En resumen
- En un nuevo documento de Estrategia contra el Fraude 2026 a 2029, el gobierno del Reino Unido ha destacado el “riesgo creciente” que presenta la criptomoneda.
- El informe señala que las criptomonedas forman parte cada vez más de la “actividad rutinaria”, pero hace hincapié en su papel facilitando fraudes de inversión.
- La empresa de análisis de blockchain Chainalysis argumentó que la transparencia de las criptomonedas ha creado un “potente círculo virtuoso” que permite rastrear y hacer frente a la actividad criminal.
El gobierno del Reino Unido publicó su documento Estrategia contra el Fraude 2026 a 2029, resaltando el “riesgo creciente” que representan las criptomonedas.
Los autores del informe indicaron que las criptomonedas ahora forman parte de la “actividad rutinaria” en la vida cotidiana, junto con las redes sociales, las telecomunicaciones y los pagos digitales. Sin embargo, advierten que las tecnologías emergentes seguirán “dando forma” a la amenaza que supone el fraude, citando el papel de las criptomonedas en facilitar los fraudes de inversión.
El documento de políticas enmarca el fraude como una amenaza sistémica y afirma que la implementación dependerá de una mayor coordinación entre el gobierno, la policía, plataformas del sector privado y la sociedad civil. También indica medidas operativas, incluyendo un nuevo Centro de Delitos en Línea público-privado, la ampliación de la campaña “¡Pará! Pensá en el Fraude” y el despliegue del servicio Reportar Fraude como parte de la respuesta estatal.
Si bien la página de estrategia no sitúa a las criptomonedas como un capítulo independiente en su resumen, la firma de análisis de blockchain Chainalysis afirma que los flujos de activos digitales son ahora demasiado grandes como para considerarlos solo algo periférico. En comentarios compartidos con
Wain dijo que el Reino Unido “ha sido un ejemplo” en políticas antifraude y argumentó que la última estrategia puede ir aún más lejos, incorporando el análisis de blockchain en los actuales marcos de intercambio de información sobre fraudes que abarca bancos, fintechs, telecomunicaciones, plataformas online y empresas de cripto. Añadió que la transparencia de las criptomonedas genera un “potente círculo virtuoso para la interrupción del fraude”, brindando a los investigadores una visibilidad sobre los flujos financieros que muchas veces es difícil de lograr en las finanzas tradicionales.
No obstante, aunque Chainalysis subrayó que la transparencia de las criptomonedas da a los investigadores “una visibilidad que las finanzas tradicionales a menudo no tienen”, el debate sobre herramientas de privacidad en cripto está cobrando fuerza, con el Tesoro de Estados Unidos reconociendo esta semana que mezcladores de monedas como el previamente sancionado Tornado Cash pueden tener fines legítimos de privacidad.
El fraude cripto en el mundo
Un punto de presión central destacado en el informe es la geografía: con cerca de tres cuartos del fraude contra individuos y empresas del Reino Unido descritos por Chainalysis como originados o facilitados desde el extranjero, Wain dijo que la estrategia debe tratarse como un “desafío de seguridad transnacional” y no solo como una iniciativa de criminalidad de consumo doméstica.
El informe resaltó la naturaleza transfronteriza de las criptomonedas, con operaciones de fraude “policriminales” que incluyen trata de personas, lavado de activos y crimen organizado, expandiéndose más allá de regiones como el Sudeste Asiático hacia Sudamérica e incluso Europa.
Los llamados “compounds de estafas” se han convertido en un problema creciente en todo el Sudeste Asiático, con Amnistía Internacional advirtiendo que las fugas masivas de trabajadores forzados han generado una “crisis humanitaria” en Camboya. En septiembre de 2025, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de EE.UU. sancionó a 19 entidades en Birmania y Camboya, mientras que el mes pasado la Scam Center Strike Force, creada en noviembre de 2026, anunció que las confiscaciones y congelamientos de cripto habían alcanzado los 580 millones de dólares.
