2 actions en expansion prêtes à réussir et 1 rencontrant des difficultés

L'importance de la croissance dans l'investissement

La croissance agit comme le moteur vital d’un investissement réussi. Lorsqu’elle disparaît, les conséquences peuvent être sévères—demandez à ceux qui détenaient Cisco pendant l’ère Dot-Com ou aux investisseurs qui ont connu les fluctuations du marché de 2020 à 2022.

Chez StockStory, notre mission est de vous éloigner des tendances éphémères et de vous orienter vers des entreprises résilientes avec un potentiel d’expansion stable et à long terme. Dans cet esprit, examinons deux actions de croissance prometteuses et une qui pourrait faire face à des vents contraires importants.

Action de croissance à envisager de vendre

Seacoast Banking (SBCF)

Croissance annuelle du chiffre d’affaires (1 an): 25,1 %

Seacoast Banking Corporation of Florida (NASDAQ : SBCF), fondée lors du boom immobilier de Floride en 1926 et ayant survécu à la Grande Dépression, est une holding financière offrant une gamme de services incluant la banque commerciale et de détail, la gestion de patrimoine et les solutions hypothécaires à travers la Floride.

Raisons de reconsidérer la détention de SBCF :

• Son taux de croissance annuel des revenus de 7,4 % au cours des deux dernières années est inférieur à celui d'autres banques du secteur.
• Au cours des cinq dernières années, le bénéfice par action n’a augmenté que de 2,7 % par an, sous-performant par rapport à la croissance des revenus et indiquant une rentabilité réduite provenant des nouvelles ventes.
• L’entreprise est confrontée à des problèmes de qualité de crédit, comme en témoigne un déclin annuel de 1,3 % de la valeur comptable tangible par action au cours des cinq dernières années.

Actuellement, Seacoast Banking s’échange à 30,29 $ par action, ce qui représente un ratio prix/valeur comptable prévisionnel de 1,1.

Deux actions de croissance à surveiller

Veeva Systems (VEEV)

Croissance annuelle du chiffre d’affaires (1 an): 16,3 %

Veeva Systems (NYSE : VEEV), initialement connue sous le nom de "Verticals onDemand" avant sa nouvelle appellation en 2009, fournit des logiciels cloud, des services de données et du conseil pour aider les organisations des sciences de la vie à rationaliser le développement de produits et les lancements sur le marché.

Qu’est-ce qui distingue VEEV ?

• Ses solutions logicielles s’intègrent facilement aux processus existants, permettant des retours rapides sur les investissements marketing et une acquisition client évolutive.
• Avec une marge opérationnelle de 28,7 %, Veeva démontre une efficacité opérationnelle et a su exploiter son envergure pour améliorer la rentabilité au cours de l’an dernier.
• Une marge de flux de trésorerie disponible robuste de 43,4 % lui procure de la flexibilité pour de futurs investissements et initiatives de croissance.

Veeva Systems est valorisée à 194,76 $ par action, ce qui équivaut à un ratio cours/chiffre d'affaires prévisionnel de 9,2.

HCI Group (HCI)

Croissance annuelle du chiffre d’affaires (1 an): 20,1 %

HCI Group (NYSE : HCI) a débuté comme assureur basé en Floride reprenant des polices de Citizens Property Insurance Corporation. Aujourd’hui, elle se spécialise dans l’assurance biens et responsabilité civile — principalement pour les propriétaires — tout en utilisant une technologie propriétaire pour améliorer la souscription et la gestion des sinistres.

Pourquoi HCI Group mérite votre attention :

• Les primes nettes acquises ont bondi de 28,7 % par an ces deux dernières années, reflétant une forte expansion du marché.
• Les ventes additionnelles de la société ont été très rentables, le bénéfice par action ayant augmenté de 75,7 % par an — dépassant la croissance du chiffre d’affaires.
• La position financière de HCI s’est renforcée, comme en témoigne une progression remarquable de 55 % par an de la valeur comptable par action sur les deux dernières années.

HCI Group est actuellement valorisée à 167,85 $ par action, avec un ratio prix/valeur comptable prévisionnel de 1,8.

Des actions de croissance encore plus convaincantes

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Les titres les plus performants partagent souvent une caractéristique : une croissance explosive du chiffre d’affaires. Des entreprises comme Meta, CrowdStrike et Broadcom ont toutes été identifiées tôt par notre IA, offrant des rendements de 315 %, 314 % et 455 %, respectivement.

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Nos choix de 2020 comprenaient des noms aujourd’hui incontournables comme Nvidia (en hausse de 1 326 % de juin 2020 à juin 2025) ainsi que des entreprises moins connues comme Tecnoglass, qui a offert un rendement de 1 754 % sur cinq ans.