Voici pourquoi il est judicieux pour les investisseurs de conserver des actions Fidelity National en ce moment

Vue d’ensemble de Fidelity National Information Services (FIS)

Fidelity National Information Services, Inc. (FIS) se spécialise dans la fourniture de solutions technologiques pour la banque et les paiements, ainsi que dans les services de traitement et d’information adaptés au secteur financier. Le ratio cours/bénéfice prospectif de l’entreprise est de 7,69, bien en dessous de la moyenne industrielle de 17,58. FIS a également obtenu un score de valeur de premier plan, noté A.

Avec une capitalisation boursière de 25,3 milliards de dollars, FIS est bien positionnée pour une expansion future. Sa croissance est alimentée par de solides résultats dans ses principaux segments, une innovation numérique continue, une large présence internationale et des partenariats stratégiques.

Malgré ces atouts, le titre FIS a baissé de 30,5 % au cours de l’année écoulée, sous-performant la baisse de 20,4 % du secteur. L’action détient actuellement un classement Zacks de niveau 3 (Conserver).

Estimations actuelles des analystes pour FIS

Les analystes prévoient que FIS réalisera un bénéfice de 6,27 $ par action en 2026, chiffre qui est resté inchangé la semaine dernière. Les revenus attendus pour 2026 sont de 13,7 milliards de dollars, ce qui suggère une augmentation de 28,6 % par rapport à l’année précédente. Au cours des quatre derniers trimestres, FIS a dépassé les attentes deux fois, égalé une fois et manqué une fois, avec une surprise moyenne de 0,6 % sur les bénéfices.

Principaux moteurs de croissance pour FIS

• Demande croissante pour des technologies bancaires avancées alors que les institutions financières investissent davantage dans l’infrastructure numérique.
• Opportunités de croissance soutenues par une augmentation des fusions bancaires, un investissement accru dans la fintech et des besoins élargis en matière de paiement, de banque numérique et de plateformes de prêt. En 2025, les divisions Banking Solutions et Capital Market Solutions ont toutes deux enregistré des revenus ajustés en hausse de 6 % sur un an.
• Expansion dans les actifs numériques pour répondre au besoin croissant de solutions de paiement alternatives. FIS a vendu sa division axée sur les commerçants et acquis Total Issuing Solutions, améliorant ainsi ses capacités d’émission de crédit et renforçant ses relations avec de grandes institutions financières. Cette stratégie soutient la vente croisée et les synergies de revenus au sein de son écosystème technologique.
• Investissement accru dans l’analyse des données et l’intelligence artificielle, exploitant les données de plus d’un milliard de comptes et de milliards de transactions pour développer des outils d’IA destinés à la prévention de la fraude, à l’évaluation du crédit et à l’efficacité opérationnelle. Ces efforts devraient stimuler l’innovation et soutenir la croissance des revenus récurrents.
• Des flux de trésorerie solides permettent à FIS de restituer de la valeur aux actionnaires via des rachats d’actions et des dividendes. En 2025, l’entreprise a racheté 1,3 milliard de dollars d’actions et distribué 847 millions de dollars de dividendes.

Risques potentiels auxquels FIS doit faire face

Les investisseurs doivent être conscients de plusieurs défis :

• L’augmentation des coûts opérationnels pourrait exercer une pression sur les marges bénéficiaires.
• Un niveau d’endettement élevé entraîne une hausse des charges d’intérêts, ce qui pourrait restreindre la flexibilité financière. Au 31 décembre 2025, FIS affichait une dette à long terme (hors parties courantes) de 9,1 milliards de dollars, et les charges nettes d’intérêts ont augmenté de 46,8 % sur un an. Le ratio dette nette/capitaux propres de l’entreprise est de 42,5 %, bien supérieur à la moyenne sectorielle de 15 %.

Principales alternatives dans les services aux entreprises

D’autres sociétés de services aux entreprises affichant de meilleurs classements Zacks comprennent :

• Remitly Global, Inc. (RELY)
• Dave Inc. (DAVE)
• Sezzle Inc. (SEZL)

Toutes trois bénéficient actuellement d’un classement Zacks n°1 (Forte Recommandation d’Achat).

Points saillants pour les valeurs phares

• Remitly Global (RELY) : L’estimation consensuelle pour le bénéfice de cette année est de 0,50 $ par action, avec deux révisions à la hausse le mois dernier et aucune à la baisse. Remitly a dépassé les prévisions de bénéfices lors de trois des quatre derniers trimestres. Le chiffre d’affaires de l’année en cours est estimé à 2 milliards de dollars, soit une croissance annuelle de 19,4 %.
• Dave Inc. (DAVE) : Les analystes attendent un bénéfice de 14,72 $ par action cette année, avec deux révisions à la hausse et une à la baisse au cours des 30 derniers jours. Dave a dépassé les attentes lors des quatre derniers trimestres, avec une surprise moyenne de 54,2 %. Le chiffre d’affaires prévu est de 693,5 millions de dollars, soit une hausse de 25,1 % sur un an.
• Sezzle Inc. (SEZL) : L’estimation du bénéfice pour l’année en cours est de 4,69 $ par action, avec quatre révisions à la hausse le mois dernier et aucune à la baisse. Sezzle a dépassé les attentes à chaque trimestre durant l’année écoulée, avec une surprise moyenne de 66,7 %. Le chiffre d’affaires devrait atteindre 576,9 millions de dollars, en progression de 28,1 % par rapport à l’année précédente.

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