L’Unità di Intelligence Finanziaria dell’India ha rafforzato i requisiti di conformità per le piattaforme di criptovalute. L’8 gennaio sono state emanate le regole aggiornate che impongono la verifica dell’identità in tempo reale e controlli sulla posizione come parte di misure rafforzate contro il riciclaggio di denaro e il know your customer, mirate a contrastare le transazioni illecite.
Le linee guida classificano gli exchange di criptovalute come fornitori di servizi di asset digitali virtuali, richiedendo processi di verifica più rigorosi rispetto al semplice caricamento di documenti. La FIU ha citato la natura anonima e istantanea delle transazioni VDA come giustificazione per un monitoraggio ampliato. Le piattaforme devono prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione tramite meccanismi solidi di Due Diligence del Cliente.
Il processo di Due Diligence del Cliente ora impone alle piattaforme di identificare i clienti ottenendo dettagli e documenti e verificando l’identità tramite fonti indipendenti affidabili. I soggetti obbligati devono raccogliere ulteriori identificativi tra cui indirizzi IP con timestamp, dati di geolocalizzazione, ID del dispositivo, indirizzi di wallet VDA e hash delle transazioni per finalità di verifica, autenticazione, monitoraggio e valutazione del rischio.
La verifica del Permanent Account Number diventa obbligatoria per la registrazione e per qualsiasi attività legata ai VDA. Le piattaforme devono verificare i conti bancari dei clienti tramite meccanismi penny-drop per confermare la proprietà e lo stato operativo. Gli utenti devono fornire un’identificazione secondaria come passaporto, carta Aadhaar o tessera elettorale insieme alla verifica OTP per indirizzi email e numeri di telefono.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Edul Patel, CEO di Mudrex, ha accolto con favore le linee guida come un passo positivo per l’ecosistema crypto indiano. Ha affermato che molte misure, tra cui un robusto KYC, il monitoraggio delle transazioni, audit di cybersecurity e il rispetto della Travel Rule, erano già adottate dagli exchange responsabili. Secondo lui, formalizzare queste pratiche aiuterebbe a standardizzare le best practice nel settore.
Le reazioni della community su X hanno espresso frustrazione per gli approcci normativi più ampi. L’utente Simba ha dichiarato che le regole sono accettabili per gli exchange ma ha individuato nel 30% di tassa sulle crypto e nell’1% di TDS il problema principale. “Devono risolvere prima questa questione fiscale,” ha scritto Simba.
Robbin ha postato che l’India è sempre indietro nelle nuove tecnologie come AI o crypto, non per mancanza di talenti, ma per l’iper-regolamentazione che crea quadri per la corruzione istituzionale. “Una tassa del 30% sui profitti senza compensazione delle perdite è un esempio di questo tipo di mentalità retrograda,” ha affermato Robbin.
Veepul ha messo in discussione le implicazioni sulla sorveglianza, chiedendosi dei requisiti di selfie e GPS ogni sei mesi per gli utenti ad alto rischio. “Bene, quindi ora siamo solo a un passo dal KYC crypto che esegue una sorveglianza al livello Aadhaar. L’India ha riportato la decentralizzazione al livello di centralizzazione?” ha scritto Veepul.
