Preguntas frecuentes sobre la debida diligencia mejorada

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En este artículo, respondemos a preguntas frecuentes sobre la debida diligencia mejorada y explicamos qué esperar durante el proceso de revisión de EDD.

1. ¿Qué es la debida diligencia mejorada?

La debida diligencia mejorada (EDD) es un nivel adicional de debida diligencia que se exige a los clientes, transacciones o actividades de cuenta que presentan un mayor riesgo. Implica recopilar información más detallada para garantizar la legitimidad de los fondos y el comportamiento transaccional de un usuario.

2. ¿Por qué tengo que completar la EDD?

La EDD se exige para cumplir con las regulaciones AML/CTF y para garantizar la legitimidad de los fondos que utilizas. Ayuda a protegerte a ti y a mantener los estándares de cumplimiento de Bitget.

3. ¿Qué documentos se aceptan como prueba de domicilio?

Una prueba de domicilio es aceptable siempre que esté a tu nombre y tenga una antigüedad máxima de 3 meses, salvo que se especifique lo contrario. Ejemplos de documentos aceptables:

a. Factura de servicios públicos (electricidad, suministro de agua, internet/teléfono, etc.)

b. Extracto bancario

c. Prueba de residencia expedida por el gobierno (por ejemplo, extracto electrónico del sistema de población).

d. Carta emitida por compañías de seguros

e. Última declaración de impuestos/factura de impuesto municipal/factura fiscal

4. ¿Qué documentos son aceptables/necesarios para la EDD?

Los documentos aceptables varían en función del origen principal de tus fondos o patrimonio. Debes proporcionar los documentos de respaldo pertinentes que correspondan a tu principal origen de fondos o ingresos. Consulta la lista de documentación de respaldo aceptable que figura a continuación.

Origen de fondos (SOF)	Ejemplos de documentación de respaldo
Ahorros	Extractos bancarios
Salario	Recibos de sueldo, extractos bancarios o documentos fiscales
Bonos y dividendos	Recibos de sueldo, extractos bancarios o documentos fiscales
Ingresos por operaciones comerciales	Estados financieros o estados de utilidades y pérdidas
Inversiones	Extractos de cuentas de inversión o valores, extractos bancarios, certificados de acciones
Regalos	Comprobante escrito de que los fondos se recibieron como regalos de amigos, familiares u otras entidades
Préstamos	Extractos de préstamos
Herencia	Declaratoria de herederos, testamento o documentos de herencia
Bienes raíces	Documentos hipotecarios, historial de transacciones inmobiliarias, contratos de arrendamiento que generan ingresos por alquiler
Venta o alquiler de activos	Contratos de venta de activos, contratos de arrendamiento que generan ingresos por alquiler
Premios de lotería	Comprobante de fondos provenientes de lotería
Otras fuentes	Documentos relacionados con divorcios, litigios, compensaciones, etc.

Origen de ingresos (SOW)	Ejemplos de documentación de respaldo
Empleo	Currículums, recibos de sueldo, documentos fiscales
Ingresos por operaciones comerciales	Estados financieros o estados de utilidades y pérdidas
Inversiones	Extractos de cuentas de inversión o valores, extractos bancarios, certificados de acciones
Regalos	Comprobante escrito de que los fondos se recibieron como regalos de amigos, familiares u otras entidades
Herencia	Declaratoria de herederos, testamento o documentos de herencia
Venta o alquiler de activos	Contratos de venta de activos, contratos de arrendamiento que generan ingresos por alquiler
Premios de lotería	Comprobante de fondos provenientes de lotería
Otras fuentes	Documentos relacionados con divorcios, litigios, compensaciones, etc.

5. ¿Qué formatos y tamaños de archivo se admiten?

Formatos admitidos: JPG, PNG, PDF. Si algún archivo supera los 20 MB, divídelo en archivos más pequeños y cárgalos por separado.

6. ¿Cuánto tiempo tardan las revisiones de EDD?

Las revisiones de EDD suelen tardar 1–2 días hábiles tras la presentación, siempre que todo esté claro y completo.

7. ¿Qué sucede si no presento la EDD a tiempo?

Si la EDD no se completa dentro del plazo requerido, algunas de las funciones de tu cuenta, como el trading, pueden verse restringidas temporalmente hasta que la EDD se complete con éxito.

8. ¿Puedo comunicarme con el servicio de soporte si tengo alguna pregunta mientras preparo los documentos?

Sí. Si necesitas ayuda, puedes comunicarte con el servicio de soporte de Bitget a través del chat en vivo enviando un ticket o por correo electrónico a support@bitget.com.

9. ¿Los documentos deben estar en inglés?

Aceptamos documentos en otros idiomas siempre y cuando la información clave sea clara y legible. No es necesaria una traducción certificada, salvo que el equipo de compliance de Bitget lo solicite específicamente en casos excepcionales.

10. ¿Puedo ocultar información confidencial?

Puedes ocultar datos confidenciales irrelevantes (por ejemplo, transacciones irrelevantes), pero los detalles clave, como tu nombre, domicilio residencial, número de cuenta, emisor del documento e historial de transacciones relevantes, deben permanecer totalmente visibles. Un exceso de ocultamiento puede provocar el rechazo.

11. ¿Qué debo hacer si rechazan mis documentos?

Recibirás una notificación en la que se te explicará qué es lo que debe aclararse o completarse. Simplemente vuelve a enviar la EDD con documentos aceptables antes de la fecha límite especificada.

Estos son algunos motivos comunes de rechazo:

• Imágenes borrosas o incompletas

• Páginas faltantes

• Documentos con más de 3 meses de antigüedad

• Datos que no coinciden con la información de tu cuenta de Bitget

12. ¿Puedo enviar capturas de pantalla de los documentos?

Las capturas de pantalla solo se aceptarán si todos los detalles requeridos son claramente visibles.

13. ¿Cómo puedo acelerar el proceso de EDD?

Para evitar demoras:

• Carga documentos completos y de alta calidad.

• Asegúrate de que el nombre que figura en los documentos cargados coincida con el de tu registro de verificación de identidad.

• Carga documentación de respaldo que acredite el origen principal de los fondos/ingresos seleccionados.

• Responde con prontitud a cualquier solicitud de seguimiento del equipo de compliance de Bitget.

14. ¿Mi información personal está segura?

Aplicamos medidas de cifrado adecuadas para proteger los datos que recopilamos de los usuarios. Todos los datos personales se procesan de acuerdo con estrictas normas de seguridad de la información y protección de datos y según la legislación aplicable.

15. ¿Puedo presentar varios documentos para respaldar mi caso?

Sí. Proporcionar documentación de respaldo adicional nos ayuda a comprender el origen de tus fondos e ingresos y puede acelerar el proceso de verificación.