Czy Victory Aggressive Growth (USAUX) jest obecnie najlepszym wyborem dla inwestorów funduszy wzajemnych?

Przegląd Victory Aggressive Growth Fund (USAUX)

Jeśli poszukujesz funduszu skoncentrowanego na wzroście dużych spółek, Victory Aggressive Growth (USAUX) może być mocnym kandydatem. Fundusz ten uzyskał najwyższą ocenę z rankingu Zacks Mutual Fund Rank (1 - Strong Buy), który uwzględnia takie czynniki, jak wielkość funduszu, koszty oraz historyczne zwroty.

Cel funduszu

USAUX jest klasyfikowany jako fundusz Large Cap Growth, który zazwyczaj inwestuje w największe amerykańskie korporacje, przewidywane do przewyższania innych dużych spółek pod względem wzrostu. Aby zakwalifikować się jako large-cap, firmy muszą posiadać kapitalizację rynkową przekraczającą 10 miliardów dolarów.

Tło i zarządzanie

USAUX jest zarządzany przez zespół Victory z siedzibą w Columbus, Ohio i jest dostępny dla inwestorów od października 1981 roku. Przez lata zgromadził aktywa o wartości ponad 2,61 miliarda dolarów. Obecnie fundusz nadzoruje grupa profesjonalistów inwestycyjnych.

Wyniki funduszu

Wyniki są kluczowym aspektem dla inwestorów. W ciągu ostatnich pięciu lat USAUX osiągnął łączny roczny zwrot na poziomie 12,22%, plasując się w środku zestawienia podobnych funduszy. Patrząc na krótszy okres, trzyletni roczny zwrot wynosi 28,12%, co klasyfikuje go w najwyższej jednej trzeciej swojej kategorii w tym okresie.

Warto pamiętać, że raportowane zwroty mogą nie uwzględniać wszystkich powiązanych kosztów. Jakiekolwiek nieuwzględnione opłaty zmniejszą rzeczywiste zwroty. Ponadto, łączne zwroty nie obejmują opłaty sprzedażowej funduszu; uwzględnienie tych opłat obniżyłoby poziom zwrotów.

Warto rozważyć także zmienność. W ciągu ostatnich trzech lat USAUX miał odchylenie standardowe 15,93%, podczas gdy średnia kategorii wynosiła 13,95%. W okresie pięcioletnim jego odchylenie standardowe wynosi 19,63%, więcej niż średnia 15,88% dla podobnych funduszy. Oznacza to, że USAUX doświadczył większych wahań niż wielu jego rówieśników.

Ocena ryzyka

Przy pięcioletnim beta wynoszącym 1,18, USAUX wykazał większą zmienność niż rynek ogólny. Pięcioletni alpha funduszu wynosi -3,77, co sugeruje, że jego menadżerowie mieli trudności z konsekwentnym przewyższaniem S&P 500 zgodnie z poziomem ryzyka.

Opłaty i minimum

Zarządzanie kosztami jest coraz ważniejsze dla inwestorów funduszy inwestycyjnych. Zazwyczaj fundusze o niższych kosztach wypadają lepiej, gdy wszystkie inne czynniki są równe. USAUX jest funduszem bez opłaty wstępnej z wskaźnikiem kosztów na poziomie 0,65%.

Minimalna wymagana inwestycja początkowa to 3 000 dolarów, a kolejne inwestycje muszą być na poziomie co najmniej 50 dolarów każda. Należy pamiętać, że opłaty doradcze nie są uwzględnione w tych kwotach, a ich uwzględnienie dodatkowo zmniejszyłoby zwroty.

Podsumowanie

Obecnie USAUX znajduje się wśród najlepszych 20% wszystkich funduszy inwestycyjnych monitorowanych przez Zacks, czyniąc go atrakcyjną opcją dla zainteresowanych funduszami typu large-cap growth.