Strategia walki z oszustwami rządu Wielkiej Brytanii przedstawia kryptowaluty jako „rosnące zagrożenie”

Rząd Wielkiej Brytanii opublikował dokument Fraud Strategy 2026–2029, zwracając uwagę na „rosnące ryzyko” związane z kryptowalutami.

Autorzy raportu odnotowali, że kryptowaluty stały się obecnie częścią „rutynowej działalności” w codziennym życiu, obok mediów społecznościowych, telekomunikacji i płatności cyfrowych. Jednak – jak podkreślają – nowe technologie będą „nadal kształtować” zagrożenia związane z oszustwami, wskazując na rolę kryptowalut w ułatwianiu fraudów inwestycyjnych.

Dokument polityczny postrzega oszustwa jako zagrożenie na poziomie całego systemu i stwierdza, że realizacja strategii wymaga silniejszej koordynacji pomiędzy rządem, policją, platformami sektora prywatnego oraz społeczeństwem obywatelskim. Wskazuje także na działania operacyjne, takie jak utworzenie nowego publiczno-prywatnego Centrum Przestępczości Online, rozszerzoną kampanię „Stop! Think Fraud” oraz wdrożenie usługi Report Fraud jako elementu reakcji państwa.

Choć streszczenie strategii nie traktuje kryptowalut jako osobnego rozdziału, firma Chainalysis twierdzi, że przepływy aktywów cyfrowych są obecnie zbyt duże, by uznać je za marginalne. W wypowiedzi dla

, Jordan Wain, UK Public Policy Lead w Chainalysis, wskazał, że globalnie w 2025 roku „do 17 miliardów dolarów w kryptowalutach zostało przetransferowanych na adresy związane z oszustwami i fraudami”, dodając, że zindustrializowane sieci scamów coraz częściej wykorzystują inżynierię społeczną wspieraną przez AI i taktyki „pig-butchering”.

Wain stwierdził, że Wielka Brytania „od dawna daje przykład” jeśli chodzi o politykę przeciwdziałania oszustwom i argumentuje, że najnowsza strategia może pójść dalej, włączając analizę blockchain do istniejących ram udostępniania informacji o fraudach obejmujących banki, fintechy, telekomy, platformy internetowe i firmy kryptowalutowe. Dodał, że przejrzystość kryptowalut tworzy „potężny mechanizm zakłócania fraudów”, umożliwiając śledczym wgląd w przepływy finansowe, co często jest trudniejsze do osiągnięcia w tradycyjnych finansach.

Jednakże, choć Chainalysis wskazuje, że przejrzystość kryptowalut daje śledczym „widoczność, której często brakuje w tradycyjnych finansach”, dyskusja wokół narzędzi prywatności dla kryptowalut zyskuje coraz większą uwagę. W tym tygodniu Departament Skarbu USA przyznał, że mieszalniki coinów, takie jak wcześniej objęty sankcjami Tornado Cash, mogą służyć legalnym celom ochrony prywatności.

Fraudy kryptowalutowe na świecie

Centralnym punktem nacisku wskazanym w raporcie jest geografia: około trzy czwarte oszustw przeciwko osobom i firmom z Wielkiej Brytanii – według Chainalysis – pochodzi lub jest ułatwiane z zagranicy. Wain stwierdził, że strategia powinna być traktowana jako „wyzwanie w zakresie bezpieczeństwa transnarodowego”, a nie jedynie jako krajowa inicjatywa przeciwko przestępczości konsumenckiej.

Raport podkreśla transgraniczny charakter kryptowalut, a „wieloprzestępcze” operacje fraudowe obejmujące handel ludźmi, pranie pieniędzy oraz zorganizowaną przestępczość rozprzestrzeniają się poza centra takie jak Azja Południowo-Wschodnia także na Amerykę Południową i nawet Europę.

Tzw. „scam compounds” stały się rosnącym problemem w Azji Południowo-Wschodniej, a Amnesty International ostrzega, że masowe ucieczki przymuszanych pracowników spowodowały „kryzys humanitarny” w Kambodży. We wrześniu 2025 roku Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu USA nałożyło sankcje na 19 podmiotów w Birmie i Kambodży, a w zeszłym miesiącu międzyagencjna Scam Center Strike Force, utworzona w listopadzie 2026 roku, ogłosiła, że zajęcia i zamrożenia kryptowalut osiągnęły 580 milionów dolarów.