英国政府の詐欺対策戦略、暗号資産を「増大するリスク」として位置付ける

英国政府は「Fraud Strategy 2026 to 2029」文書を発表し、仮想通貨がもたらす「リスクの増大」を強調しました。

このレポートの著者は、cryptocurrencyが今やソーシャルメディア、通信、デジタル決済と共に日常的な活動の一部となっていると指摘しています。しかし、レポートでは新興技術が詐欺の脅威を「今後も形作る」と主張し、仮想通貨が投資詐欺の促進役として機能していることを示しています。

政策文書では詐欺をシステム全体への脅威と位置づけ、政府や警察、民間プラットフォーム、民間社会間の強力な連携が必要だとされました。また、公共・民間で運営される「Online Crime Centre」や、「Stop! Think Fraud」キャンペーンの拡大、「Report Fraud」サービスの展開といった運用面での対策も指摘されています。

戦略ページの概要では仮想通貨が独立した章として取り上げられてはいませんが、ブロックチェーン分析企業Chainalysisは、デジタル資産の流れはもはや周辺的なものとして扱えないほど巨大になっていると述べています。コメントは

、英国Chainalysis公共政策責任者Jordan Wainによって共有され、2025年には「最大170億ドルの仮想通貨が詐欺やスキャム関連のアドレスに送金された」と述べ、AIによるソーシャルエンジニアリングや「豚屠殺」戦術を用いる組織的な詐欺ネットワークが増えていると付け加えました。

Wainは、英国が詐欺対策政策において「常に模範を示してきた」とし、最新の戦略ではブロックチェーン分析を既存の詐欺情報共有フレームワーク（銀行、フィンテック、通信、オンラインプラットフォーム、仮想通貨企業を含む）に本格的に統合することができると主張しました。仮想通貨の透明性が「詐欺撲滅の強力なフライホイール」を生み出し、従来の金融では困難な金流追跡を調査官に提供する、と述べています。

しかしながら、Chainalysisが「調査官に伝統的な金融にはない可視性を提供する」と指摘する一方で、仮想通貨のプライバシーツールに関する議論は今後ますます活発になりつつあり、今週米国財務省は制裁済みのTornado Cashのようなコインミキサーが合法的なプライバシー目的にも役立つことを認めました。

世界における仮想通貨詐欺

レポートが強調する中心的な課題は地理的要素です。Chainalysisによれば英国内の個人や企業への詐欺の約4分の3が海外から発信・促進されているとされ、Wainはこの戦略は純粋な国内消費者犯罪イニシアティブではなく「国際的な安全保障課題」として扱うべきだと述べています。

レポートは、仮想通貨の国境を越えた特性を強調し、「ポリ犯罪」詐欺組織が人身取引、マネーロンダリング、組織犯罪を東南アジアなどの拠点から南米や欧州にも拡大していることを指摘しています。

いわゆる「スキャムコンパウンド」は東南アジアで大きな問題となっており、Amnesty Internationalは強制労働者の大量逃亡がカンボジアで「人道危機」を招いていると警告しています。2025年9月には米国財務省外国資産管理局がビルマとカンボジアの19団体に制裁を科し、2026年11月設立の「Scam Center Strike Force」は先月、仮想通貨の押収・凍結額が5億8千万ドルに達したと発表しました。