JPMorgan citata in giudizio per presunto ruolo in uno schema Ponzi crypto da 328 milioni di dollari

JPMorgan sta affrontando una causa legale per presunta facilitazione di uno schema Ponzi cripto da 328 milioni di dollari, gestito dalla ormai defunta Goliath Ventures.

Martedì, alcuni investitori hanno presentato una proposta di class action presso il tribunale distrettuale degli Stati Uniti per il distretto settentrionale della California, accusando JPMorgan di aver ignorato transazioni sospette e di aver permesso a Goliath di utilizzare la propria infrastruttura per raccogliere fondi dagli investitori.

La causa sottolinea che, nonostante le ripetute critiche di Jamie Dimon, CEO di JPMorgan, verso Bitcoin (BTC), la banca avrebbe omesso di impedire a truffatori cripto di effettuare transazioni fraudolente tramite bonifici.

"Chase, in virtù della sua politica Know Your Customer, sapeva effettivamente che Goliath operava come gestore di un pool cripto di 'private equity' investendo denaro per conto degli investitori, senza però avere alcuna licenza per vendere tali investimenti," si afferma nel reclamo.

L'accusa si concentra sui flussi dei conti JPMorgan

L’Ufficio del Procuratore degli Stati Uniti per il Middle District della Florida ha annunciato l’arresto del CEO di Goliath, Christopher Delgado, il 24 febbraio. Rischia una pena massima di 30 anni di carcere federale se condannato per tutti i capi d’accusa.

I procuratori hanno dichiarato che Goliath Ventures, precedentemente nota come Gen-Z Venture Firm, ha operato lo schema da gennaio 2023 fino a gennaio 2026.

La causa sostiene che JPMorgan è stata l’unica istituzione bancaria per Goliath da gennaio 2023 a maggio o giugno 2025. "Goliath ha ottenuto almeno 328 milioni di dollari da quelli che si ritiene siano oltre 2.000 investitori," si afferma nel reclamo.

Fonte: Law.com

La denuncia descrive inoltre il trasferimento di fondi da un conto JPMorgan verso wallet Goliath detenuti presso Coinbase.

Si sostiene che, da gennaio 2023 a giugno 2025, circa 253 milioni di dollari siano stati depositati nel conto 0305 della banca, pari a quasi due terzi dei 328 milioni di dollari forniti dagli investitori. Di questa somma, circa 123 milioni sono stati trasferiti ai wallet di Goliath gestiti da Coinbase.

La denuncia USA cita anche un conto Bank of America

Un’altra denuncia penale, presentata dal governo USA, indica che Goliath deteneva anche conti aziendali presso Bank of America.

"Delgado era co-firmatario sul conto BOA 9136 a nome di Goliath," si afferma nella denuncia del 20 febbraio, aggiungendo che i direttori di Goliath hanno detto ad almeno un investitore che Delgado controllava il conto.

Fonte: US Department of Justice

La denuncia chiarisce ulteriormente che i fondi inviati dagli investitori sono stati depositati principalmente sul conto 0305 di JPMorgan, sul conto BOA 9136, o trasferiti direttamente ai wallet Goliath presso Coinbase.

Il governo ha dichiarato che Delgado era l’unico firmatario sui wallet Coinbase di Goliath.

Altre denunce in arrivo mentre il team identifica ancora le vittime

La denuncia è stata presentata da un team di avvocati di Shaw Lewenz, Sonn Law Group e Schwartzbaum. Il primo querelante, Robby Alan Steele, ha affermato di aver investito un totale di 650.000 dollari, inclusi fondi pensionistici.

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Jordan Shaw di Shaw Lewenz ha affermato che verranno presentate ulteriori denunce, poiché il team sta ancora identificando individui ed entità considerate complici.

"Stiamo agendo intenzionalmente e con precisione contro chi presentiamo denuncia, per essere complementari al ricevitore e ai suoi sforzi," ha detto Shaw, aggiungendo: "L'obiettivo non è duplicare gli sforzi, ma massimizzare il recupero."

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