Le piattaforme OTC di criptovalute etichettate come "mezzo per evasione fiscale e riciclaggio di denaro": J5

Le Autorità Fiscali Globali Avvertono sui Rischi delle Criptovalute

I Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) hanno emesso due nuovi avvertimenti, sottolineando che le piattaforme di trading di criptovalute over-the-counter (OTC) e i processori di pagamenti vengono sempre più utilizzati per nascondere e trasferire fondi collegati ad attività illegali.

Composto da agenzie fiscali di Australia, Canada, Paesi Bassi, Stati Uniti e Regno Unito, il J5 ha rivelato che i desk di trading OTC gestiscono in media 1,44 miliardi di dollari in transazioni giornaliere—significativamente superiori ai 74,5 milioni di dollari di volume giornaliero registrati sulle borse crypto tradizionali.

Secondo una dichiarazione pubblicata sul sito web dell’Australian Taxation Office, il J5 ha spiegato: “I desk OTC offrono ai clienti discrezione e affidabilità nel muovere ingenti somme di denaro o asset digitali, il che può renderli strumenti attraenti per chi cerca di evadere le tasse o riciclare denaro.”

Il gruppo ha inoltre riferito che quasi 236 miliardi di dollari in transazioni sospette sono stati segnalati alla Financial Crimes Enforcement Network in relazione a queste piattaforme.

I rapporti di attività sospetta che coinvolgono processori di pagamento in criptovaluta sono aumentati di oltre il 1.000% tra il 2020 e il 2024. Durante questo periodo, le segnalazioni relative ai processori inviate alla Financial Crimes Enforcement Network hanno raggiunto i 5 miliardi di dollari.

Comprendere i Desk OTC nel Settore Crypto

I desk OTC sono spesso scelti da individui facoltosi e aziende che preferiscono non operare sulle borse pubbliche.

Tuttavia, il J5 ha espresso preoccupazione per il fatto che le forze dell’ordine e i regolatori incontrano difficoltà nel monitorare in tempo reale le transazioni OTC, poiché molti di questi desk non sono chiaramente identificati nei più diffusi strumenti di analisi blockchain.

“Nonostante i desk OTC processino miliardi in operazioni quotidiane, la maggior parte potrebbe non inviare rapporti di attività sospetta per affrontare i rischi associati a volumi così elevati di movimento di criptovalute”, ha affermato il J5.

Questa mancanza di supervisione, hanno avvertito, potrebbe permettere ai desk OTC di servire come ulteriore livello per i criminali che cercano di trasferire fondi illeciti dal mondo crypto al sistema finanziario tradizionale.

Processori di Pagamento Crypto e Acquisti di Lusso

Il J5 ha inoltre evidenziato che, negli ultimi anni, alcuni marchi di lusso hanno iniziato ad accettare pagamenti in criptovaluta. Questo include concessionari di auto di alta gamma per marchi come Rolls-Royce, Bentley e Ferrari, così come broker di yacht, agenzie immobiliari e rivenditori di orologi di lusso.

“La possibilità di convertire criptovalute in beni di lusso è particolarmente allettante per gli evasori fiscali e per chi è coinvolto in crimini finanziari, poiché consente loro di spendere i proventi di attività illecite”, ha osservato il J5.

Sviluppi Recenti in Materia di Applicazione e Regolamentazione

Le autorità hanno agito in questo ambito. Nel 2021, le autorità statunitensi hanno raggiunto un accordo con Bitpay per violazioni di diversi programmi di sanzioni.

Ad Hong Kong, quest’anno sarà introdotto un nuovo quadro normativo per i desk OTC, che richiederà la conformità all’Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO) locale. Questa mossa segue anni di operazioni OTC, inclusi punti vendita fisici, operanti in una zona grigia legale.

Il crollo della piattaforma exchange JPEX nel 2023, che si affidava a influencer per promuovere molti di questi punti vendita, ha spinto i regolatori ad ammettere di non avere una chiara comprensione di quante attività OTC fossero effettivamente operative in città e che la supervisione era minima.

Ulteriori restrizioni sono attese con l’introduzione del regime di licenza per stablecoin ad Hong Kong, specialmente poiché molte transazioni OTC coinvolgono USDT.

Risposta del Settore e Sforzi di Conformità

Le piattaforme di trading OTC, incluse quelle gestite dai principali exchange, adottano varie strategie per rilevare e prevenire attività illecite. Haider Rafique, Global Managing Partner e CMO di OKX, ha spiegato che queste misure includono rigorose procedure KYC/AML, monitoraggio in tempo reale della blockchain e stretta collaborazione con i regolatori e le forze dell’ordine per identificare, segnalare e bloccare rapidamente le transazioni sospette. “Costruire fiducia nel settore crypto richiede azioni decise contro i cattivi attori”, ha dichiarato a Decrypt.

Ha aggiunto: “Sosteniamo pienamente gli sforzi delle forze dell’ordine per contrastare le attività illegali in ambito crypto, incluso l’abuso dei canali OTC.”