Victory Aggressive Growth (USAUX) est-il actuellement un choix de premier plan pour les investisseurs de fonds communs de placement ?

Aperçu du Victory Aggressive Growth Fund (USAUX)

Si vous recherchez un fonds axé sur la croissance à grande capitalisation, Victory Aggressive Growth (USAUX) peut être un choix solide. Ce fonds a obtenu la meilleure note du Zacks Mutual Fund Rank (1 - Achat Fort), qui prend en compte des facteurs tels que la taille du fonds, les frais et les rendements historiques.

Objectif du Fonds

USAUX est classé dans la catégorie des fonds à croissance à grande capitalisation, qui investissent généralement dans les principales entreprises américaines anticipées pour surpasser les autres actions à grande capitalisation en termes de croissance. Pour être considérées comme à grande capitalisation, les sociétés doivent avoir une capitalisation boursière supérieure à 10 milliards de dollars.

Historique et Gestion

Géré par l'équipe Victory basée à Columbus, Ohio, USAUX est disponible pour les investisseurs depuis octobre 1981. Au fil des années, il a accumulé des actifs totalisant plus de 2,61 milliards de dollars. Le fonds est actuellement supervisé par un groupe de professionnels de l'investissement.

Performance du Fonds

La performance est un critère essentiel pour les investisseurs. Au cours des cinq dernières années, USAUX a réalisé un rendement total annualisé de 12,22 %, le plaçant en milieu de classement parmi des fonds similaires. Pour une période plus courte, son rendement annualisé sur trois ans s'établit à 28,12 %, ce qui le situe dans le tiers supérieur de sa catégorie durant cette période.

Il est important de se rappeler que les rendements rapportés peuvent ne pas tenir compte de tous les frais associés. Les frais non inclus viendraient réduire les rendements réels. De plus, les rendements totaux n'incluent pas la commission de souscription du fonds; si ces frais étaient comptabilisés, les rendements seraient inférieurs.

La volatilité est un autre aspect à considérer. Au cours des trois dernières années, USAUX a affiché un écart type de 15,93 %, contre une moyenne de catégorie de 13,95 %. Sur cinq ans, son écart type est de 19,63 %, supérieur à la moyenne de 15,88 % des fonds similaires. Cela indique que USAUX a connu une plus grande fluctuation que nombre de ses pairs.

Évaluation du Risque

Avec un bêta sur cinq ans de 1,18, USAUX a affiché plus de volatilité que le marché dans son ensemble. L’alpha à cinq ans du fonds est de -3,77, indiquant que ses gestionnaires ont eu du mal à surperformer de façon constante le S&P 500 sur une base ajustée au risque.

Frais et Investissements Minimum

La gestion des frais est de plus en plus cruciale pour les investisseurs en fonds communs de placement. De manière générale, les fonds à faibles frais ont tendance à mieux performer toutes choses égales par ailleurs. USAUX est un fonds sans frais d’entrée avec un ratio de frais de 0,65 %.

L’investissement initial minimum requis est de 3 000 $, avec des investissements ultérieurs d’au moins 50 $ chacun. Notez que les frais des conseillers ne sont pas inclus dans ces chiffres, et leur prise en compte réduirait encore les rendements.

Conclusion

Actuellement, USAUX se classe parmi les 20 % des meilleurs fonds communs suivis par Zacks, en faisant une option attrayante pour ceux intéressés par les fonds de croissance à grande capitalisation.