Por qué tiene sentido para los inversores mantener acciones de Fidelity National en este momento

Resumen de Fidelity National Information Services (FIS)

Fidelity National Information Services, Inc. (FIS) se especializa en ofrecer soluciones tecnológicas para banca y pagos, así como servicios de procesamiento e información adaptados al sector financiero. El ratio forward precio/ganancias de la compañía es de 7,69, significativamente por debajo del promedio de la industria de 17,58. FIS también ha obtenido una puntuación de Valor de primer nivel, con una A.

Con un valor de mercado de 25.300 millones de dólares, FIS está bien posicionada para una futura expansión. Su crecimiento se ve impulsado por sólidos resultados en sus segmentos principales, innovación digital continua, una amplia presencia internacional y alianzas estratégicas.

A pesar de estas fortalezas, las acciones de FIS han caído un 30,5% en el último año, por debajo de la caída del 20,4% registrada en la industria. Actualmente, la acción tiene un Zacks Rank #3 (Mantener).

Estimaciones actuales de los analistas para FIS

Los analistas proyectan que FIS ganará 6,27 dólares por acción en 2026, cifra que se ha mantenido sin cambios durante la última semana. Las estimaciones de ingresos para 2026 se sitúan en 13.700 millones de dólares, lo que sugiere un aumento del 28,6% respecto al año anterior. En los últimos cuatro trimestres, FIS superó las expectativas de ganancias dos veces, coincidió en una ocasión y quedó por debajo una vez, generando una sorpresa promedio de ganancias de 0,6%.

Principales catalizadores de crecimiento para FIS

• Aumento en la demanda de tecnologías bancarias avanzadas a medida que las instituciones financieras invierten más en infraestructura digital.
• Oportunidades de crecimiento impulsadas por un aumento en fusiones bancarias, mayor inversión en fintech y la creciente necesidad de plataformas de pago, banca digital y préstamos. En 2025, las divisiones de Banking Solutions y Capital Market Solutions vieron un incremento del 6% interanual en ingresos ajustados.
• Expansión hacia activos digitales para abordar la creciente necesidad de soluciones alternativas de pago. FIS ha vendido su división enfocada en comerciantes y adquirido Total Issuing Solutions, mejorando sus capacidades de emisión de crédito y fortaleciendo relaciones con instituciones financieras importantes. Esta medida apoya la venta cruzada y las sinergias de ingresos dentro de su ecosistema tecnológico.
• Inversión acelerada en análisis de datos e inteligencia artificial, aprovechando los datos de más de mil millones de cuentas y miles de millones de transacciones para desarrollar herramientas impulsadas por IA para prevención de fraude, evaluación crediticia y eficiencia operativa. Se espera que estos esfuerzos impulsen la innovación y respalden el crecimiento recurrente de los ingresos.
• Un sólido flujo de caja permite a FIS devolver valor a los accionistas a través de recompras de acciones y dividendos. En 2025, la empresa recompró acciones por 1.300 millones de dólares y distribuyó 847 millones de dólares en dividendos.

Riesgos potenciales para FIS

Los inversores deben tener en cuenta varios desafíos:

• El aumento de los costos operativos podría ejercer presión sobre los márgenes de beneficio.
• Altos niveles de deuda, lo que lleva a mayores gastos por intereses y podría limitar la flexibilidad financiera. Al 31 de diciembre de 2025, FIS reportó 9.100 millones de dólares en deuda a largo plazo (excluyendo las porciones actuales), y los gastos netos por intereses aumentaron un 46,8% interanual. El ratio de deuda neta a capital de la compañía es del 42,5%, notablemente mayor al promedio de la industria del 15%.

Principales alternativas en servicios empresariales

Otras empresas de servicios empresariales con mejores clasificaciones de Zacks incluyen:

• Remitly Global, Inc. (RELY)
• Dave Inc. (DAVE)
• Sezzle Inc. (SEZL)

Las tres cuentan actualmente con una calificación Zacks Rank #1 (Compra Fuerte).

Aspectos destacados del rendimiento de las opciones clave

• Remitly Global (RELY): La estimación de consenso para las ganancias de este año es de 0,50 dólares por acción, con dos revisiones al alza en el último mes y sin cambios a la baja. Remitly superó las previsiones de ganancias en tres de los últimos cuatro trimestres. Se proyectan ingresos de 2.000 millones de dólares para el año en curso, lo que representa un crecimiento anual del 19,4%.
• Dave Inc. (DAVE): Los analistas esperan ganancias de 14,72 dólares por acción este año, con dos revisiones al alza y una a la baja en los últimos 30 días. Dave superó las expectativas de ganancias en los cuatro trimestres recientes, con una sorpresa promedio del 54,2%. Se pronostican ingresos de 693,5 millones de dólares, un aumento interanual del 25,1%.
• Sezzle Inc. (SEZL): La estimación actual para las ganancias de este año es de 4,69 dólares por acción, con cuatro revisiones al alza en el último mes y sin bajas. Sezzle superó las estimaciones de ganancias en cada uno de los últimos cuatro trimestres, con una sorpresa del 66,7% en promedio. Los ingresos se esperan en 576,9 millones de dólares, un 28,1% más que el año anterior.

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