FATF: Przelewy stablecoin peer-to-peer zidentyfikowane jako kluczowe ryzyko prania pieniędzy, zaleca się, aby emitenci wdrożyli mechanizmy zamrażania i umieszczania na czarnej liście

BlockBeats News, 5 marca, globalna organizacja ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy Financial Action Task Force (FATF) wskazała w swoim najnowszym raporcie, że transfery stablecoinów typu peer-to-peer (P2P) stały się kluczowym ryzykiem prania pieniędzy w ekosystemie kryptowalut, zwłaszcza gdy użytkownicy dokonują transakcji bezpośrednio przez portfele niepowiernicze. Ze względu na brak regulowanych pośredników, takie działania są trudniejsze do śledzenia i regulowania.

FATF stwierdziła, że stablecoiny stały się obecnie najczęściej używanym wirtualnym aktywem w nielegalnych transakcjach kryptowalutowych. Według danych Chainalysis, około 84% z szacowanych 154 miliardów dolarów w nielegalnych transakcjach kryptowalutowych w 2025 roku dotyczyło stablecoinów.

Raport sugeruje, że jurysdykcje powinny wymagać od emitentów stablecoinów posiadania technicznej zdolności do zamrażania, spalania lub umieszczania na czarnej liście aktywów powiązanych z podejrzanymi adresami, gdy jest to konieczne, oraz wdrażania funkcji zgodności, takich jak allow-list i deny-list, w smart kontraktach.

FATF podkreśliła, że w porównaniu z wysoką zmiennością cen Bitcoin i Ethereum, stablecoiny takie jak Tether (USDT) i USD Coin (USDC) są coraz częściej wykorzystywane przez sieci przestępcze do transferów środków i prania pieniędzy ze względu na ich stabilność cenową, wysoką płynność oraz łatwość transgranicznego transferu.

Ponadto raport wspomina, że północnokoreańskie grupy hakerskie oraz podmioty powiązane z Iranem wykorzystują stablecoiny do prania nielegalnych środków i wymieniają je na waluty fiducjarne za pośrednictwem traderów OTC lub platform peer-to-peer. FATF wezwała do wzmocnienia regulacji emitentów stablecoinów oraz promowała szersze wykorzystanie narzędzi do analizy blockchain i środków przeciwdziałania praniu pieniędzy, takich jak „Travel Rule”, w branży kryptowalut.