インドの金融情報機関（Financial Intelligence Unit）は、暗号資産プラットフォームに対するコンプライアンス要件を強化しました。1月8日、更新された規則が発表され、不正取引を標的としたマネーロンダリング対策および顧客確認（KYC）の強化措置の一環として、リアルタイムでの本人確認および位置情報のチェックが義務付けられました。
このガイドラインは、暗号資産取引所をバーチャルデジタルアセットサービスプロバイダーとして分類し、単純な書類アップロードを超えたより厳格な認証プロセスを必要としています。FIUは、VDA取引の匿名性と即時性を拡大監視の根拠として挙げています。プラットフォームは、強固なクライアントデューデリジェンス（CDD）メカニズムによってマネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金供与を防止する義務を負います。
クライアントデューデリジェンスプロセスでは、プラットフォームが顧客の詳細や書類を取得し、信頼できる独立した情報源を通じて本人確認を行うことが求められます。報告義務のある事業体は、検証、認証、モニタリング、リスク評価の目的で、IPアドレス（タイムスタンプ付き）、ジオロケーションデータ、デバイスID、VDAウォレットアドレス、トランザクションハッシュなど追加の識別情報を収集しなければなりません。
パーマネントアカウントナンバー（PAN）の認証は、オンボーディングおよびVDA関連活動の実施に必須となります。プラットフォームは、ペニードロップ方式で顧客の銀行口座を認証し、所有権と運用状況を確認しなければなりません。ユーザーは、パスポート、Aadhaarカード、または有権者IDなどの二次的な身分証明書とともに、メールアドレスや電話番号に対するOTP認証も提供する必要があります。
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});MudrexのCEO、Edul Patelは、これらのガイドラインをインドの暗号資産エコシステムにとって前向きな一歩として歓迎しました。彼は、強固なKYC、トランザクションモニタリング、サイバーセキュリティ監査、トラベルルールの遵守など、多くの措置がすでに責任ある取引所によって実施されていると述べています。彼によると、これらの慣行を正式化することで、業界全体のベストプラクティスの標準化に役立つとしています。
X上のコミュニティの反応では、広範な規制アプローチに対する不満が表明されました。ユーザーのSimbaは、これらの規則は取引所にとって受け入れられるが、最大の問題は30%の暗号資産税と1%のTDSであると指摘。「まずこの税金の問題を解決すべきだ」とSimbaは書いています。
Robbinは、インドがAIや暗号資産のような新技術に常に遅れをとるのは、優秀な開発者がいないからではなく、過剰な規制が制度的な腐敗の枠組みを生み出しているからだと投稿。「損失調整なしで利益に30%課税するのは、こうした逆行的な考え方の一例だ」とRobbinは述べています。
Veepulは監視への懸念を示し、ハイリスクユーザーに対する6か月ごとのセルフィーとGPSの要件について質問しました。「なるほど、これで暗号資産KYCがほぼAadhaarレベルの監視に一歩近づいたということか。インドは分散化を中央集権化レベルに戻したのか？」とVeepulは書いています。
