EarnBUSD : Protocole de rendement sur le stablecoin BUSD

Qu'est-ce que EarnBUSD

Les amis, imaginez que nous déposons de l'argent à la banque et que la banque nous verse des intérêts. Dans le monde de la blockchain, il existe un concept similaire, mais avec des possibilités plus variées. Aujourd'hui, nous allons parler d'EarnBUSD (abrégé EBUSD), un projet qui fonctionne comme une "tirelire" numérique, mais un peu spéciale : elle vous distribue régulièrement des "bonbons", et ces "bonbons" sont le stablecoin BUSD, largement reconnu et indexé sur le dollar américain.

En résumé, EarnBUSD est un projet de cryptomonnaie construit sur la Binance Smart Chain (BSC). Vous pouvez voir la Binance Smart Chain comme une autoroute sur laquelle circulent toutes sortes d'actifs numériques. EarnBUSD est un véhicule spécial sur cette autoroute, dont le principe central est de permettre aux détenteurs de recevoir des récompenses simplement en conservant le token, et ces récompenses sont distribuées sous forme de BUSD (un stablecoin indexé sur le dollar).

Ce projet a été lancé le 9 janvier 2022 et combine deux mécanismes populaires : le rachat (buy back) et le dividende. Vous pouvez le considérer comme le premier "sous-token" de l'écosystème MoonRatX, MoonRatX étant un écosystème plus vaste dont EarnBUSD est un membre axé sur les mécanismes de récompense et de transaction.

Pour l'utilisateur lambda, le processus typique pour participer à EarnBUSD consiste à acheter et conserver des tokens EBUSD. En les détenant, vous avez la possibilité de recevoir des récompenses en BUSD. Le projet mentionne également plusieurs fonctionnalités distinctives telles que la "preuve de transaction" (Proof Of Trade), "gagner en détenant" (Earn by Holding), "anti-baleine" (AntiWhales), "limite de détention" (Limit holding), "récompense par réflexion" (Reflection Reward) et "pool de liquidité automatique" (Automatic Liquidity Pool), toutes conçues pour encourager la détention à long terme et maintenir une écologie saine du token.

Vision du projet et proposition de valeur

La vision du projet EarnBUSD est de fournir dans le monde crypto une méthode relativement simple et directe permettant aux utilisateurs de générer des revenus passifs en détenant des actifs numériques. Le problème central qu'il tente de résoudre est : comment permettre aux détenteurs de tokens de bénéficier durablement et les inciter à conserver leurs tokens sur le long terme, plutôt que de les acheter et vendre fréquemment.

Sa proposition de valeur repose sur :

• Distribution de récompenses en stablecoin : Contrairement à de nombreux projets qui récompensent directement avec leur propre token, EarnBUSD distribue directement du BUSD, ce qui est plus attractif pour les utilisateurs, car le BUSD est un stablecoin indexé sur le dollar, avec une faible volatilité, et s'apparente davantage à une récompense "cash" dans notre compréhension quotidienne.
• Combinaison de multiples mécanismes d'incitation : Il combine rachat, dividende, preuve de transaction, anti-baleine et autres mécanismes pour créer un système capable de s'auto-entretenir et de récompenser continuellement les détenteurs. Par exemple, le mécanisme "anti-baleine" vise à empêcher quelques gros porteurs de manipuler le marché et à protéger les intérêts des petits détenteurs.
• Approche communautaire : Le projet se revendique comme étant piloté par la communauté, ce qui signifie que les membres de la communauté peuvent jouer un rôle important dans son développement.

Comparé à des projets similaires, EarnBUSD se distingue par sa mise en avant de la "preuve de transaction" comme fonctionnalité innovante, combinée à "gagner en détenant" et au mécanisme anti-baleine, cherchant à se démarquer dans son système de récompense.

Caractéristiques techniques

La base technique d'EarnBUSD repose principalement sur ses smart contracts sur la Binance Smart Chain (BSC). Vous pouvez imaginer les smart contracts comme des contrats auto-exécutables sur la blockchain, qui appliquent automatiquement les clauses convenues dès que les conditions sont réunies.

• Plateforme blockchain : EarnBUSD fonctionne sur la Binance Smart Chain (BSC), réputée pour sa rapidité de transaction et ses frais relativement bas, ce qui permet à des projets comme EarnBUSD, nécessitant des distributions fréquentes de récompenses, de fonctionner efficacement.
• Mécanismes centraux :
  • Récompenses BUSD : Via le smart contract, une partie de la taxe sur les transactions est automatiquement convertie en BUSD et distribuée aux détenteurs d'EBUSD.
  • Mécanisme de rachat : Le smart contract peut inclure un mécanisme de rachat automatique des tokens EBUSD, ce qui aide à réduire la quantité en circulation et, théoriquement, à soutenir le prix du token.
  • Pool de liquidité automatique : C'est un mécanisme courant en DeFi, où une partie des frais de transaction est injectée dans le pool de liquidité pour garantir la fluidité des échanges du token sur les DEX comme PancakeSwap.
  • Récompense par réflexion : Cela signifie qu'à chaque transaction, une partie des frais est redistribuée à tous les détenteurs existants, qui reçoivent des récompenses sans action de leur part.
• Adresse du contrat : L'adresse du contrat EarnBUSD est
  0xD058FBf196D5A02230A23037675eAE49D3174123
  , déployée sur la Binance Smart Chain.
• Audit de sécurité : Le projet affirme avoir passé un audit de sécurité complet par Certik. Certik est une société d'audit reconnue dans le secteur blockchain. Cependant, il convient de noter que même si l'audit Certik permet de détecter des failles de code, il ne garantit pas totalement la sécurité du projet ni la prévention de tous les risques potentiels ; certains projets audités par Certik ont déjà rencontré des problèmes.

Tokenomics

La tokenomics décrit le modèle économique d'un projet crypto, incluant l'émission, la distribution, l'utilisation et les mécanismes d'incitation du token.

• Symbole du token : EBUSD
• Réseau d'émission : Binance Smart Chain (BSC)
• Offre maximale : Selon CoinMarketCap, l'offre maximale d'EBUSD est de 100 milliards de tokens.
• Offre en circulation : CoinMarketCap indique une offre en circulation de 0, et une offre totale de 0. Cela peut signifier que les données n'ont pas encore été entièrement vérifiées, ou que l'équipe du projet n'a pas fourni de données précises à la plateforme, ce qui n'est pas rare pour les nouveaux projets, mais les investisseurs doivent rester attentifs à la transparence.
• Taxe sur les transactions : EarnBUSD introduit un mécanisme de taxe sur les transactions unique, qui est une composante essentielle de son système de récompense :
  • Taxe à l'achat : À chaque achat de tokens EBUSD, une taxe de 15% est prélevée. Parmi celle-ci, 8% sont distribués en BUSD à tous les détenteurs.
  • Taxe à la vente : À chaque vente de tokens EBUSD, une taxe de 19% est prélevée. Parmi celle-ci, 10% sont distribués en BUSD à tous les détenteurs.
• Utilité du token : Le token EBUSD sert principalement d'actif générateur de revenus, permettant d'obtenir un revenu passif en BUSD simplement en le détenant. La conception de la taxe sur les transactions vise à encourager la détention à long terme et à alimenter le pool de récompenses.
• Distribution et déblocage : À ce jour, il n'existe pas d'informations publiques détaillant la répartition précise des tokens EBUSD (équipe, marketing, communauté, etc.) ni le calendrier de déblocage.

Équipe, gouvernance et finances

Concernant l'équipe, la structure de gouvernance et la situation financière du projet EarnBUSD, les informations publiques sont relativement limitées.

• Équipe : Les sources disponibles ne mentionnent pas clairement les membres clés ou l'équipe de développement. Le projet est décrit comme "piloté par la communauté" (community-driven), ce qui peut signifier que son développement et ses décisions reposent largement sur le consensus et la contribution de la communauté, plutôt que sur une équipe centralisée.
• Mécanisme de gouvernance : En l'absence d'informations précises sur l'équipe, le mécanisme de gouvernance du projet n'est pas non plus détaillé. Généralement, les projets "pilotés par la communauté" utilisent une DAO ou un système de vote similaire pour impliquer les détenteurs de tokens dans la prise de décision, mais il n'est pas précisé si EarnBUSD utilise ce type de mécanisme ni comment il fonctionne concrètement.
• Trésorerie et finances : De même, il n'y a pas d'informations publiques sur l'existence d'une trésorerie dédiée pour soutenir le développement, le marketing ou la construction de l'écosystème, ni sur la gestion des fonds (runway).

Lors de l'évaluation d'un projet blockchain, la transparence de l'équipe, une structure de gouvernance claire et une situation financière saine sont des critères essentiels. Pour un projet comme EarnBUSD, dont les informations sont peu transparentes, les investisseurs doivent faire preuve d'une vigilance accrue.

Feuille de route

La feuille de route d'un projet (Roadmap) présente généralement ses étapes clés et ses plans futurs. Pour EarnBUSD, les informations publiques disponibles sont peu détaillées à ce sujet.

• Étapes historiques :
  • 9 janvier 2022 : Lancement officiel du projet (Fair Launch).
• Plans futurs :

  À ce jour, aucune information détaillée n'a été trouvée concernant les plans de développement futurs, les mises à jour de fonctionnalités ou l'expansion de l'écosystème d'EarnBUSD. Un projet blockchain mature publie généralement sa feuille de route régulièrement pour informer la communauté de sa direction et de ses objectifs. L'absence de planification claire peut rendre difficile l'évaluation du potentiel à long terme et de la viabilité du projet pour les participants potentiels.

Rappels sur les risques courants

Investir dans tout projet de cryptomonnaie comporte des risques, et EarnBUSD n'échappe pas à la règle. Avant de participer, il est essentiel de prendre en compte les risques potentiels suivants :

• Risques techniques et de sécurité :
  • Failles des smart contracts : Bien que le projet affirme avoir été audité par Certik, les smart contracts peuvent toujours comporter des failles non détectées, pouvant entraîner des pertes de fonds. De nombreux projets audités ont déjà subi des attaques par le passé.
  • Risques liés à la plateforme : La Binance Smart Chain elle-même peut être confrontée à des congestions réseau, des failles de sécurité, etc., ce qui peut affecter les transactions EBUSD et la distribution des récompenses.
• Risques économiques :
  • Taxe élevée sur les transactions : Les taxes de 15% à l'achat et 19% à la vente sont relativement élevées, ce qui signifie que les transactions fréquentes entraînent des coûts importants. Si le prix du token n'augmente pas suffisamment ou si les récompenses ne compensent pas les taxes, les investisseurs peuvent subir des pertes.
  • Volatilité des prix : Le marché des cryptomonnaies est très volatil, le prix d'EBUSD peut fortement augmenter ou baisser, avec un risque de perte en capital.
  • Durabilité des récompenses BUSD : Le mécanisme de récompense en BUSD dépend du maintien d'un volume de transactions élevé. Si le volume diminue, les récompenses peuvent baisser, réduisant l'attrait de la détention d'EBUSD.
  • Risque de liquidité : CoinMarketCap indique une offre en circulation de 0, ce qui peut signifier une liquidité insuffisante sur le marché, et des transactions importantes peuvent entraîner un fort slippage (écart entre le prix attendu et le prix réel).
• Risques de conformité et d'exploitation :
  • Incertaines réglementaires : Le cadre réglementaire des cryptomonnaies évolue constamment dans le monde, et de futurs changements de politique pourraient avoir un impact négatif sur l'exploitation du projet et la valeur du token.
  • Manque de transparence de l'équipe : L'absence d'informations publiques sur l'équipe et la structure de gouvernance accroît l'incertitude opérationnelle et rend difficile la responsabilisation en cas de problème.
  • Asymétrie d'information : L'absence de whitepaper détaillé et de feuille de route rend difficile pour les investisseurs de comprendre pleinement les objectifs et plans de développement à long terme du projet.

Veuillez noter : Les informations ci-dessus sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas un conseil en investissement. Avant toute décision d'investissement, effectuez vos propres recherches approfondies (DYOR) et envisagez de consulter un conseiller financier professionnel.

Liste de vérification

Pour vous aider à mieux comprendre et vérifier le projet EarnBUSD, voici quelques ressources et informations à consulter :

• Adresse du contrat sur l'explorateur :
  • Adresse du contrat EBUSD sur la Binance Smart Chain (BSC) :
    0xD058FBf196D5A02230A23037675eAE49D3174123
    . Vous pouvez consulter l'historique des transactions et la répartition des détenteurs sur BscScan.
• Site officiel :
  • Selon CoinMooner, le site officiel est :
    https://solrisetoken.cc/
  • Selon CoinMarketCap, le site officiel est :
    earnbusd.finance/
    , et il mentionne
    docs.moonratx.finance/
    , qui pourrait être le lien vers le whitepaper ou la documentation.
• Activité communautaire :
  • Le projet dispose d'une communauté sur Telegram, que vous pouvez rejoindre pour observer l'activité, le contenu des discussions et la réactivité de l'équipe.
• Activité sur GitHub :
  • Aucun dépôt de code public lié au projet EarnBUSD n'a été trouvé à ce jour. Pour un projet blockchain, l'ouverture du code et une activité de développement soutenue sont des indicateurs importants de transparence et de durabilité.
• Rapport d'audit :
  • Le projet affirme avoir été audité par Certik, mais aucun lien direct vers le rapport d'audit n'est fourni. Il est conseillé de rechercher EarnBUSD ou son adresse de contrat sur le site officiel de Certik pour trouver et consulter le rapport complet.

Résumé du projet

EarnBUSD (EBUSD) est un projet de cryptomonnaie déployé sur la Binance Smart Chain, dont l'atout principal est de permettre aux détenteurs de recevoir des récompenses en BUSD simplement en conservant le token. Il finance ces récompenses par des taxes élevées sur les transactions d'achat et de vente, et combine des mécanismes de rachat, de pool de liquidité automatique et d'anti-baleine pour bâtir un écosystème de récompense durable. Le projet a été lancé début 2022 et affirme avoir été audité par Certik.

Du côté positif, la distribution directe de BUSD est attrayante pour les utilisateurs, et ses multiples mécanismes d'incitation peuvent théoriquement encourager la détention à long terme. Cependant, le projet présente aussi des points d'attention, tels que l'absence de whitepaper détaillé, d'informations sur l'équipe et de feuille de route, ainsi que l'incertitude sur l'offre en circulation selon CoinMarketCap. Les taxes élevées sur les transactions imposent également aux investisseurs de bien peser les gains potentiels face aux coûts.

En somme, EarnBUSD propose un modèle de revenu passif original, mais sa transparence, sa viabilité à long terme et ses risques potentiels nécessitent une recherche et une évaluation approfondies de la part des investisseurs. Rappelez-vous que l'investissement en cryptomonnaie est extrêmement risqué, et que le contenu de cet article est purement informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Pour plus de détails, veillez à effectuer vos propres recherches.