Neuigkeiten

Am 27. Mai erhöhte Barclays das Kursziel von Micron Technology deutlich von 67,5 auf 117,5 US-Dollar und bestätigte die Bewertung „Overweight“.

Die US-Staatsanleihen gaben am Mittwoch von ihren über Nacht erreichten Höchstständen nach und machten während der Handelszeiten in London und New York den Großteil ihrer Tagesgewinne wieder zunichte, hauptsächlich weil Händler sich auf die heutige Auktion von 70 Milliarden Dollar fünfjähriger Staatsanleihen vorbereiteten. Kurz darauf jedoch berichtete das iranische Staatsfernsehen über einen vorläufigen inoffiziellen Rahmenentwurf einer Absichtserklärung mit den USA, woraufhin die Renditen wieder sanken. Der Entwurf sieht vor, dass das US-Militär aus dem Umfeld Irans abzieht und die Seeblockade aufgehoben wird, während Iran zusagt, innerhalb eines Monats die kommerzielle Schifffahrt durch die Straße von Hormus wieder auf das Vorkriegsniveau zu bringen; das Verkehrsmanagement der Straße soll gemeinsam von Iran und Oman übernommen werden. Nach endgültiger Einigung binnen 60 Tagen würde der Deal als verbindlicher UN-Sicherheitsratsbeschluss verabschiedet. Das iranische Staatsfernsehen betonte gleichzeitig, dass der Memorandum-Rahmen von Islamabad noch nicht abschließend festgelegt sei und Iran keine Maßnahmen ergreifen werde, bevor es eine „tatsächliche Überprüfung” gegeben habe.

⑴ Fannie Mae, Mortgage Bankers Association und Wells Fargo prognostizieren, dass die Hypothekenzinsen für den Rest des Jahres 2026 über 6% bleiben werden. Am Mittwoch lag der feste Zinssatz für 30-jährige Darlehen bei 6,375% mit einem effektiven Jahreszins von 6,547%; für 15-jährige Darlehen bei 5,75% mit einem effektiven Jahreszins von 6,017%; für 10-jährige Darlehen bei 5,875% mit einem effektiven Jahreszins von 6,232%. Der Zinssatz für 30-jährige Darlehen der Federal Housing Administration beträgt etwa 6,25% mit einem effektiven Jahreszins von 7,105% bei einer Mindestanzahlung von 3,5%.⑵ Federal Housing Administration-Darlehen bieten hypothekarische Versicherung durch die Behörde für berechtigte Kreditgeber und schützen diese im Falle eines Zahlungsausfalls des Eigentümers vor Verlusten. Die Kosten für die Versicherung trägt der Kreditnehmer, und die Qualifikationsstandards sind im Vergleich zu herkömmlichen Krediten flexibler. Nachteile sind: eine anfängliche Hypothekenversicherungsgebühr von 1,75% und eine jährliche Prämie, wobei die Versicherung nicht automatisch ausläuft, wenn 20% Eigenkapital erreicht werden; die Immobilie muss Sicherheitsstandards und strenge Bewertungsanforderungen erfüllen; der Kreditbetrag ist durch den Medianpreis der Region begrenzt.⑶ Bedingungen, die zum Verlust der FHA-Darlehensberechtigung führen können, umfassen: bereits bestehende FHA-Hypothekendarlehen, neue Kreditaufnahme nach Antragstellung, Rückstände bei Studentendarlehen, zu niedrige FICO-Bewertung, zu hohe Schuldenerlastung, nicht gezahlter Kindesunterhalt laut Gerichtsbeschluss, nicht gezahlte Bundesschulden. Die Mehrheit der Wohnungsökonomen geht davon aus, dass die Zinsen nicht auf 5% sinken werden und ein deutlicher Rückgang gegenüber dem aktuellen Stand noch unwahrscheinlicher ist.