Aave KNC: Token KNC przynoszący odsetki w protokole Aave

Czym jest Aave KNC

Przyjaciele, dziś porozmawiamy o nazwie, która w świecie blockchain brzmi dość wyjątkowo – Aave KNC. Najpierw jednak muszę wyjaśnić pewną kwestię: Aave KNC nie jest zupełnie nowym, niezależnym projektem blockchain, lecz raczej „relacją współpracy” lub „scenariuszem użycia” pomiędzy dwoma znanymi projektami: „Aave” i „Kyber Network Crystal (KNC)”. Możesz wyobrazić sobie Aave jako zdecentralizowany „bank” lub „lombard”. Tutaj, bez zbędnych formalności tradycyjnych banków, możesz zdeponować swoje cyfrowe aktywa (np. kryptowaluty), by zarabiać odsetki, albo zastawić je, by pożyczyć inne cyfrowe aktywa. Kyber Network Crystal, w skrócie KNC, to z kolei „przepustka” i „prawo decyzyjne” w projekcie Kyber Network (obecnie znanym jako KyberSwap). Kyber Network to zdecentralizowana platforma wymiany, która pomaga znaleźć najlepsze ceny do wymiany różnych kryptowalut. Czym więc jest „Aave KNC”? Mówiąc prosto, możesz zdeponować swoje tokeny KNC w tym „zdecentralizowanym banku” Aave. Gdy zdeponujesz KNC w Aave, otrzymasz specjalny „paragon” – ten paragon to właśnie aKNC. Token aKNC zarabia dla Ciebie odsetki w czasie rzeczywistym, a jego wartość jest powiązana 1:1 z ilością KNC zdeponowaną w Aave. Możesz traktować aKNC jako „aktywo przynoszące odsetki”, które reprezentuje Twoje zdeponowane w Aave KNC oraz wygenerowane odsetki. Tak więc Aave KNC nie jest niezależnym projektem, lecz sposobem wykorzystania tokena KNC w protokole Aave.

Wizja projektu i propozycja wartości

Zarówno Aave, jak i Kyber Network mają swoje unikalne wizje i propozycje wartości, a zastosowanie KNC w Aave przynosi dodatkową wartość posiadaczom KNC. Wizja i wartość Aave:Wizją Aave jest budowa otwartego, przejrzystego i bezpiecznego systemu finansowego. Chce, by każdy mógł równo uczestniczyć w rynku pożyczek dzięki decentralizacji. Jego kluczowe wartości to:* Brak pośredników: Użytkownicy mogą wchodzić w interakcje bezpośrednio ze smart kontraktami, eliminując tradycyjne instytucje finansowe jako pośredników.* Pule płynności: Aave stosuje model „puli płynności”, a nie tradycyjny model peer-to-peer. Oznacza to, że środki wszystkich deponentów trafiają do jednej dużej puli, z której pożyczkobiorcy mogą w każdej chwili pożyczać, bez konieczności czekania na konkretnego pożyczkodawcę. To znacznie zwiększa efektywność i dostępność kapitału.* Zarabianie odsetek i elastyczne pożyczki: Deponenci mogą łatwo uzyskiwać pasywny dochód, a pożyczkobiorcy mogą zastawiać aktywa, by uzyskać płynność, wybierając oprocentowanie zmienne lub stałe. Wizja i wartość Kyber Network:Wizją Kyber Network jest bycie wielołańcuchowym centrum wymiany kryptowalut i płynności, oferującym zdecentralizowanym aplikacjom (DApps), portfelom i użytkownikom najlepsze ceny wymiany tokenów i wysoką płynność. Jego kluczowe wartości to:* Agregacja płynności: Kyber Network agreguje płynność z wielu źródeł, zapewniając użytkownikom najlepsze ceny podczas wymiany tokenów.* Zdecentralizowana wymiana: Oferuje wymianę tokenów bez zaufania i natychmiastowe rozliczenia. Propozycja wartości KNC w Aave:Gdy KNC zostaje zintegrowane z Aave, przynosi posiadaczom KNC nowe korzyści:* Zwiększenie użyteczności KNC: KNC to nie tylko token zarządzania i użyteczności w Kyber Network, ale teraz może być także używany jako zabezpieczenie w Aave do zaciągania pożyczek lub deponowany w celu zarabiania odsetek.* Efektywność kapitału: Posiadacze KNC mogą, bez sprzedaży KNC, zastawić je i pożyczyć inne kryptowaluty (np. stablecoiny), uzyskując płynność na inne inwestycje lub wydatki, nie tracąc potencjalnych zysków z aprecjacji KNC.* Pasywny dochód: Zdeponowane w Aave KNC mogą zarabiać odsetki w czasie rzeczywistym, oferując nowy sposób na pasywny dochód dla posiadaczy KNC.

Cechy techniczne

Zarówno Aave, jak i Kyber Network opierają się na technologii smart kontraktów, zapewniając decentralizację i automatyzację działania. Cechy techniczne Aave:* Napędzany smart kontraktami: Rdzeniem protokołu Aave jest zestaw smart kontraktów wdrożonych na blockchainie. Automatyzują one wszystkie operacje: depozyty, pożyczki, naliczanie odsetek i likwidacje, bez potrzeby interwencji człowieka.* Model puli płynności: Aave odrzuca tradycyjny model pożyczek peer-to-peer na rzecz puli płynności. Użytkownicy deponują aktywa w tych pulach, tworząc ogromny rezerwuar kapitału. Pożyczkobiorcy pożyczają z tych pul, oferując zabezpieczenie.* aTokens (tokeny przynoszące odsetki): Gdy zdeponujesz KNC lub inne aktywa w Aave, otrzymasz odpowiednie aKNC (lub inne aTokeny). Są to „tokeny przynoszące odsetki”, reprezentujące Twój udział w puli płynności oraz zarobione odsetki. Wartość aTokenów rośnie z czasem, ponieważ odsetki są naliczane w czasie rzeczywistym.* Błyskawiczne pożyczki (Flash Loans): Aave jest jednym z pionierów błyskawicznych pożyczek. Pozwalają one pożyczyć duże środki bez zabezpieczenia, pod warunkiem, że pożyczka zostanie spłacona w ramach tej samej transakcji blockchain. Umożliwia to zaawansowane operacje, takie jak arbitraż.* Wdrożenie wielołańcuchowe: Protokół Aave działa na wielu sieciach blockchain, takich jak Ethereum, Polygon, Avalanche, oferując niższe opłaty i szybsze transakcje. Cechy techniczne Kyber Network:* Protokół płynności on-chain: Kyber Network to w pełni on-chainowy protokół płynności, agregujący płynność z różnych źródeł i oferujący pojedynczy interfejs do wymiany tokenów.* Dynamiczny animator rynku (DMM): KyberSwap (główny produkt Kyber Network) stosuje model dynamicznego animatora rynku, zapewniając wysoką efektywność kapitału i ograniczając straty nietrwałe.* Możliwości międzyłańcuchowe: Kyber Network dąży do umożliwienia wymiany tokenów między łańcuchami, choć to wciąż się rozwija.

Tokenomia

Tutaj przedstawiamy głównie model ekonomiczny tokena KNC oraz jego rolę w ekosystemie Aave. Tokenomia KNC:* Symbol tokena: KNC (Kyber Network Crystal).* Łańcuch emisji: Głównie wydawany na blockchainie Ethereum, ale obsługuje także inne łańcuchy.* Całkowita podaż i mechanizm emisji: KNC przeszedł ważną aktualizację i migrację tokena. Stary KNC (znany jako KNCL) został zaktualizowany do nowego KNC, by zwiększyć użyteczność i możliwość aktualizacji. Nowy KNC ma maksymalną podaż 210 250 962 sztuk.* Inflacja/spalanie: KNC zaprojektowano jako token deflacyjny, co oznacza, że jego całkowita podaż z czasem maleje. Przykładowo, protokół Kyber Network spala część opłat transakcyjnych w KNC.* Zastosowania tokena: * Zarządzanie: KNC to token zarządzania Kyber Network. Posiadacze KNC mogą stakować swoje tokeny, uczestnicząc w głosowaniach KyberDAO (zdecentralizowanej organizacji autonomicznej) dotyczących propozycji ulepszeń protokołu, modelu opłat itp. * Nagrody: Stakujący KNC uczestniczący w zarządzaniu mogą otrzymywać opłaty transakcyjne jako nagrody. * Zachęty płynnościowe: KNC służy także do nagradzania dostawców płynności, np. poprzez wydobycie płynności, oferując dodatkowe nagrody poza standardowymi opłatami transakcyjnymi. * Zabezpieczenie: KNC może być używany jako zabezpieczenie na platformach pożyczkowych, takich jak Aave, do pożyczania innych tokenów. Rola tokena KNC w Aave:* aKNC: Po zdeponowaniu KNC w Aave użytkownik otrzymuje aKNC. aKNC to wersja KNC przynosząca odsetki w protokole Aave, reprezentująca zdeponowane KNC i zarobione odsetki.* Zabezpieczenie i pożyczki: KNC jako aktywo może być używane w Aave jako zabezpieczenie do pożyczania innych kryptowalut lub być pożyczane użytkownikom potrzebującym KNC.

Zespół, zarządzanie i finansowanie

Zarówno Aave, jak i Kyber Network są rozwijane i utrzymywane przez własne zespoły oraz stosują zdecentralizowany model zarządzania. Zespół i zarządzanie Aave:* Zespół główny: Aave zostało założone przez Staniego Kulechova w 2017 roku (początkowo jako ETHLend). Zespół ma bogate doświadczenie i zdolności innowacyjne w DeFi.* Zdecentralizowane zarządzanie: Aave to otwarty protokół zarządzany przez posiadaczy tokenów AAVE poprzez Aave DAO (zdecentralizowaną organizację autonomiczną). Posiadacze AAVE mogą głosować nad zmianami parametrów protokołu, dodawaniem nowych aktywów, zarządzaniem ryzykiem itp. Ten model zapewnia decentralizację i rozwój napędzany przez społeczność.* Finansowanie: Protokół Aave dysponuje silnymi rezerwami finansowymi, a jego przychody pochodzą głównie z opłat za pożyczki. Część opłat jest przeznaczana na wykup i spalanie tokenów AAVE oraz finansowanie rozwoju ekosystemu i modułu bezpieczeństwa. Zespół i zarządzanie Kyber Network:* Zespół główny: Kyber Network zostało założone w 2017 roku przez Loi Luu, Victora Trana i Yarona Velnera.* Zdecentralizowane zarządzanie: Kyber Network również wdraża zdecentralizowane zarządzanie poprzez KyberDAO. Posiadacze KNC mogą stakować KNC i uczestniczyć w głosowaniach, wpływając na rozwój protokołu i podział opłat.

Mapa drogowa

Ponieważ „Aave KNC” nie jest niezależnym projektem, skupiamy się na rozwoju i planach Aave oraz Kyber Network. Mapa drogowa Aave (kluczowe etapy i wydarzenia):* 2017: Projekt startuje jako ETHLend, stosując model pożyczek peer-to-peer.* Styczeń 2020: ETHLend rebranduje się na Aave i przechodzi na protokół pożyczek oparty na pulach płynności, publikując whitepaper Aave V1. Token LEND zostaje zamieniony na AAVE w stosunku 100:1.* Aave V2: Wprowadza tokenizację długu, pożyczki o wielu stopach procentowych, natywną delegację kredytową i optymalizację kosztów gazu.* Aave V3: Dalsza poprawa efektywności kapitału, obniżenie kosztów gazu, wzmocnienie płynności międzyłańcuchowej i wprowadzenie trybu izolacji.* Stablecoin GHO: Społeczność Aave zatwierdza wprowadzenie natywnego, nadzabezpieczonego stablecoina GHO, który można mintować zastawiając akceptowane kryptowaluty.* Aktualizacje Aavenomics: Ciągła optymalizacja modelu ekonomicznego tokena, w tym wykup AAVE, redystrybucja przychodów i ulepszenia modułu bezpieczeństwa. Mapa drogowa Kyber Network (kluczowe etapy i wydarzenia):* 2017: Powstanie Kyber Network i ICO.* Kwiecień 2021: Aktualizacja i migracja tokena KNC – stary KNC (KNCL) zostaje zaktualizowany do nowego KNC, by zwiększyć użyteczność i możliwość aktualizacji.* Rozwój KyberSwap: Kyber Network rozwija swój flagowy produkt KyberSwap jako wielołańcuchowy agregator DEX i platformę płynności, oferującą najlepsze ścieżki transakcyjne i zwroty dla dostawców płynności.* Ekspansja międzyłańcuchowa: Kyber Network wdraża protokół na różnych blockchainach i bada technologie wymiany międzyłańcuchowej.

Typowe ostrzeżenia dotyczące ryzyka

Inwestowanie w jakiekolwiek projekty kryptowalutowe wiąże się z ryzykiem – Aave i KNC nie są wyjątkiem. Oto kilka typowych ostrzeżeń:* Ryzyko techniczne i bezpieczeństwa: * Luki w smart kontraktach: Mimo że smart kontrakty Aave i Kyber Network były poddawane audytom, każda złożona aplikacja może zawierać nieznane luki, które mogą prowadzić do utraty środków. * Ryzyko wyroczni: Protokóły pożyczkowe, takie jak Aave, polegają na wyroczniach dostarczających dane o cenach aktywów. Awaria lub manipulacja wyrocznią może prowadzić do błędnych likwidacji lub strat protokołu. * Ryzyko międzyłańcuchowe: Wraz ze wzrostem wdrożeń wielołańcuchowych należy brać pod uwagę ryzyko bezpieczeństwa mostów i interoperacyjności.* Ryzyko ekonomiczne: * Ryzyko likwidacji: Zastawiając KNC w Aave, jeśli cena KNC gwałtownie spadnie i zabezpieczenie będzie niewystarczające, Twój zastaw może zostać zlikwidowany. * Strata nietrwała: Jeśli KNC jest używane w pulach płynności (np. na KyberSwap), przy dużych zmianach ceny KNC względem aktywa parowanego dostawcy płynności mogą ponieść stratę nietrwałą. * Zmienność rynku: Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny, a ceny tokenów KNC i AAVE mogą podlegać dużym wahaniom pod wpływem nastrojów rynkowych, czynników makroekonomicznych i wiadomości branżowych. * Ryzyko stóp procentowych: Stopy procentowe pożyczek w Aave są zmienne – pożyczkobiorcy mogą napotkać wzrost oprocentowania, a deponenci spadek.* Ryzyko zgodności i operacyjne: * Niepewność regulacyjna: Globalne otoczenie regulacyjne dla kryptowalut i DeFi wciąż się rozwija, a przyszłe zmiany polityki mogą wpłynąć na działalność projektu. * Ryzyko zarządzania: Decentralizacja zarządzania ma zalety, ale może prowadzić do koncentracji głosów, niskiej efektywności uchwalania propozycji lub złośliwych propozycji. Brak porady inwestycyjnej: Powyższe informacje mają charakter edukacyjny i nie stanowią porady inwestycyjnej. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej przeprowadź własne, niezależne badania i skonsultuj się z profesjonalnym doradcą finansowym.

Lista weryfikacyjna

Aby lepiej poznać Aave i Kyber Network, możesz sprawdzić następujące informacje:* Oficjalna strona Aave: Odwiedź aave.com, aby uzyskać najnowsze informacje i dokumentację.* Oficjalna strona Kyber Network (KyberSwap): Odwiedź kyber.network, aby uzyskać szczegóły dotyczące KyberSwap.* Whitepaper Aave: Przeczytaj whitepaper protokołu Aave, by poznać szczegóły techniczne i założenia projektowe.* Whitepaper Kyber Network Crystal (KNC): Przeczytaj whitepaper Kyber Network, by poznać model ekonomiczny KNC i mechanizmy protokołu.* Przeglądarka blockchain: Sprawdź adresy kontraktów Aave i KNC oraz historię transakcji i posiadaczy tokenów na Etherscan i innych przeglądarkach blockchain.* Aktywność na GitHubie: Sprawdź repozytoria Aave i Kyber Network na GitHubie, by ocenić częstotliwość aktualizacji kodu i aktywność społeczności deweloperów.* Raporty z audytów: Znajdź raporty z audytów bezpieczeństwa smart kontraktów Aave i Kyber Network, by ocenić ich bezpieczeństwo.* Forum zarządzania: Śledź fora zarządzania Aave i Kyber Network, by być na bieżąco z dyskusjami społeczności i postępem propozycji.

Podsumowanie projektu

Podsumowując, „Aave KNC” nie jest niezależnym projektem blockchain, lecz sposobem wykorzystania tokena Kyber Network Crystal (KNC) w zdecentralizowanym protokole pożyczkowym Aave. Aave, jako wiodąca zdecentralizowana platforma pożyczkowa, pozwala użytkownikom deponować aktywa kryptowalutowe, by zarabiać odsetki lub zastawiać je, by pożyczać inne kryptowaluty. Dzięki smart kontraktom i modelowi puli płynności oferuje usługi finansowe bez pośredników i wprowadza innowacje, takie jak błyskawiczne pożyczki. Kyber Network to zdecentralizowany protokół płynności, którego celem jest zapewnienie użytkownikom wydajnej i taniej wymiany tokenów, a token KNC odgrywa kluczową rolę w zarządzaniu i motywowaniu uczestników protokołu. Po zdeponowaniu KNC w Aave generowany jest aKNC – token przynoszący odsetki, pozwalający posiadaczom KNC zwiększyć efektywność kapitału lub zarabiać pasywnie bez sprzedaży KNC. To połączenie daje KNC nowe zastosowania i zwiększa różnorodność aktywów w protokole Aave. Oba projekty są zarządzane przez własne zdecentralizowane organizacje autonomiczne (DAO), zapewniając udział społeczności i przejrzysty rozwój protokołów. Jednak, jak wszystkie projekty kryptowalutowe, Aave i KNC niosą ze sobą ryzyko smart kontraktów, zmienności rynku i niepewności regulacyjnej. Osobom zainteresowanym szczegółami zdecydowanie zalecamy samodzielne zapoznanie się z oficjalnymi materiałami Aave i Kyber Network, whitepaperami i dyskusjami społeczności oraz pamiętanie, że inwestowanie w aktywa kryptowalutowe wiąże się z wysokim ryzykiem – podejmuj decyzje ostrożnie.