Evercore ISI koryguje cenę docelową Ally Financial (ALLY) po aktualizacji zysku na akcję za IV kwartał

Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY) znajduje się wśród 13 najlepszych akcji dywidendowych z rekomendacją "Strong Buy" do inwestowania.

5 lutego Evercore ISI obniżył rekomendowaną cenę dla Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY) do 51 USD z 53 USD. Firma podtrzymała ocenę "Outperform" dla tej akcji. Zmiana nastąpiła po aktualizacji szacunków EPS spółki po przeglądzie wyników za IV kwartał.

Podczas telekonferencji wynikowej za IV kwartał 2025 roku, CEO Michael Rhodes poinformował, że Ally przeprowadziło w ciągu roku strategiczny refresh i osiągnęło solidne wyniki. Zaznaczył, że firma konsekwentnie skupiała się na podejmowaniu przemyślanych, celowych decyzji oraz na zdyscyplinowanej realizacji założeń. Ally nadal priorytetowo traktuje obszary, w których ma silne przewagi konkurencyjne i wyraźne możliwości wzrostu.

Rhodes poinformował o skorygowanym EPS na poziomie 3,81 USD, co stanowi wzrost o 62% rok do roku. Bazowy zwrot z materialnego kapitału własnego wyniósł 10,4%, poprawiając się o ponad 300 punktów bazowych. Zauważył również, że odpisy netto z tytułu kredytów detalicznych utrzymały się pod koniec roku poniżej 2%, co odzwierciedla stabilną jakość portfela kredytowego. Firma zachowuje dyscyplinę kosztową i kapitałową, celując w marżę odsetkową netto w górnym przedziale 3%. W ramach planów zwrotu kapitału Ally zatwierdziło także nowy, nieograniczony program wykupu akcji o wartości 2 miliardów dolarów.

Wzrost portfela kredytowego utrzymywał się przez cały rok. Kredyty detaliczne z sektora motoryzacyjnego i finansowania korporacyjnego wzrosły w 2025 roku o 5%. Firma udzieliła pożyczek konsumenckich na łączną kwotę 43,7 miliarda dolarów, przy średniej stopie zwrotu 9,7%. Rhodes powiedział, że 43% tych pożyczek pochodziło z najwyższego segmentu jakości kredytowej, co sprzyja stabilności portfela. Wskazał również na rekordowe wolumeny wniosków kredytowych oraz na to, że rozwój programów SmartAuction i Passthrough przełożył się na wzrost przychodów z opłat.

Rhodes dodał, że przypis składki ubezpieczeniowej przekroczył w tym roku 1,5 miliarda dolarów, co pokazuje dalszą siłę tego segmentu. Ally powiększyło również bazę finansowania, kończąc 2025 rok z depozytami detalicznymi na poziomie 144 miliardów dolarów oraz około 3,5 miliona klientów.

Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY) działa jako zdywersyfikowana spółka usług finansowych, z segmentami obejmującymi finansowanie motoryzacyjne, ubezpieczenia i finansowanie korporacyjne.

Choć dostrzegamy potencjał inwestycyjny ALLY, uważamy, że niektóre spółki z branży AI oferują większy potencjał wzrostu i mniejsze ryzyko spadku. Jeśli szukasz wyjątkowo niedowartościowanej akcji AI, która może znacznie skorzystać na taryfach z czasów Trumpa i trendzie relokacji produkcji do USA, zapoznaj się z naszym bezpłatnym raportem o najlepszej krótkoterminowej akcji AI.

Ujawnienie informacji: Brak.