La stratégie antifraude du gouvernement britannique présente la crypto comme un “risque croissant”

Le gouvernement britannique a publié son document « Fraud Strategy 2026 to 2029 », mettant en lumière le « risque croissant » posé par la cryptomonnaie.

Les auteurs du rapport ont noté que la cryptomonnaie fait désormais partie des « activités de routine » du quotidien, aux côtés des réseaux sociaux, des télécommunications et des paiements numériques. Cependant, le document affirme que les technologies émergentes continueront de façonner la menace que représente la fraude, en insistant sur le rôle de la crypto dans la facilitation des fraudes à l'investissement.

Le document de politique considère la fraude comme une menace systémique et indique que la réussite dépendra d'une coordination renforcée entre le gouvernement, la police, les plateformes du secteur privé et la société civile. Il mentionne également des mesures opérationnelles telles qu'un nouveau Centre de lutte contre la cybercriminalité public-privé, une extension de la campagne « Stop! Think Fraud » et le déploiement du service Report Fraud dans le cadre de la réponse étatique.

Bien que la page stratégique n’accorde pas à la crypto un chapitre dédié dans son résumé, la société d'analyse blockchain Chainalysis a déclaré que les flux d'actifs numériques sont aujourd'hui trop importants pour être traités comme un phénomène marginal. Dans des commentaires partagés avec

, Jordan Wain, responsable des politiques publiques au Royaume-Uni pour Chainalysis, a indiqué qu’à l’échelle mondiale en 2025, « jusqu’à 17 milliards de dollars en crypto ont été transférés vers des adresses associées à des arnaques et fraudes », ajoutant que des réseaux industriels d’escroqueries utilisent de plus en plus l’ingénierie sociale assistée par l’IA et des tactiques de type pig-butchering.

Wain a déclaré que le Royaume-Uni « fait longtemps figure d’exemple » en matière de politique anti-fraude et estime que la dernière stratégie peut aller plus loin en intégrant l’analyse blockchain dans les cadres existants de partage de données sur la fraude couvrant banques, fintechs, télécoms, plateformes en ligne et entreprises crypto. Il a ajouté que la transparence de la crypto crée un « puissant cercle vertueux de perturbation de la fraude », offrant aux enquêteurs une visibilité sur les flux financiers souvent difficile à atteindre dans la finance traditionnelle.

Néanmoins, alors que Chainalysis évoque la transparence de la crypto comme un atout pour donner aux enquêteurs une « visibilité dont la finance traditionnelle manque souvent », la question des outils de confidentialité pour la crypto prend de plus en plus d’ampleur, le Trésor américain ayant reconnu cette semaine que les mélangeurs comme Tornado Cash, précédemment sanctionné, peuvent servir à des fins de protection de la vie privée conformes à la loi.

Fraude crypto à travers le monde

Un point de pression central mis en avant par le rapport est la géographie : avec environ les trois quarts des fraudes contre les particuliers et entreprises britanniques venant ou étant facilitées de l’étranger selon Chainalysis, Wain estime que la stratégie doit être traitée comme un « défi de sécurité transnational » plutôt que comme une simple initiative pour la protection des consommateurs à l'échelle nationale.

Le rapport souligne le caractère transfrontalier de la cryptomonnaie, avec des opérations de fraude « polycriminelles » qui intègrent la traite des êtres humains, le blanchiment d’argent et le crime organisé, s’étendant au-delà de pôles tels que l’Asie du Sud-Est jusqu’en Amérique du Sud et même en Europe.

Les soi-disant « compounds d’arnaque » sont devenus un problème croissant en Asie du Sud-Est, Amnesty International alertant sur le fait que des évasions massives de travailleurs forcés ont entraîné une « crise humanitaire » au Cambodge. En septembre 2025, l’Office of Foreign Assets Control du Trésor américain a sanctionné 19 entités en Birmanie et au Cambodge, tandis que le mois dernier, la Scam Center Strike Force interagences, créée en novembre 2026, a annoncé que les saisies et gels crypto avaient atteint 580 millions de dollars.