Twogap: piattaforma di obbligazioni cripto di nuova generazione

Cosa è Twogap

Amici, immaginate: di solito compriamo e vendiamo azioni, fondi o investiamo in prodotti finanziari tradizionali, tutti con mercati maturi e regolamentati. Ma nel nuovo mondo delle criptovalute, anche se è pieno di energia, spesso sembra un po' "selvaggio", con rischi elevati e a volte è difficile persino trovare un modo per "limitare le perdite". Il progetto Twogap vuole costruire un ponte in questo mondo cripto, portando le modalità di investimento più stabili e garantite della finanza tradizionale, come le obbligazioni (Bonds), sulla blockchain, trasformandole in quelle che chiamiamo CryptoBonds.

In breve, Twogap mira a diventare una piattaforma di obbligazioni cripto. Vuole "criptare" le obbligazioni tradizionali, cioè trasformarle in asset digitali sulla blockchain, che possano circolare legalmente nel mercato cripto. Così, per chi si sente insicuro nel mercato cripto o cerca opzioni di investimento più stabili, le obbligazioni cripto possono offrire uno strumento di "stop loss", come una polizza assicurativa per i tuoi investimenti cripto. Allo stesso tempo, vuole offrire agli investitori che hanno perso fiducia nelle criptovalute un mercato più affidabile e degno di fiducia.

I suoi utenti e scenari principali sono:

• Emittenti di obbligazioni tradizionali: Possono digitalizzare le loro obbligazioni tramite la piattaforma Twogap, trasformandole in obbligazioni cripto e accedendo a un mercato cripto più ampio.
• Investitori in criptovalute: Possono acquistare queste obbligazioni cripto come opzione di investimento a basso rischio, o usarle come strumento di "stop loss" durante la volatilità del mercato.

Visione del progetto e proposta di valore

La visione di Twogap è molto ambiziosa: vuole conquistare una posizione nel mercato globale delle obbligazioni da trilioni di dollari, arrivando persino a dominare il mercato globale delle obbligazioni cripto. Secondo loro, il mercato delle obbligazioni è molto più grande di quello azionario, quindi le obbligazioni cripto hanno un potenziale enorme.

I problemi chiave che il progetto vuole risolvere includono:

• Barriera tra asset tradizionali e mondo cripto: Attualmente, prodotti di investimento tradizionali come obbligazioni e azioni difficilmente entrano direttamente nel mercato cripto. Twogap vuole offrire una soluzione per integrarli.
• Dilemma del "gioco a somma zero" nel mercato cripto: Molti hanno sperimentato che il mercato cripto a volte sembra un "gioco a somma zero", dove i grandi investitori (le "balene") manipolano facilmente il mercato, causando perdite agli investitori comuni. Twogap spera che, introducendo le obbligazioni cripto, il mercato diventi più stabile e affidabile.
• Dimensione del mercato e sostenibilità: Il mercato cripto cresce rapidamente, ma a volte manca di sostenibilità e rischia di cadere nella "trappola della scala media". Twogap vuole espandere la dimensione del mercato, introdurre investimenti più stabili e promuovere uno sviluppo sano.
• Punti dolenti nella gestione degli asset tradizionali: La gestione degli asset tradizionali può essere costosa, poco sicura e lenta nei regolamenti. Twogap vuole usare la blockchain per offrire soluzioni più efficienti, trasparenti e sicure.

Rispetto ai progetti simili, Twogap si distingue per la sua attenzione alle obbligazioni cripto, posizionandole come prodotto di "stop loss" per gli investitori cripto. Prevede anche di costruire un protocollo cross-exchange (Cross-Exchanges Protocol) basato sul codice open source di Cosmos, per collegare le borse valori tradizionali e le cripto-exchange, creando un'alleanza globale vantaggiosa per entrambe le parti. Inoltre, Twogap sottolinea che potrebbe essere la prima piattaforma a gestire l'intero ciclo di vita delle obbligazioni, dalla creazione alla distribuzione, interamente su blockchain.

Caratteristiche tecniche

Il nucleo tecnologico di Twogap è l'uso della blockchain per trasformare le obbligazioni tradizionali in obbligazioni cripto e garantirne la circolazione legale nel mercato cripto.

• Criptizzazione delle obbligazioni: La piattaforma può criptare le obbligazioni tradizionali, rendendole asset digitali sulla blockchain.
• Infrastruttura blockchain: Twogap è inizialmente costruita come applicazione decentralizzata (DApp) sulla blockchain di Ethereum, e il suo token TGT è uno standard ERC-20. Tuttavia, il progetto prevede di migrare in futuro sulla propria mainnet.
• Interoperabilità cross-chain: Twogap intende costruire un protocollo cross-exchange basato su Cosmos, per fungere da ponte tra le borse valori tradizionali e le cripto-exchange, facilitando la liquidità degli asset.
• Meccanismo di validazione permissioned: Diversamente dalle blockchain aperte come Bitcoin, Twogap adotterà una versione "permissioned" di criptovaluta, dove i validatori devono essere autorizzati per partecipare, suggerendo una struttura più centralizzata o semi-centralizzata, come il Proof of Authority (PoA) o modelli delegati simili.
• Integrazione del protocollo 0x: Twogap utilizza il protocollo 0x per il relay degli ordini off-chain e la regolazione on-chain, riducendo i costi di transazione (gas) e il carico sulla blockchain. I relayer del protocollo 0x trasmettono gli ordini e facilitano le transazioni, ricevendo una commissione per ogni operazione riuscita.

Tokenomics

Il token nativo del progetto Twogap è TGT, che svolge un ruolo importante nell'ecosistema Twogap.

• Informazioni di base sul token

  • Simbolo del token: TGT
  • Blockchain di emissione: Inizialmente emesso su Ethereum come token ERC-20, con piano futuro di migrazione sulla mainnet proprietaria di Twogap.
  • Tipo di token: TGT è definito come token di utilità (Utility Token), non come security token. Ciò significa che serve principalmente per sbloccare funzionalità della piattaforma e per le transazioni, quindi non è soggetto alla regolamentazione della SEC statunitense.
  • Offerta totale: 21 miliardi di TGT.
  • Circolazione attuale e futura: Secondo CoinMarketCap e Binance, l'offerta circolante di TGT è 0 e la capitalizzazione di mercato è anch'essa 0. Questo indica che il token non ha attualmente mercato attivo né valore.

• Utilizzo del token

  Il token TGT serve principalmente per sbloccare le funzionalità della piattaforma Twogap e per le transazioni. È anche il meccanismo di incentivazione nell'economia della piattaforma.

• Distribuzione e informazioni sullo sblocco del token

  Secondo la documentazione del progetto, la distribuzione di TGT è pianificata come segue:

  • ICO (Initial Coin Offering): 33%
  • Meccanismo di incentivazione (Incentive Mechanism): 33% (per incentivare tutte le parti coinvolte nell'economia del token TGT)
  • Ricerca e sviluppo (R&D): 15%
  • Team e consulenti (Team and Advisors): 15%
  • Bounty (Airdrop): 4%

  Da notare che ICO e meccanismo di incentivazione insieme rappresentano il 66% del totale, indicando che il team vuole distribuire la maggior parte dei token alla comunità. Non ci sono dettagli pubblici sul calendario di sblocco.

Team, governance e fondi

• Membri chiave e caratteristiche del team

  Il team centrale di Twogap include:

  • Hoang Anh Luong: Responsabile della comunicazione con gli investitori e della ricerca blockchain.
  • Lee Tommy: Chief Operating Officer (COO) e co-fondatore.
  • Posful Duong: Ricercatore blockchain e content creator.

  Il progetto ha anche consulenti di rilievo come Simon Cocking, Vladimir Nikitin e Phillip Nunn, considerati top influencer nel settore blockchain. Naviin Kapoor ha collaborato come consulente, con ampia esperienza in blockchain e ICO.

• Meccanismo di governance

  Non ci sono dettagli pubblici sul meccanismo di governance di Twogap. Tuttavia, dato che la tecnologia prevede una "criptovaluta permissioned" con validatori autorizzati, la governance della rete potrebbe essere relativamente centralizzata o guidata dal team centrale, piuttosto che completamente decentralizzata.

• Tesoreria e fondi

  Durante la fase ICO, Twogap ha fissato un soft cap di 10 milioni di dollari e un hard cap di 30 milioni di dollari. Questo indica che il progetto intende raccogliere fondi tramite la vendita di token per sostenere sviluppo e operatività. Il team ha dichiarato di aver ricevuto supporto finanziario dai consulenti.

Roadmap

Twogap ha pubblicato una roadmap ambiziosa nelle fasi iniziali, concentrata tra il 2018 e il 2020. Ecco i principali traguardi storici e pianificazioni:

• Traguardi storici (2018-2019)

  • Maggio 2018: Completata la ricerca e sviluppo sul mercato globale delle obbligazioni e sulle applicazioni tecnologiche.
  • Giugno 2018: Completata la stesura del whitepaper.
  • Luglio 2018: Avvio delle attività promozionali per l'ICO.
  • Agosto 2018: Private presale e lancio del prototipo di prodotto.
  • Settembre 2018: Avvio della vendita pubblica.
  • Novembre 2018: Lancio della versione 1.0 sulla blockchain di Ethereum.
  • Dicembre 2018: Emissione della prima obbligazione cripto sulla piattaforma Twogap.
  • Q1 2019: Grande campagna di marketing.
  • Q2 2019: Aggiunta di più strumenti di obbligazioni cripto sulla piattaforma.
  • Q3 2019: Lancio della versione 2.0.
  • Q4 2019: Obiettivo di conquistare lo 0,1% del mercato globale delle obbligazioni.

• Pianificazioni future (2020)

  • 2020: Obiettivo di conquistare lo 0,5% del mercato globale delle obbligazioni.

Da notare che, secondo le informazioni pubbliche disponibili, la roadmap di Twogap si ferma agli obiettivi del 2020. Al dicembre 2025, non si trovano pianificazioni più recenti o traguardi importanti raggiunti. Questo potrebbe indicare che lo sviluppo del progetto non è più attivo come in passato.

Avvertenze sui rischi comuni

Nel valutare Twogap, come analista blockchain, vi segnalo le seguenti categorie di rischio potenziale. Non è un consiglio d'investimento, ma un aiuto per una valutazione più completa:

• Rischi tecnici e di sicurezza

  • Dubbia attività del progetto: La maggior parte delle informazioni dettagliate e della roadmap di Twogap si ferma al 2018-2019. La mancanza di aggiornamenti recenti e di attività potrebbe indicare uno sviluppo fermo o inattivo.
  • Mancanza di attività su GitHub: Indicatori tecnici come l'attività del repository GitHub risultano "inesistenti o non aggiornati", un segnale d'allarme importante per un progetto blockchain, che potrebbe indicare sviluppo non trasparente o interrotto.
  • Rischio di migrazione alla mainnet: Il progetto prevede la migrazione da Ethereum (ERC-20) alla propria mainnet. Lo sviluppo e il lancio di una mainnet sono processi complessi e rischiosi.
  • Rischio di centralizzazione: La piattaforma adotta un modello di "criptovaluta permissioned" con validatori autorizzati. Questo può aumentare efficienza e conformità, ma anche il rischio di centralizzazione, dando troppo potere a pochi soggetti.

• Rischi economici

  • Valore e liquidità del token: Attualmente, su CoinMarketCap e Binance, l'offerta circolante e la capitalizzazione di mercato di TGT sono entrambe 0. Questo significa che TGT non ha valore di mercato né liquidità, rendendo difficile l'acquisto o la vendita per gli investitori.
  • Competizione di mercato: Sebbene il mercato delle obbligazioni cripto abbia grande potenziale, con l'evoluzione della blockchain potrebbero emergere molti progetti concorrenti, aumentando la competizione.
  • Impatto macroeconomico: Il mercato cripto è molto volatile e influenzato da politiche macroeconomiche globali e cambiamenti normativi, rischi che le obbligazioni cripto non possono evitare del tutto.

• Rischi normativi e operativi

  • Incertezza regolatoria: Sebbene TGT sia definito come token di utilità e non soggetto alla SEC, le obbligazioni cripto sono un prodotto finanziario nuovo e il quadro normativo globale è in evoluzione. Cambiamenti normativi potrebbero avere impatti significativi su operatività e sviluppo.
  • Trasparenza operativa: La mancanza di aggiornamenti recenti sul progetto, sulle attività del team e sull'interazione con la comunità può ridurre la trasparenza operativa e aumentare l'incertezza per gli investitori.

Checklist di verifica

Per aiutarvi a verificare le informazioni sul progetto, ecco alcuni punti chiave:

• Indirizzo del contratto su block explorer: L'indirizzo del contratto Ethereum per il token TGT è
  0xf96aa656ec0e0ac163590db372b430cf3c0d61ca
  . Potete consultare questo indirizzo su Etherscan o altri block explorer per vedere il numero di detentori e la cronologia delle transazioni.
• Attività su GitHub: Secondo BitDegree, non si trova un'organizzazione ufficiale Twogap su GitHub né repository pubblici, o risultano "inesistenti o non aggiornati". Per un progetto che dichiara sviluppo tecnologico, la mancanza di attività pubblica sul codice è un segnale d'allarme.
• Sito ufficiale: L'indirizzo del sito ufficiale è
  twogap.com
  . Si consiglia di visitare il sito per verificare la presenza di informazioni aggiornate, whitepaper (
  twogap.com/whitepaper.pdf
  ) e aggiornamenti del team.
• Attività sui social media: Verificate la presenza e l'attività del progetto su Telegram, Twitter, Facebook, Reddit, ecc. Attualmente, BitDegree mostra che gli account social di Twogap (X/Twitter, Reddit, Telegram) sono "inesistenti o non aggiornati" o non tracciati. La mancanza di interazione e aggiornamenti può indicare inattività del progetto.

Riepilogo del progetto

Il progetto Twogap (TGT) è entrato nel settore blockchain intorno al 2018 con il concetto di "obbligazioni cripto", puntando a collegare il mercato delle obbligazioni tradizionali con quello delle criptovalute, offrendo agli investitori cripto uno strumento di "stop loss" e opzioni di investimento più affidabili. La visione è ambiziosa: risolvere la volatilità del mercato cripto, la mancanza di prodotti stabili e la barriera tra finanza tradizionale e mondo cripto.

Dal punto di vista tecnico, Twogap prevede di emettere il token TGT su Ethereum e poi migrare sulla propria mainnet, utilizzando il protocollo 0x per ottimizzare le transazioni off-chain e costruire un protocollo cross-exchange. Il token TGT è un utility token, usato per sbloccare funzionalità e incentivare la partecipazione all'ecosistema.

Tuttavia, va sottolineato che le informazioni disponibili su Twogap si fermano principalmente al 2018-2019. Al dicembre 2025, l'offerta circolante e la capitalizzazione di mercato di TGT sono entrambe 0 sulle principali piattaforme, e mancano repository GitHub attivi e aggiornamenti sui social. Questo suggerisce fortemente che il progetto sia fermo o inattivo. Per qualsiasi progetto blockchain, la mancanza di sviluppo continuo, interazione con la comunità e presenza sul mercato sono segnali di rischio molto importanti.

Quindi, anche se l'idea iniziale di Twogap era innovativa, dati i risultati di mercato e lo stato attuale delle informazioni, si consiglia a tutti i potenziali partecipanti di condurre ricerche indipendenti approfondite (Do Your Own Research, DYOR) e di mantenere la massima cautela riguardo allo stato reale e alle prospettive future del progetto. Ricordate: questo non è un consiglio d'investimento.