain señaló que la estrategia debe considerarse como un “desafío de seguridad transnacional”, más que como una iniciativa de crimen de consumo puramente interna.
El informe resaltó la naturaleza transfronteriza de las criptomonedas, con operaciones de fraude “poli-criminales” que incluyen tráfico humano, lavado de dinero y crimen organizado expandiéndose más allá de centros como el sudeste asiático hacia Sudamérica e incluso Europa.
Los llamados “compuestos de estafas” se han convertido en un problema creciente en el sudeste asiático, y Amnistía Internacional advierte que las escapadas masivas de trabajadores coaccionados han provocado una “crisis humanitaria” en Camboya. En septiembre de 2025, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de EE. UU. sancionó 19 entidades en Birmania y Camboya, mientras que el mes pasado el equipo interagencial de la Fuerza de Ataque del Centro de Estafas, establecido en noviembre de 2026, anunció que las incautaciones y congelamientos de criptomonedas alcanzaron los 580 millones de dólares.
