El Departamento de Justicia destaca tres casos de criptomonedas en la iniciativa 'America First' dirigida contra el fraude

El Departamento de Justicia destaca el aumento de casos de fraude relacionados con criptomonedas

El Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) ha puesto el foco en tres grandes casos de fraude que involucran criptomonedas en su informe “2025 Year in Review”, publicado el jueves. El informe subraya un aumento en la actividad de cumplimiento a medida que los activos digitales se entrelazan cada vez más con los delitos financieros tradicionales.

Según la Sección de Fraudes de la División Criminal del DOJ, el año pasado se registró un número sin precedentes de procesamientos, con 265 personas acusadas y pérdidas por fraude que superaron los $16 mil millones, más del doble de la cifra del año anterior.

Unidades especializadas combatiendo el crimen financiero

La Sección de Fraudes está organizada en cuatro equipos dedicados: la Unidad de Prácticas Corruptas en el Extranjero, la Unidad de Fraudes de Mercado, Gubernamentales y al Consumidor, la Unidad de Salud y Seguridad, y la Unidad de Fraudes en el Cuidado de la Salud. Esta última ha manejado casos que implican la incautación de activos en criptomonedas.

El informe resalta la creciente influencia de las monedas digitales en esquemas fraudulentos a gran escala.

Casos destacados que involucran criptomonedas

• Esquema de injertos alogénicos amnióticos: Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz y Jorge Kinds fueron acusados de orquestar un fraude de $1.000 millones relacionado con injertos médicos innecesarios, resultando en más de $600 millones en pagos indebidos de Medicare. Las autoridades confiscaron más de $7,2 millones en activos, incluyendo fondos bancarios y criptomonedas.
• Operativo nacional contra el fraude en el cuidado de la salud: En el mayor operativo de este tipo realizado por el DOJ, 324 personas enfrentaron cargos relacionados con esquemas que sumaban más de $14.600 millones en pérdidas previstas. Las fuerzas del orden incautaron más de $245 millones en efectivo, artículos de lujo, criptomonedas y otros bienes.
• Esquema Ponzi de Wolf Capital: Travis Ford, ex CEO de Wolf Capital, recibió una condena de cinco años de prisión por orquestar una estafa de inversión en criptomonedas de $9,4 millones que engañó a unos 2.800 inversores con promesas de rendimientos diarios, utilizando finalmente los fondos para fines personales.

Respuestas legislativas y regulatorias

Estos esfuerzos de cumplimiento coinciden con movimientos legislativos para abordar el fraude en criptomonedas. En el último mes, las senadoras Elissa Slotkin (D-MI) y Jerry Moran (R-KS) presentaron la Ley SAFE Crypto bipartidista, que busca crear un grupo de trabajo federal en un plazo de 180 días para combatir las estafas relacionadas con criptomonedas mediante acciones coordinadas entre sectores.

Además, el fiscal de distrito de Manhattan, Alvin Bragg, ha instado a los legisladores estatales a criminalizar las operaciones de criptomonedas no autorizadas, advirtiendo que una economía ilícita de $51 mil millones prospera en áreas sin supervisión regulatoria.

Evolución rápida de las técnicas de fraude

Ari Redbord, vicepresidente y jefe global de Política en TRM Labs, dijo a Decrypt: “El cambio más significativo que estamos viendo es la aceleración de la actividad fraudulenta. Ha habido un aumento de aproximadamente el 500% en las estafas impulsadas por IA, no solo en volumen, sino en la velocidad a la que operan estas empresas criminales”.

Redbord advirtió que las organizaciones criminales han pasado de tácticas improvisadas a operar de manera altamente eficiente, a escala industrial, capaces de robar y lavar fondos en cuestión de horas en lugar de semanas.

Este ritmo acelerado ha llevado a lo que Redbord describe como la “industrialización del lavado de dinero”, donde los servicios profesionales de lavado ahora funcionan como infraestructura compartida para una variedad de actores ilícitos, incluidas redes de estafas, operadores de ransomware, traficantes de drogas, ciberdelincuentes norcoreanos y quienes evaden sanciones.

De cara al futuro, Redbord predice que el fraude impulsado por IA seguirá siendo una de las principales prioridades de cumplimiento, con nuevas estafas que aprovechan narrativas de trading con IA y esquemas de inversión sofisticados y tokenizados diseñados para crear una falsa sensación de confianza.