FATF: Chuyển tiền ngang hàng stablecoin được xác định là rủi ro rửa tiền chính, khuyến nghị các nhà phát hành áp dụng cơ chế đóng băng và đưa vào danh sách đen

BlockBeats News, ngày 5 tháng 3, tổ chức chống rửa tiền toàn cầu Financial Action Task Force (FATF) đã chỉ ra trong báo cáo mới nhất rằng các giao dịch stablecoin peer-to-peer (P2P) đã trở thành một rủi ro rửa tiền quan trọng trong hệ sinh thái tiền điện tử, đặc biệt khi người dùng giao dịch trực tiếp thông qua ví không lưu ký. Do thiếu các trung gian được quản lý, các hoạt động này khó bị truy vết và kiểm soát hơn.

FATF cho biết stablecoin hiện đã trở thành tài sản ảo được sử dụng phổ biến nhất trong các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp. Theo dữ liệu từ Chainalysis, khoảng 84% trong số 154 billions USD ước tính giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp vào năm 2025 có liên quan đến stablecoin.

Báo cáo đề xuất rằng các khu vực pháp lý nên yêu cầu các nhà phát hành stablecoin có khả năng kỹ thuật để đóng băng, đốt hoặc đưa vào danh sách đen các tài sản liên quan đến địa chỉ đáng ngờ khi cần thiết, và tích hợp các tính năng tuân thủ như danh sách cho phép và danh sách từ chối vào hợp đồng thông minh.

FATF chỉ ra rằng so với sự biến động giá cao của Bitcoin và Ethereum, các stablecoin như Tether (USDT) và USD Coin (USDC) ngày càng được các mạng lưới tội phạm sử dụng để chuyển tiền và rửa tiền nhờ vào sự ổn định giá, tính thanh khoản cao và khả năng di chuyển xuyên biên giới dễ dàng.

Bên cạnh đó, báo cáo cũng đề cập rằng các nhóm hacker Bắc Triều Tiên và các thực thể liên quan đến Iran đang sử dụng stablecoin để rửa tiền bất hợp pháp và đổi chúng sang tiền pháp định thông qua các nhà giao dịch ngoài sàn hoặc nền tảng peer-to-peer. FATF kêu gọi tăng cường quản lý các nhà phát hành stablecoin và thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi các công cụ phân tích blockchain cùng các biện pháp chống rửa tiền như "Travel Rule" trong ngành công nghiệp tiền điện tử.