JPMorgan es demandado por su presunto papel en un esquema Ponzi cripto de $328 millones

JPMorgan enfrenta una demanda por supuestamente haber facilitado un esquema Ponzi de criptomonedas de 328 millones de dólares operado por la ahora desaparecida Goliath Ventures.

El martes, inversores presentaron una demanda colectiva propuesta en el Tribunal de Distrito de los EE. UU. para el Distrito Norte de California, acusando a JPMorgan de ignorar transacciones sospechosas y permitir que Goliath utilizara su infraestructura para recaudar fondos de inversores.

La demanda señala que, a pesar de las repetidas críticas de Jamie Dimon, CEO de JPMorgan, hacia Bitcoin (BTC), el banco supuestamente no evitó que estafadores cripto realizaran transferencias fraudulentas.

“Chase, en virtud de su política Conoce a Tu Cliente, de hecho sabía que Goliath actuaba como operador de un fondo de inversión en criptomonedas de ‘private equity’ invirtiendo dinero para inversores, sin tener licencia alguna para vender estas inversiones”, indica la denuncia.

La denuncia se centra en los movimientos de cuentas en JPMorgan

La Fiscalía del Distrito Medio de Florida anunció el arresto del CEO de Goliath, Christopher Delgado, el 24 de febrero. Enfrenta una pena máxima de hasta 30 años en prisión federal si es condenado por todos los cargos.

Los fiscales dijeron que Goliath Ventures, anteriormente conocida como Gen-Z Venture Firm, operó el esquema desde enero de 2023 hasta enero de 2026.

La demanda afirma que JPMorgan fue la única institución bancaria para Goliath desde enero de 2023 hasta mayo o junio de 2025. “Goliath obtuvo al menos 328 millones de dólares de lo que se cree son más de 2.000 inversores”, señala la denuncia.

Fuente: Law.com

La denuncia también describe transferencias de dinero desde una cuenta de JPMorgan hacia wallets de Goliath en Coinbase.

Se alega que desde enero de 2023 hasta junio de 2025, alrededor de 253 millones de dólares fueron depositados en la cuenta 0305 del banco, lo que representa casi dos tercios de los 328 millones que, según informes, aportaron los inversores. De ese total, aproximadamente 123 millones de dólares se transfirieron a wallets de Goliath en Coinbase.

La denuncia de EE. UU. también menciona cuenta en Bank of America

Una denuncia penal separada presentada por el gobierno de los EE. UU. indicó que Goliath también tenía cuentas comerciales en Bank of America.

“Delgado era cotitular autorizado en la cuenta BOA 9136 a nombre de Goliath”, señala la denuncia del 20 de febrero, agregando que directores de Goliath le dijeron al menos a un inversor que Delgado controlaba la cuenta.

Fuente: Departamento de Justicia de los EE. UU.

La denuncia describe además que los fondos enviados por inversores se depositaban principalmente en la cuenta 0305 de JPMorgan, en la cuenta BOA 9136, o se transferían directamente a las wallets de Goliath en Coinbase.

El gobierno indicó que Delgado era el único firmante autorizado en las wallets de Goliath en Coinbase.

Se esperan más denuncias mientras el equipo identifica a las víctimas

La denuncia fue presentada por un equipo de abogados de Shaw Lewenz, Sonn Law Group y Schwartzbaum. El primer demandante nombrado, Robby Alan Steele, aseguró haber invertido un total de 650.000 dólares, incluyendo fondos de jubilación.

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Jordan Shaw, de Shaw Lewenz, dijo que habrá más denuncias, ya que aún están identificando a personas y entidades que consideran cómplices.

“Estamos siendo selectivos y precisos en contra quiénes presentamos, para complementar las acciones del síndico y sus esfuerzos”, dijo Shaw, y agregó: “La meta no es duplicar esfuerzos, sino maximizar la recuperación”.

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