Является ли Fidelity Select Brokerage and Investment Management (FSLBX) в настоящее время одним из лучших вариантов среди паевых инвестиционных фондов?

Fidelity Select Brokerage and Investment Management (FSLBX): Обзор

Если вы ищете паевые фонды, ориентированные на финансы, Fidelity Select Brokerage and Investment Management (FSLBX) заслуживает вашего внимания. Этот фонд имеет высший рейтинг Zacks Mutual Fund Rank 1 (Strong Buy), что отражает его благоприятный размер, конкурентоспособные издержки и историческую доходность.

Цель фонда

FSLBX относится к финансовому сектору, который предлагает множество инвестиционных опций. Фонды этой категории предоставляют диверсифицированное воздействие на финансовую индустрию — сектор, известный своими масштабами, сложностью и строгим регулированием. В портфель могут входить банки, страховые компании, биржи и крупные инвестиционные компании. Инвесторам важно помнить, что изменения процентных ставок могут существенно влиять на данный сектор.

История и управление

Управляется компанией Fidelity в Бостоне, штат Массачусетс, FSLBX был запущен в июле 1985 года. По последним данным, под управлением фонда находится примерно $989.17 млн активов. Надим Рабаия возглавляет управление фондом с июня 2023 года.

Основные показатели доходности

Доходность является ключевым фактором для инвесторов. За последние пять лет FSLBX достиг годовой совокупной доходности 11,76%, что ставит его в верхнюю треть среди аналогов. Годовая доходность за последние три года составляет 13,86%, также относя фонд к лидерам за этот период.

Учтите, что указанные доходности могут не включать все сопутствующие комиссии, которые уменьшат фактический доход. Кроме того, совокупная доходность не учитывает сборы за продажу фонда; учитывая их, доходность была бы ниже.

Волатильность также является важным показателем. Трехлетнее стандартное отклонение FSLBX составляет 21,23% против... среднего значения по overflow класса 20,48%. За пять лет стандартное отклонение фонда — 22,54%, что выше среднего значения 21,35%, указывая на более высокую волатильность по сравнению с аналогичными фондами.

Оценка риска

Пятилетний коэффициент беты фонда — 1,27, что говорит о inline его большей волатильности по сравнению с более широким рынком. Альфа, характеризующая доходность с учетом риска по сравнению с inline бенчмарком (в данном случае S&P 500), также важна. За последние пять лет FSLBX имеет отрицательную альфу -3,76, что означает отставание от бенчмарка с учётом риска.

Издержки

На фоне нарастающей конкуренции среди TM фондов важно следить за расходами. FSLBX — беззагрузочный фонд с коэффициентом расходов 0,67%, что ниже среднего значения 1,13% по категории. Это делает его более выгодным для инвесторов по сравнению с аналогами.

Минимального первоначального взноса нет, последующие вложения также не имеют минимума. Обратите внимание, что комиссии консультанта не включены в коэффициент расходов, и их учет уменьшит доходность.

Заключение

Благодаря высокому рейтингу Zacks, стабильной истории доходности, умеренному уровню риска и низким расходам, Fidelity Select Brokerage and Investment Management (FSLBX) выделяется как привлекательная опция для инвесторов, желающих получить экспозицию к финансовому сектору.

Рекомендуемая акция в сфере полупроводников

В отрасли полупроводников есть малоизвестная компания, выпускающая специализированную продукцию, которую не предлагают такие гиганты, как NVIDIA. Компания находится в выгодной позиции, чтобы извлечь выгоду из следующей волны роста рынка, и сейчас как раз подходящее время, чтобы узнать о ней больше.

Имея крепкие финансовые показатели и растущую клиентскую базу, она хорошо готова удовлетворить быстрорастущий спрос на искусственный интеллект, машинное обучение и Интернет вещей. Ожидается, что мировой рынок полупроводников вырастет с $452 млрд в 2021 году до $971 млрд к 2028 году.