Chiến lược phòng chống gian lận của chính phủ Anh coi crypto là ‘rủi ro ngày càng tăng’

Chính phủ Anh đã công bố tài liệu Chiến lược Chống Gian lận 2026 đến 2029, nhấn mạnh “nguy cơ ngày càng tăng” do tiền mã hóa gây ra.

Các tác giả của báo cáo lưu ý rằng tiền mã hóa hiện nay đã trở thành một phần của “hoạt động thường nhật” trong đời sống hằng ngày, bên cạnh mạng xã hội, viễn thông và thanh toán số. Tuy nhiên, báo cáo cũng cho rằng các công nghệ mới nổi sẽ “tiếp tục định hình” mối đe dọa từ gian lận, đặc biệt nhấn mạnh vai trò của crypto trong việc hỗ trợ các vụ gian lận đầu tư.

Tài liệu chính sách mô tả gian lận như một mối đe dọa ở quy mô hệ thống và cho biết việc thực thi sẽ dựa vào sự phối hợp chặt chẽ hơn giữa chính phủ, cảnh sát, nền tảng tư nhân và xã hội dân sự. Báo cáo cũng đề cập tới các biện pháp tác nghiệp như thành lập Trung tâm Tội phạm Trực tuyến công - tư mới, mở rộng chiến dịch “Dừng lại! Nghĩ về Gian lận” và triển khai dịch vụ Báo cáo Gian lận như một phần của phản ứng từ nhà nước.

Mặc dù trang chiến lược không xem crypto là một chương riêng biệt trong phần tóm tắt, công ty phân tích blockchain Chainalysis cho biết hiện dòng chảy tài sản số đã quá lớn để có thể xem là lĩnh vực bên lề. Trong phát biểu với

, Jordan Wain, Trưởng bộ phận Chính sách Công tại Chainalysis, nhận định rằng trên toàn cầu vào năm 2025, “có tới 17 tỷ đô la tiền mã hóa đã được chuyển tới các địa chỉ liên quan đến các vụ lừa đảo và gian lận”, đồng thời cho biết các mạng lưới lừa đảo quy mô công nghiệp ngày càng sử dụng kỹ thuật xã hội ứng dụng AI và các chiêu trò 'lợn béo xuất chuồng'.

Wain nhận định Anh từ lâu đã đi đầu về chính sách phòng chống gian lận và cho rằng chiến lược mới nhất có thể tiến xa hơn bằng cách tích hợp phân tích blockchain vào các hệ thống chia sẻ thông tin về gian lận hiện có giữa ngân hàng, fintech, viễn thông, nền tảng trực tuyến và các công ty crypto. Ông còn cho biết tính minh bạch của crypto tạo ra một “vòng xoáy mạnh mẽ trong việc ngăn chặn gian lận”, mang tới cho nhà điều tra khả năng quan sát dòng chảy tài chính mà đôi khi ngành tài chính truyền thống khó đạt được.

Dù vậy, trong khi Chainalysis nhấn mạnh tính minh bạch của crypto giúp các nhà điều tra “quan sát mà tài chính truyền thống thường thiếu”, thì các cuộc thảo luận về công cụ bảo vệ quyền riêng tư trên crypto ngày càng nhận được sự quan tâm, khi Bộ Tài chính Mỹ tuần này cũng thừa nhận các coin mixer như Tornado Cash – từng bị trừng phạt – có thể phục vụ các mục đích bảo vệ quyền riêng tư hợp pháp.

Gian lận tiền mã hóa trên toàn thế giới

Một điểm nhấn chính được báo cáo chỉ ra là yếu tố địa lý: với khoảng ba phần tư số vụ gian lận nhắm vào cá nhân và doanh nghiệp Anh được Chainalysis mô tả là có nguồn gốc hoặc được hỗ trợ từ nước ngoài, Wain cho rằng chiến lược này nên được xem như một “thách thức an ninh xuyên quốc gia” thay vì đơn thuần là sáng kiến chống tội phạm tiêu dùng trong nước.

Báo cáo cũng làm nổi bật tính chất xuyên biên giới của tiền mã hóa, với các hoạt động gian lận “đa tội phạm” bao gồm buôn người, rửa tiền và tội phạm có tổ chức lan rộng từ các trung tâm như Đông Nam Á sang Nam Mỹ, thậm chí cả châu Âu.

Các khu “xưởng lừa đảo” (scam compounds) được cho là đã trở thành vấn đề ngày càng nghiêm trọng khắp Đông Nam Á, tổ chức Ân xá Quốc tế cảnh báo rằng việc nhiều lao động bị ép buộc bỏ trốn hàng loạt đã tạo ra một “cuộc khủng hoảng nhân đạo” tại Campuchia. Tháng 9/2025, Văn phòng Quản lý Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Mỹ đã trừng phạt 19 tổ chức tại Myanmar và Campuchia, trong khi tháng trước, Lực lượng Đặc nhiệm Tấn công Lừa đảo liên ngành, thành lập vào tháng 11/2026, thông báo số tiền crypto bị tịch thu và phong tỏa đã đạt 580 triệu USD.