La reprise de Bitcoin confronte les tensions de la DeFi alors que la fracture chez Aave s'aggrave : Finance Redefined

Le Bitcoin et les principales cryptomonnaies ont amorcé une reprise cette semaine après les secousses initiales provoquées par le déclenchement du conflit américano-israélien avec l'Iran.

Le Bitcoin (BTC) est d'abord tombé à 63 245 dollars dimanche, avant de remonter brièvement à 73 000 dollars jeudi, soutenu par un regain de demande pour les ETF Bitcoin au comptant cotés aux États-Unis, qui ont enregistré 1,1 milliard de dollars d’entrées nettes hebdomadaires jusqu’à jeudi.

Dans le secteur DeFi plus large, le conflit de gouvernance au sein d’Aave a perduré, l'Aave Chan Initiative (ACI) annonçant qu'elle ne renouvellerait pas son engagement avec l’Aave DAO et prévoyait de cesser ses activités dans les quatre prochains mois.

L’Aave Chan Initiative quitte l’Aave DAO après un affrontement sur le financement

L’ACI, un important délégué de gouvernance et prestataire de services au sein de l’écosystème Aave, a annoncé qu’il ne renouvellerait pas son engagement auprès de l’Aave DAO et prévoit de cesser ses activités dans les quatre prochains mois.

Dans un communiqué publié mardi, Marc Zeller, fondateur de l’ACI, a indiqué que l'organisation poursuivrait son activité de gouvernance et remplirait ses engagements en cours avant de transférer ses infrastructures et responsabilités à la DAO ou à de futurs prestataires. 

« L’Aave Chan Initiative a été créée pour Aave. Sans avenir dans l’écosystème Aave, le nom n’a plus de sens. L’ACI cessera d’exister à mesure que nos obligations prendront fin », a écrit Zeller. 

L’ACI a déclaré que sa décision de partir était motivée par des inquiétudes quant aux standards de gouvernance et à la dynamique des votes lors du processus de proposition, marquant un changement significatif dans la gouvernance d’Aave alors que son plan de financement progresse à l’étape suivante.

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Un stratège de Strive affirme que la déflation due à l’IA pourrait propulser le Bitcoin à 11 millions de dollars d’ici 2036

Selon un rapport du stratège de Strive, Joe Burnett, la déflation technologique provoquée par l’intelligence artificielle pourrait aider le Bitcoin à dépasser 10 millions de dollars en moins de dix ans, en poussant les banques centrales à continuer d’accroître la masse monétaire.

Burnett, vice-président de la stratégie Bitcoin chez Strive, a déclaré dans un rapport publié lundi que l’accélération de la productivité liée à l’IA ferait baisser les prix des biens et services, réduisant les marges et incitant les décideurs à réagir par une expansion monétaire soutenue. Son « scénario de base » prévoit que le Bitcoin (BTC) atteigne 11 millions de dollars au premier trimestre 2036, a-t-il écrit.

« Mon scénario de base pour le T1 2036 est 11 millions de dollars par Bitcoin. »

La prévision repose sur une série d’hypothèses ambitieuses, dont le fait que le Bitcoin représenterait environ 12 % de la valeur des actifs financiers mondiaux, et que la richesse globale connaîtrait une croissance composée de 7 % par an jusqu’en 2036. Alors que le Bitcoin représente aujourd’hui environ 0,2 % de tous les actifs financiers, cela supposerait une croissance de plus de 176 fois de la capitalisation de marché du Bitcoin au cours de la prochaine décennie, pour atteindre 230 000 milliards de dollars.

Cette projection impliquerait que le Bitcoin soit amené à devenir l'actif de réserve mondial dominant, accompagné d'une politique monétaire structurellement souple durant la prochaine décennie, a déclaré Nic Puckrin, cofondateur et analyste principal des marchés chez Coin Bureau, à Cointelegraph.

« Cette prévision implique que le Bitcoin deviendrait environ 10 fois plus important que l’actuelle masse monétaire M2 américaine, près de quatre fois supérieure à la capitalisation actuelle du marché boursier américain, et près du double du PIB mondial actuel. »

La projection supposerait également un taux de croissance composé annuel (CAGR) d’environ 53 % par an, ce qui n’est pas inédit si l’on considère la moyenne de 60 % du CAGR du Bitcoin entre 2015 et 2024, mais un ralentissement pourrait être attendu en raison de sa capitalisation de marché croissante, a ajouté Puckrin.

Shawn Young, analyste en chef chez MEXC Research, est du même avis et met en garde que cette prévision impliquerait une augmentation « énorme » de 16 318 % du Bitcoin sur la prochaine décennie, ce qui semble peu probable en raison de la volatilité décroissante du Bitcoin.

« Plus de liquidités affluent vers l’actif de la part d’investisseurs institutionnels ou particuliers, moins il est probable de voir des pics de prix abrupts », a indiqué l’analyste à Cointelegraph, ajoutant que la « fourchette de prix réaliste serait au maximum de 1 million de dollars ».

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Les flux entrants de stablecoins rebondissent à 1,7 milliard de dollars alors que Washington débat de la réglementation des rendements

Les entrées nettes hebdomadaires de stablecoins ont rebondi la semaine dernière, l'activité on-chain ayant augmenté même alors que les législateurs américains et les groupes bancaires s’affrontaient pour savoir si des tiers devraient pouvoir verser un rendement sur les stablecoins, selon un nouveau rapport de Messari.

Les entrées nettes hebdomadaires de stablecoins ont accéléré à 1,7 milliard de dollars, soit une hausse de 414,5 % d’une semaine sur l’autre, selon le rapport publié mercredi.

Cette reprise a fait repasser la moyenne sur 30 jours à un solde positif de 162,5 millions de dollars d’entrées quotidiennes. Les volumes de transactions ont augmenté de 6,3 %, tandis que la taille moyenne des transactions a continué de baisser, ce qui reflète une demande renouvelée d’émission de stablecoins et une activité on-chain « renforcée » du côté des investisseurs particuliers, indique le rapport.

Les flux entrants de stablecoins suivent le nombre net de nouveaux stablecoins en circulation après prise en compte des rachats.

Cette hausse fait suite à une période plus faible plus tôt dans l’année. Les données de Messari faisaient état de 249 millions de dollars d’entrées hebdomadaires deux semaines auparavant et de 4,4 milliards de dollars de sorties nettes sur les 30 jours précédant le 18 février.

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Solv Protocol propose une prime de 10 % après un piratage de coffre de 2,7 millions de dollars

La plateforme DeFi basée sur le Bitcoin Solv Protocol indique que l’un de ses coffres de jetons a été exploité à hauteur de 2,7 millions de dollars et propose à l’attaquant une prime de 10 % en échange du retour des fonds dérobés.

Solv a indiqué, dans une publication X jeudi, que moins de 10 utilisateurs ont été impactés, mais la plateforme couvrirait la perte de 38,05 Solv Protocol BTC (SolvBTC), un jeton indexé sur le Bitcoin (BTC).

Le projet a ajouté avoir pris des mesures pour empêcher la récurrence de l’attaque et enquêter sur l’exploit avec les entreprises de sécurité crypto Hypernative, SlowMist et CertiK.

Solv permet aux utilisateurs de déposer du Bitcoin contre du Solv Protocol BTC, qu’ils peuvent ensuite utiliser pour prêter, emprunter ou staker sur d’autres blockchains. Le projet détient 24 226 Bitcoin pour une valeur de plus de 1,7 milliard de dollars et revendique la plus grande réserve Bitcoin on-chain.

Solv n’a pas confirmé comment l’exploit a eu lieu, mais deux chercheurs en sécurité crypto ont expliqué que cela provenait d’une vulnérabilité dans l’un des smart contracts de Solv, permettant à l’attaquant de générer un nombre excessif de jetons utilisés sur le protocole.

L’attaquant a exploité la faille à 22 reprises avant d’échanger des centaines de millions de jetons contre un peu plus de 38 SolvBTC, selon Chris Dior, cofondateur de CD Security.

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Bybit affirme que son nouveau système anti-fraude a arrêté 300 millions de dollars de retraits risqués au T4 2025

Bybit a déclaré avoir bloqué ou perturbé pour plus de 300 millions de dollars de retraits suspectés d’être liés à des arnaques au quatrième trimestre 2025, après avoir déployé un système de surveillance des risques assisté par l’IA, conçu pour signaler les transactions malicieuses avant que les fonds ne quittent la plateforme.

Dans une publication sur le blog de l’entreprise, Bybit a indiqué que son système avait signalé environ 500 millions de dollars de demandes de retrait durant le trimestre et que plus de 4 000 utilisateurs avaient été « protégés » après que la plateforme eut émis des alertes de risque en temps réel ou bloqué purement et simplement certaines transactions.

David Zong, responsable du contrôle des risques chez Bybit, a précisé à Cointelegraph qu’une grande partie des 300 millions de dollars représentaient des retraits annulés volontairement par les utilisateurs après avoir vu les alertes, ce qui signifie que les fonds sont restés sur leurs comptes sans nécessité de récupération ou de remboursement.

« Comme les retraits ont été stoppés avant d’être finalisés, les fonds n’ont pas requis de récupération ou de remboursement. Ils sont restés en permanence sur les comptes des utilisateurs. »

Bybit a indiqué que le système avait également identifié 350 adresses d’escroquerie à haut risque, protégeant ainsi 8 000 utilisateurs de potentielles pertes de retraits au trimestre précédent. Il a aussi permis de contrecarrer plus de 3 millions de tentatives de credential stuffing menées par des hackers au cours de 2025.

Les piratages de cryptomonnaie ont entraîné des pertes de 3,4 milliards de dollars au cours de l’année 2025, les hackers ayant ciblé de grandes entités crypto.

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Aperçu du marché DeFi

Selon les données de Cointelegraph Markets Pro et TradingView, la majorité des 100 plus grandes cryptomonnaies par capitalisation boursière ont terminé la semaine dans le vert.

Le jeton River (RIVER) a bondi de 94 % en tant que plus forte hausse de la semaine, suivi du jeton Humanity Protocol (H), en hausse de 39 % sur la semaine écoulée.

Merci d’avoir lu notre récapitulatif des actualités DeFi les plus marquantes de la semaine. Retrouvez-nous vendredi prochain pour plus d’analyses, d’histoires et de pédagogie sur cet écosystème en pleine évolution.