FDIC zgadza się pokryć opłaty, kończy spór FOIA dotyczący „listów wstrzymujących” związanych z kryptowalutami

FDIC rozstrzyga pozew dotyczący „listów wstrzymujących” związanych z kryptowalutami

Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) zgodziła się zapłacić 188 440 dolarów kosztów sądowych i zakończyć próby utajnienia serii „listów wstrzymujących” dotyczących kryptowalut. Ugoda ta kończy proces sądowy oparty na Freedom of Information Act (FOIA), który zmusił agencję do ujawnienia dokumentów pokazujących, w jaki sposób banki były rzekomo nakłaniane do ograniczenia lub zaprzestania określonych działań związanych z kryptowalutami.

Zgodnie ze wspólną aktualizacją statusu złożoną w federalnym sądzie w Waszyngtonie, FDIC pokryje wszystkie koszty prawne History Associates Incorporated — firmy badawczej, która złożyła wniosek FOIA w imieniu Coinbase — oraz zaktualizuje swoje procedury FOIA.

FDIC wcześniej przyznała, że decyzja o wstrzymaniu żądanych dokumentów była oparta na ich typie, a nie na indywidualnej analizie każdego z nich pod kątem możliwych wyjątków, jak szczegółowo opisano w dokumentach sądowych.

O istnieniu tych dokumentów stało się głośno po tym, jak Office of Inspector General FDIC ujawniło je w raporcie z października 2023 roku. Raport skrytykował agencję za wysyłanie bankom listów, w których sugerowano, by wstrzymały lub nie rozszerzały swoich operacji związanych z kryptowalutami.

Ugoda nastąpiła po listopadowej decyzji sądu, która uznała, że FDIC naruszyła FOIA poprzez szerokie wstrzymanie listów i zaciemnienie informacji, które nie kwalifikowały się do ochrony na podstawie Wyjątku 8.

Reakcja branży

Joe Ciccolo, założyciel i prezes BitAML, powiedział Decrypt, że wyrok pokazuje, iż regulacje dotyczące kryptowalut za poprzedniej administracji były kształtowane równie mocno przez politykę i reputację, co przez standardowe obawy dotyczące bezpieczeństwa i solidności sektora.

Ciccolo skomentował: „FDIC powinna być wzorem przejrzystości, biorąc pod uwagę swoją odpowiedzialność za ochronę konsumentów i ubezpieczanie środków publicznych. Ich działania nie spełniają tego standardu.”

Tło „Operation Choke Point 2.0”

Określenie „Operation Choke Point 2.0” odnosi się do rzekomo skoordynowanych działań amerykańskich regulatorów sektora bankowego — w tym FDIC, Federal Reserve i OCC — mających na celu ograniczenie dostępu firm kryptowalutowych do usług bankowych. Nazwa została zaczerpnięta z wcześniejszej inicjatywy wymierzonej w dealerów broni i firmy udzielające chwilówek.

Kiedy Coinbase zażądało wydania listów w listopadzie 2023 roku, FDIC odmówiła, twierdząc, że dokumenty są z zasady objęte wyjątkiem. Później agencja doprecyzowała, że odmowa wynikała z typu dokumentów, a nie indywidualnej analizy każdego z nich.

Po tym, jak History Associates wniosło pozew w czerwcu 2024 roku, sędzia okręgowa Ana Reyes nakazała FDIC ujawnienie listów i skrytykowała agencję za niewystarczająco uzasadnione zaciemnienia, polecając jej dokładniejsze ujawnianie informacji w przyszłości.

Szczegóły ugody i zmiany w polityce

FDIC wydała wszystkie istotne materiały dopiero po czterech odrębnych nakazach sądowych i sześciu turach przekazywania dokumentów.

Po zawarciu ugody Paul Grewal, Chief Legal Officer Coinbase, napisał na X: „Lata sporów sądowych przyniosły efekt. Ujawniliśmy dziesiątki ‘listów wstrzymujących’ dotyczących kryptowalut — jasny dowód na OCP2.0 i skoordynowaną próbę marginalizacji branży.”

W ramach porozumienia FDIC zaktualizuje swoje zasady, w tym zmodyfikuje materiały szkoleniowe, by zachęcać pracowników do szerokiej interpretacji wniosków FOIA i wyjaśni, że nie ma ogólnej polityki wstrzymywania wszystkich dokumentów nadzoru bankowego na podstawie Wyjątku 8.

Ciccolo podkreślił, że nadzór regulacyjny powinien być otwarty, oparty na ryzyku i jasnych standardach — a nie polegać na nieformalnych naciskach za pomocą niejasnych „listów wstrzymujących”. Ostrzegł, że tajne działania regulatorów podważają zaufanie do systemu nadzoru.

Sprawa zostanie formalnie umorzona po dokonaniu płatności przez FDIC. Agencja nie odpowiedziała natychmiast na prośbę Decrypt o komentarz.