FATF: Переводы stablecoin между пользователями признаны ключевым риском отмывания денег, рекомендуется эмитентам внедрять механизмы заморозки и черного списка

BlockBeats News, 5 марта, глобальная организация по борьбе с отмыванием денег Financial Action Task Force (FATF) в своем последнем отчете указала, что P2P-трансферы стейблкоинов стали ключевым риском отмывания денег в криптовалютной экосистеме, особенно когда пользователи осуществляют сделки напрямую через некостодиальные кошельки. Из-за отсутствия регулируемых посредников такие операции сложнее отслеживать и регулировать.

FATF заявила, что стейблкоины сейчас являются наиболее часто используемым виртуальным активом в незаконных криптовалютных транзакциях. Согласно данным Chainalysis, около 84% из предполагаемых $154 billions незаконных криптовалютных транзакций в 2025 году были связаны со стейблкоинами.

В отчете рекомендуется, чтобы юрисдикции требовали от эмитентов стейблкоинов наличие технической возможности замораживать, сжигать или заносить в черный список активы, связанные с подозрительными адресами при необходимости, а также внедрять функции комплаенса, такие как allow-list и deny-list, в смарт-контракты.

FATF отметила, что по сравнению с высокой волатильностью Bitcoin и Ethereum, стейблкоины, такие как Tether (USDT) и USD Coin (USDC), все чаще используются преступными сетями для перевода средств и отмывания денег благодаря их стабильности цены, высокой ликвидности и легкости перемещения через границы.

Кроме того, в отчете также упоминается, что северокорейские хакерские группы и связанные с Ираном организации используют стейблкоины для отмывания незаконных средств и обменивают их на фиатные валюты через внебиржевых трейдеров или P2P-платформы. FATF призвала усилить регулирование эмитентов стейблкоинов и выступила за более широкое внедрение инструментов анализа блокчейна и мер по борьбе с отмыванием денег, таких как "Travel Rule", в криптоиндустрии.