FINQ d'Israël lance des ETF américains gérés uniquement par l'IA

Par Steven Scheer et Suzanne McGee

TEL AVIV/PROVIDENCE, Rhode Island, 10 février (Reuters) - Le gestionnaire de fonds israélien FINQ a déclaré mardi qu'il entrait sur le marché américain des Exchange-Traded Funds (ETF) avec deux fonds qui seront entièrement gérés par l’intelligence artificielle, un sous-secteur naissant où, jusqu'à présent, l’IA n’a été utilisée qu’en tant qu’outil d’accompagnement.

Les décisions de portefeuille seront entièrement sélectionnées et gérées par le modèle d'IA de FINQ, l’intervention humaine se limitant à la supervision et à la gouvernance, a précisé la société. Elle a ajouté que ses ETF AIUP et AINT sur les actions américaines à grande capitalisation étaient les premiers fonds de ce type approuvés par la Securities and Exchange Commission.

Dans l'industrie de l’investissement, l’IA est principalement utilisée comme outil d’accompagnement qui assiste les gestionnaires de portefeuille dans la prise de décisions finales.

Cela diffère du trading algorithmique, où les personnes conçoivent des modèles qui réagissent à certains signaux et où l’exécution est automatisée. Dans cette nouvelle catégorie de fonds encore émergente, un modèle d’IA assure la sélection, la conception et la gestion réelles du portefeuille.

« FINQ repose sur un système basé uniquement sur les données, qui prend des décisions d’investissement bien meilleures que les humains, car il a la capacité de traiter d’immenses quantités de données, sans les désavantages liés à la peur humaine, à la cupidité, à l’urgence d’agir et à d’autres attributs humains handicapants », a déclaré Eldad Tamir, fondateur et PDG de FINQ.

« L’avenir de l’investissement réside dans la prise de décision systématique et fondée sur les données. »

En 2023, Simplify Asset Management avait annoncé le lancement de trois nouveaux ETF approuvés par la SEC, qui reposent principalement sur l’IA plutôt que sur l’intervention humaine pour la sélection des actifs du portefeuille.

Cependant, Bryan Armour, analyste ETF chez Morningstar, avertit que le chemin vers l’application de l’IA à la sélection d’actions a été difficile jusqu’à présent, plusieurs fonds ayant tenté de l’adopter avant de fermer.

« Certains affichaient un taux de rotation de 2 000 %. Bien sûr, l’IA n’était peut-être pas aussi ‘intelligente’ à l’époque qu’elle ne semble l’être aujourd’hui », a commenté Armour.

FINQ a indiqué que les ETF sont gérés par un cadre d’IA propriétaire qui classe en continu les 500 actions de l’indice S&P 500 et sert de base à la sélection, à la pondération et au rééquilibrage du portefeuille.

(Reportage de Steven Scheer à Tel Aviv et Suzanne McGee à Providence ; rédaction par Emelia Sithole-Matarise)