Кратко
- В новом документе Fraud Strategy 2026–2029 правительство Великобритании выделило «растущие риски», связанные с криптовалютой.
- В отчете отмечается, что криптоактивы становятся частью «повседневной деятельности», но при этом подчеркивается их роль в содействии инвестиционным мошенничествам.
- Аналитическая компания Chainalysis утверждает, что прозрачность криптовалют создала «мощный маховик», позволяющий отслеживать и бороться с преступной активностью.
Правительство Великобритании опубликовало стратегию Fraud Strategy 2026–2029, в которой подчеркивает «растущий риск», связанный с криптовалютой.
Авторы доклада отмечают, что криптовалюта уже стала частью «рутинной деятельности» в повседневной жизни наряду с социальными сетями, телекоммуникациями и цифровыми платежами. Тем не менее, в документе указано, что новые технологии будут и дальше «формировать угрозы мошенничества», а роль крипто в инвестиционных мошенничествах остается значительной.
В проекте политики мошенничество обозначается как общественная угроза, а успешная реализация стратегии будет зависеть от усиленной координации между государством, полицией, частным сектором и гражданским обществом. Также перечислены операционные меры, включая новый государственно-частный Online Crime Centre, расширенную кампанию «Стой! Думай: мошенничество» и внедрение сервиса Report Fraud в качестве части государственной реакции.
Хотя криптовалютам не посвящена отдельная глава в тексте стратегии, аналитическая компания Chainalysis указывает, что объемы цифровых активов уже слишком велики, чтобы рассматривать их как второстепенные. В комментарии для
Уэйн отметил, что Великобритания «долгое время была примером» в вопросах противодействия мошенничеству и новая стратегия может усилить результат, встроив анализ блокчейна в существующие механизмы обмена информацией между банками, финтех-компаниями, телекомами, онлайн-платформами и криптовалютными фирмами. Он отметил, что прозрачность криптовалют создает «мощный маховик прерывания мошенничества», предоставляя правоохранителям уровень прозрачности финансовых потоков, который часто недостижим в традиционных финансах.
Тем не менее, несмотря на то, что Chainalysis отмечает прозрачность криптовалют как преимущество для расследования (видимость, которую часто невозможно получить в традиционных финансах), дискуссия вокруг инструментов приватности крипто становится все более актуальной — на этой неделе Минфин США признал, что coin mixers, такие как ранее попавший под санкции Tornado Cash, могут использоваться и для законных целей по защите приватности.
Криптовалютное мошенничество по всему миру
Главный акцент отчета — это география: по данным Chainalysis, примерно три четверти мошенничества в отношении частных лиц и компаний Великобритании имеют истоки или осуществляются из других стран. Уэйн заявил, что стратегия должна рассматриваться как «транснациональная проблема безопасности», а не только внутренняя инициатива по борьбе с потребительским мошенничеством.
В документе подчеркивается трансграничный характер криптовалют, а «поли-криминальные» мошеннические операции, сочетающие торговлю людьми, отмывание денег и организованную преступность, выходят за пределы таких центров, как Юго-Восточная Азия, и распространяются в Южную Америку и даже Европу.
Так называемые «фабрики мошенничества» становятся растущей проблемой в Юго-Восточной Азии: Amnesty International предупреждает, что массовые побеги принудительно работающих людей создали в Камбодже «гуманитарный кризис». В сентябре 2025 года Управление по контролю за иностранными активами Казначейства США ввело санкции в отношении 19 организаций в Бирме и Камбодже, а в прошлом месяце межведомственная Scam Center Strike Force, учрежденная в ноябре 2026 года, объявила, что сумма конфискаций и заморозок криптоактивов достигла 580 миллионов долларов.
