JPMorgan poursuivi pour son rôle présumé dans un système de Ponzi crypto de 328 millions de dollars

JPMorgan fait face à une action en justice pour avoir prétendument facilité une chaîne de Ponzi crypto d'une valeur de 328 millions de dollars orchestrée par Goliath Ventures, désormais dissoute.

Des investisseurs ont déposé mardi une proposition de recours collectif auprès du tribunal fédéral du district nord de Californie, accusant JPMorgan d’avoir ignoré des transactions suspectes et permis à Goliath d’utiliser son infrastructure pour collecter les fonds des investisseurs.

La plainte souligne que, malgré les critiques répétées du PDG de JPMorgan Jamie Dimon à l'égard de Bitcoin (BTC), la banque aurait omis de prévenir des escrocs crypto d’effectuer des virements frauduleux.

« Chase, grâce à sa politique ‘Know Your Customer’, savait en réalité que Goliath agissait comme un opérateur non autorisé de pool de capital-investissement en cryptomonnaie, investissant l’argent des investisseurs sans disposer d’aucune licence pour vendre ces investissements », précise la plainte.

La plainte se concentre sur les flux des comptes JPMorgan

Le bureau du procureur des États-Unis pour le district central de Floride a annoncé l'arrestation du PDG de Goliath, Christopher Delgado, le 24 février. Il risque une peine maximale de 30 ans de prison fédérale s'il est reconnu coupable de tous les chefs d’accusation.

Les procureurs ont indiqué que Goliath Ventures, anciennement nommée Gen-Z Venture Firm, a mené le stratagème de janvier 2023 à janvier 2026.

La plainte affirme que JPMorgan était la seule institution bancaire de Goliath de janvier 2023 à mai ou juin 2025. « Goliath a recueilli au moins 328 millions de dollars auprès de ce que l’on estime être plus de 2 000 investisseurs », indique la plainte.

Source : Law.com

La plainte décrit également des fonds transférés depuis un compte JPMorgan vers les portefeuilles Goliath détenus chez Coinbase.

Il est allégué que de janvier 2023 à juin 2025, environ 253 millions de dollars ont été déposés sur le compte 0305 de la banque, soit près des deux tiers des 328 millions de dollars prétendument apportés par les investisseurs. Sur ce total, environ 123 millions de dollars ont été transférés vers les portefeuilles Coinbase de Goliath.

La plainte américaine mentionne également un compte Bank of America

Une plainte pénale distincte déposée par le gouvernement américain indique que Goliath détenait également des comptes professionnels chez Bank of America.

« Delgado était co-signataire du compte BOA 9136 au nom de Goliath », déclare la plainte du 20 février, ajoutant que les directeurs de Goliath ont dit à au moins un investisseur que Delgado contrôlait ce compte.

Source : Département de la Justice des États-Unis

La plainte détaille en outre que les fonds envoyés par les investisseurs étaient principalement déposés sur le compte 0305 de JPMorgan, sur le compte BOA 9136 ou transférés directement vers les portefeuilles Goliath chez Coinbase.

Le gouvernement a précisé que Delgado était le seul signataire des portefeuilles Coinbase de Goliath.

D’autres plaintes à venir alors que l’équipe continue d’identifier les victimes

La plainte a été déposée par une équipe d’avocats des cabinets Shaw Lewenz, Sonn Law Group et Schwartzbaum. Le premier demandeur nommé, Robby Alan Steele, a déclaré avoir investi un total de 650 000 $, y compris des fonds de retraite.

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Jordan Shaw, de Shaw Lewenz, a indiqué que d’autres plaintes seraient déposées, l’équipe continuant d’identifier les individus et entités qui seraient complices.

« Nous agissons de façon réfléchie et précise quant aux personnes visées par nos plaintes, afin de compléter le travail du séquestre, » déclare Shaw, ajoutant : « L'objectif n'est pas de doubler les efforts, mais d’optimiser les récupérations. »

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