Genyen: Stablecoin jenowy: łącznik tradycyjnych finansów i aktywów cyfrowych

Czym jest Genyen

Przyjaciele, wyobraźcie sobie, że używane przez nas na co dzień jeny można przesyłać na całym świecie natychmiastowo, tak jak e-mail, bez obaw o gwałtowne wahania wartości – czyż to nie byłoby wspaniałe? Genyen (skrót $GYEN) to właśnie taki „cyfrowy jen”!

W skrócie, Genyen to stablecoin (waluta stabilna). Stablecoin to szczególny rodzaj kryptowaluty, której wartość nie podlega gwałtownym wahaniom jak Bitcoin, lecz jest zaprojektowana tak, by utrzymywać stały stosunek do stabilnego aktywa (np. dolara, jena lub złota). Genyen jest powiązany z jenem (JPY) – każda jednostka Genyen jest zobowiązana być równa jednemu jenowi.

Projekt jest emitowany przez firmę fintech GMO-Z.com Trust Company, będącą spółką zależną japońskiej grupy GMO Internet Group, pod ścisłym nadzorem amerykańskich organów regulacyjnych. Podobnie jak bank gwarantuje, że Twoje pieniądze są bezpieczne, tak emitent Genyen deklaruje utrzymywanie równoważnych rezerw jenowych dla każdej jednostki Genyen, a niezależne biuro rachunkowe przeprowadza comiesięczne audyty, by potwierdzić autentyczność tych rezerw.

Genyen działa głównie na blockchainie Ethereum jako token ERC-20 (ERC-20 Token). Możesz to sobie wyobrazić jako standardowy pojazd na autostradzie Ethereum, który może swobodnie się poruszać. Później rozszerzono go także na inne sieci blockchain, takie jak Solana – jakby ten pojazd mógł jeździć po wielu autostradach.

Typowy przebieg użycia:

1. Pozyskanie Genyen: Możesz kupić Genyen za jeny na platformie GMO Trust. Po wpłacie jenów, równoważna ilość Genyen zostaje „wyemitowana”.
2. Użycie Genyen: Genyen można wykorzystać do różnych transakcji cyfrowych lub jako stabilny magazyn wartości, chroniąc się przed zmiennością innych kryptowalut.
3. Wymiana na jeny: Jeśli chcesz wymienić Genyen na jeny, możesz dokonać wykupu na platformie GMO Trust – równoważna ilość Genyen zostaje „zniszczona”, a Ty otrzymujesz jeny.

(Należy pamiętać, że na rynku mogą istnieć inne projekty o nazwie „Genyen” lub używające symbolu „$GYEN”. Tutaj opisujemy stablecoin powiązany z jenem, emitowany przez GMO-Z.com Trust Company.)

Wizja projektu i propozycja wartości

Wizja Genyen przypomina most łączący tradycyjny świat finansów z nowoczesnym światem blockchain. Jego misją jest dostarczenie globalnego rozwiązania płatniczego i transferu środków, wykorzystującego zalety technologii blockchain, przy zachowaniu stabilności i regulacji tradycyjnych systemów finansowych.

Kluczowe problemy, które chce rozwiązać:

• Zmienność rynku kryptowalut: Wiele kryptowalut cechuje się dużą zmiennością, przez co trudno je wykorzystać do codziennych płatności lub jako długoterminowy magazyn wartości. Genyen, powiązany z jenem, oferuje stabilną alternatywę.
• Problemy tradycyjnych przelewów międzynarodowych: Tradycyjne przelewy międzynarodowe są często kosztowne i powolne. Genyen wykorzystuje efektywność blockchain, by znacząco obniżyć koszty i czas realizacji.

Propozycja wartości Genyen w skrócie:

• Stabilność wartości: To jego najważniejsza cecha – powiązanie 1:1 z jenem pozwala użytkownikom cieszyć się stabilnością waluty fiducjarnej w cyfrowym świecie.
• Szybkość i efektywność: Dzięki technologii blockchain transakcje Genyen są natychmiastowe i tanie – szybsze i tańsze niż tradycyjne przelewy bankowe.
• Dostępność globalna: Każdy, niezależnie od miejsca zamieszkania, może korzystać z Genyen, przełamując bariery geograficzne.
• Zgodność regulacyjna: Jako stablecoin zatwierdzony i regulowany przez amerykańskie organy, Genyen oferuje dodatkowe bezpieczeństwo i przejrzystość, co jest szczególnie ważne w świecie kryptowalut.

Różnice względem podobnych projektów:

Większość stablecoinów na rynku jest powiązana z dolarem (np. USDT, USDC). Genyen jako regulowany stablecoin jenowy wypełnia lukę rynkową, oferując unikalną opcję dla użytkowników zainteresowanych aktywami lub transakcjami w jenach. Podkreśla rezerwy 1:1 i comiesięczne audyty, by zapewnić wyższy poziom zaufania niż niektóre nieregulowane lub częściowo zabezpieczone stablecoiny.

Cechy technologiczne

Technologiczne serce Genyen to sposób, w jaki wykorzystuje blockchain do zapewnienia stabilności i efektywności.

• Podstawa blockchain: Genyen początkowo powstał na blockchainie Ethereum zgodnie ze standardem ERC-20. Oznacza to, że przestrzega uniwersalnych zasad i jest kompatybilny z portfelami, giełdami i zdecentralizowanymi aplikacjami (DApps) w ekosystemie Ethereum. Później rozszerzono go na inne wydajne sieci blockchain, takie jak Solana, by zapewnić szybsze transakcje i niższe koszty.
• Mechanizm emisji i spalania: Podaż Genyen jest dynamiczna, nie jest z góry ustalona. Gdy użytkownik wpłaca jeny do GMO Trust, równoważna ilość Genyen jest „emitowana” i przekazywana użytkownikowi. Gdy użytkownik wymienia Genyen na jeny, równoważna ilość Genyen jest „spalana”. Ten mechanizm zapewnia, że liczba Genyen w obiegu zawsze odpowiada rzeczywistym rezerwom jenowym w stosunku 1:1.
• Przejrzystość: Jako token na blockchainie, całkowita podaż Genyen jest publicznie dostępna na eksploratorach blockchain, takich jak Ethereum. Umożliwia to użytkownikom weryfikację podaży tokena.
• Audyt rezerw: Aby zapewnić stabilność wartości Genyen, GMO Trust zatrudnia niezależne biuro biegłych rewidentów, które co miesiąc sprawdza i potwierdza rezerwy jenowe oraz publikuje raporty. To jakby niezależna strona regularnie sprawdzała skarbiec banku, by upewnić się, że ilość pieniędzy zgadza się z księgami.

Token ERC-20: To techniczny standard tworzenia zamiennych tokenów na blockchainie Ethereum – każdy token jest identyczny i wymienny. Definiuje podstawowe funkcje, takie jak transfer czy sprawdzanie salda.

Eksplorator blockchain: To narzędzie online pozwalające przeglądać wszystkie transakcje, adresy i informacje o tokenach na blockchainie – jak wyszukiwarka internetowa.

Tokenomia

Tokenomia Genyen jest stosunkowo prosta, ponieważ jako stablecoin jej głównym celem jest utrzymanie stabilnej wartości, a nie wzrost ceny jak w przypadku innych kryptowalut.

• Symbol tokena: $GYEN
• Łańcuch emisji: Głównie wydawany na blockchainie Ethereum jako token ERC-20, a także rozszerzony na Solana i inne sieci.
• Podaż i mechanizm emisji: Genyen nie ma ustalonej maksymalnej podaży. Maksymalna i obiegowa podaż jest bezpośrednio powiązana z ilością rezerw jenowych posiadanych przez GMO Trust. Oznacza to, że ilość Genyen w obiegu odpowiada ilości rezerw jenowych. Gdy użytkownik wpłaca jeny, Genyen jest emitowany; gdy wykupuje jeny, Genyen jest spalany.
• Inflacja/spalanie: Genyen nie posiada tradycyjnych mechanizmów inflacji czy deflacji. Zmiany podaży zależą wyłącznie od popytu na stablecoin jenowy i działań użytkowników związanych z wpłatą lub wykupem jenów.
• Obecna i przyszła podaż w obiegu: Liczba Genyen w obiegu zmienia się dynamicznie w zależności od popytu rynkowego i zmian w rezerwach. Przykładowo, podaż w obiegu wynosiła ok. 2,05 miliarda sztuk, a kapitalizacja rynkowa ok. 14,19 mln USD. Są też dane o podaży 1,085 miliarda sztuk i kapitalizacji ok. 6,36 mln USD. Te liczby są zmienne i odzwierciedlają popyt na Genyen.
• Zastosowania tokena:
  • Magazyn wartości: Stabilny cyfrowy aktyw, chroniący przed gwałtownymi wahaniami innych kryptowalut.
  • Środek wymiany: Do zakupu innych aktywów cyfrowych lub jako ekwiwalent waluty fiducjarnej w transakcjach kryptowalutowych.
  • Płatności międzynarodowe i przelewy: Szybkie, tanie międzynarodowe przelewy jenowe.
  • DeFi: Wykorzystanie w protokołach DeFi, np. jako zabezpieczenie pożyczek lub dostarczanie płynności.
  • Ekosystem DApp: Jako narzędzie płatnicze lub rozliczeniowe w zdecentralizowanych aplikacjach.
• Informacje o dystrybucji i odblokowaniu tokenów: Dystrybucja Genyen opiera się na emisji w odpowiedzi na wpłaty jenów przez użytkowników, więc nie ma tradycyjnego planu dystrybucji ani harmonogramu odblokowania. Tokeny są dostarczane bezpośrednio przez emitenta zgodnie z popytem użytkowników.

Zespół, zarządzanie i fundusze

Trzon projektu Genyen stanowi jego emitent – GMO-Z.com Trust Company.

• Członkowie kluczowi i cechy zespołu: Genyen jest emitowany przez GMO-Z.com Trust Company, spółkę zależną dużej japońskiej grupy finansowo-technologicznej GMO Internet Group. Oznacza to wsparcie ze strony doświadczonej firmy z branży finansowej i technologicznej. Zespół wyróżnia się doświadczeniem finansowym i naciskiem na zgodność regulacyjną, co jest kluczowe dla stablecoinów.
• Mechanizm zarządzania: Jako stablecoin emitowany przez scentralizowany podmiot, Genyen ma inną strukturę zarządzania niż całkowicie zdecentralizowane projekty blockchain. Kluczowe decyzje i zarządzanie operacyjne należą do GMO-Z.com Trust Company. Jednak działalność podlega nadzorowi i zatwierdzeniu przez amerykański organ regulacyjny (New York State Department of Financial Services, NYDFS). Taki model regulacyjny zapewnia zewnętrzną kontrolę i przejrzystość.
• Skarbiec i fundusze: Wartość Genyen jest całkowicie zabezpieczona rezerwami jenowymi. Rezerwy są przechowywane przez GMO Trust i co miesiąc audytowane przez niezależne biuro biegłych rewidentów, by potwierdzić wypłacalność. To gwarantuje, że każda jednostka Genyen ma realne pokrycie w jenach – fundament stabilności.

NYDFS: New York State Department of Financial Services – amerykański organ regulacyjny nadzorujący banki, firmy ubezpieczeniowe i inne instytucje finansowe działające w stanie Nowy Jork.

Mapa drogowa

Dla projektu stablecoin Genyen mapa drogowa dotyczy głównie rozwoju funkcjonalności i adopcji rynkowej, a nie typowych etapów rozwoju jak w innych projektach blockchain.

• Kluczowe wydarzenia historyczne:
  • 2018: Premiera projektu Genyen.
  • Przed styczniem 2020: Potwierdzenie popytu na stablecoiny, GMO Trust dostrzega szansę na stablecoin jenowy.
  • Emisja: Emisja przez GMO-Z.com Trust Company, zatwierdzona i regulowana przez NYDFS.
  • Ekspansja blockchain: Początkowo na Ethereum jako token ERC-20, później rozszerzenie na Solana i inne sieci dla większej efektywności i niższych kosztów.
• Plany i cele na przyszłość (na podstawie whitepaper i informacji publicznych):
  • Cele krótkoterminowe: Utrzymanie roli stabilnego magazynu wartości, narzędzia do zabezpieczania przed zmiennością oraz ekwiwalentu waluty fiducjarnej w płatnościach i transakcjach cyfrowych.
  • Cele długoterminowe:
    • Płatności międzynarodowe i transfery środków: Stać się standardowym globalnym rozwiązaniem płatniczym i transferowym opartym o gospodarkę jenową, radykalnie obniżając koszty i czas rozliczeń.
    • Integracja z ekosystemem DApp: Głębsza integracja z ekosystemem zdecentralizowanych aplikacji, oferując szerokie możliwości płatnicze i rozliczeniowe.
    • Finanse inkluzywne: Zapewnienie usług finansowych osobom bez konta bankowego, zwiększając inkluzywność finansową.
    • Giełdy i DeFi: Wejście na kolejne giełdy i większa rola w sektorze DeFi.

Typowe ryzyka

Choć Genyen jako stablecoin ma zapewniać stabilność, nie jest pozbawiony ryzyka. Znajomość tych zagrożeń jest kluczowa dla każdego uczestnika.

• Ryzyka technologiczne i bezpieczeństwa:
  • Luki w smart kontraktach: Genyen jako token ERC-20 może mieć nieznane luki w smart kontrakcie. Atak na kontrakt może prowadzić do utraty środków.
  • Ryzyka sieci blockchain: Sieci bazowe, takie jak Ethereum czy Solana, mogą być narażone na awarie techniczne, przeciążenia lub ataki, co wpływa na transakcje i dostępność Genyen.
  • Ryzyko centralizacji: Choć Genyen działa na zdecentralizowanym blockchainie, emisja i zarządzanie rezerwami są w rękach scentralizowanego podmiotu – GMO Trust. Problemy operacyjne, bankructwo lub atak na GMO Trust mogą zagrozić stabilności Genyen.
• Ryzyka ekonomiczne:
  • Ryzyko odchylenia od kursu: Mimo dążenia do powiązania 1:1 z jenem, w ekstremalnych warunkach rynkowych, przy masowych wykupach, złym zarządzaniu rezerwami lub problemach regulacyjnych, Genyen może stracić powiązanie z jenem.
  • Ryzyko rezerw: Mimo audytów, przejrzystość, płynność i terminowość audytów rezerw pozostają istotne. Jeśli rezerwy nie pokryją w pełni podaży Genyen, stabilność zostaje zagrożona.
  • Ryzyko adopcji rynkowej: Jeśli Genyen nie zdobędzie szerokiej adopcji, płynność może być niewystarczająca, utrudniając duże transakcje lub wymianę.
• Ryzyka regulacyjne i operacyjne:
  • Zmiany regulacyjne: Regulacje dotyczące stablecoinów na świecie wciąż się zmieniają. Nowe przepisy mogą wpłynąć na model działania, koszty zgodności lub pozycję rynkową Genyen.
  • Ryzyko prawne: Mimo regulacji w USA, status prawny Genyen w innych jurysdykcjach może być niepewny.
  • Ryzyko operacyjne: Problemy operacyjne, techniczne lub kadrowe w GMO Trust mogą wpłynąć na niezawodność Genyen.

Brak porady inwestycyjnej: Powyższe ostrzeżenia mają charakter edukacyjny i nie stanowią porady inwestycyjnej. Przed udziałem w jakimkolwiek projekcie kryptowalutowym należy przeprowadzić własne badania i ocenę ryzyka.

Lista weryfikacyjna

Aby lepiej poznać projekt Genyen, poniżej znajdziesz kluczowe źródła informacji do samodzielnej weryfikacji:

• Oficjalna strona: Odwiedź oficjalną stronę stablecoina GMO Trust – to zwykle najlepsze źródło najnowszych i najdokładniejszych informacji.
• Whitepaper: Przeczytaj dokładnie whitepaper Genyen, by poznać szczegóły działania, wizję i aspekty techniczne.
• Adres kontraktu w eksploratorze blockchain:
  • Ethereum: Możesz wyszukać adres kontraktu Genyen na eksploratorze Ethereum (np. Etherscan, adres: 0xC08...cD911), by sprawdzić aktywność on-chain, rozkład posiadaczy i historię transakcji.
  • Solana: Jeśli Genyen jest wydawany także na Solana, sprawdź adres kontraktu w eksploratorze Solana.
• Aktywność na GitHub: Odwiedź repozytorium kodu GMO Trust na GitHub (np.
  https://github.com/trust-zcom/gmotrust-stablecoin-contract
  ), by sprawdzić rozwój i aktualizacje smart kontraktów. Publiczność i aktywność kodu świadczą o przejrzystości i utrzymaniu projektu.
• Raporty z audytu rezerw: Poszukaj comiesięcznych raportów z audytu rezerw publikowanych przez GMO Trust. Zwykle są one sporządzane przez niezależne biuro rachunkowe i potwierdzają stan rezerw Genyen.
• Media społecznościowe i społeczność: Śledź oficjalne konta projektu w mediach społecznościowych (np. Twitter) i fora społecznościowe, by być na bieżąco z nowościami i dyskusjami.

Podsumowanie projektu

Genyen ($GYEN) to stablecoin jenowy emitowany przez regulowaną w USA firmę GMO-Z.com Trust Company. Jego kluczową wartością jest połączenie stabilności jena z efektywnością i wygodą technologii blockchain, by zapewnić rynkowi kryptowalut narzędzie do przechowywania wartości i transakcji o niskiej zmienności. Genyen jest powiązany 1:1 z jenem, zabezpieczony równoważnymi rezerwami i poddawany comiesięcznym audytom, co zwiększa przejrzystość i zaufanie.

Projekt działa na blockchainach Ethereum i Solana, umożliwiając szybkie, tanie transakcje globalne i jest zaprojektowany do wielu zastosowań: zabezpieczania przed zmiennością, płatności cyfrowych, przelewów międzynarodowych oraz wykorzystania w ekosystemie DeFi. Jako jeden z nielicznych regulowanych stablecoinów jenowych, Genyen wypełnia specyficzną niszę rynkową, oferując alternatywę dla stablecoinów dolarowych.

Jednak jako stablecoin emitowany centralnie, Genyen jest narażony na ryzyka smart kontraktów, zarządzania rezerwami, odchylenia od kursu oraz zmieniającego się otoczenia regulacyjnego. Mimo audytów i regulacji, użytkownicy powinni monitorować sytuację emitenta i kondycję rynkową.

Podsumowując, Genyen to narzędzie zapewniające stabilność jena w cyfrowym świecie, oferujące regulowaną i stosunkowo wiarygodną opcję dla użytkowników chcących unikać zmienności lub dokonywać transakcji w jenach na rynku kryptowalut. Więcej szczegółów – zalecamy własne badania. To nie jest porada inwestycyjna.