Mastercard Incorporated (MA) attire l'attention : informations clés à prendre en compte avant d'investir

MasterCard : Performances récentes et perspectives

MasterCard (MA) a récemment attiré une attention significative de la part des investisseurs. Examinons les principaux facteurs susceptibles d’influencer l’évolution à court terme de son action.

Au cours du mois écoulé, le cours de l’action MasterCard a baissé de 6,2 %, sous-performant le S&P 500, qui a reculé de 2,3 %, ainsi que le secteur plus large des Services de Transactions Financières, en baisse de 5,3 %. Cela soulève la question : que peut-il se passer ensuite pour MasterCard ?

Qu’est-ce qui influence les tendances boursières ?

Alors que les gros titres ou les spéculations peuvent provoquer des fluctuations rapides du prix d’une action, les investisseurs à long terme se concentrent souvent sur les indicateurs fondamentaux qui orientent leurs décisions d’achat et de conservation.

Révisions des estimations de bénéfices : un indicateur clé

Chez Zacks, les modifications des prévisions de bénéfices sont un sujet central, car la juste valeur d’une action est étroitement liée à la valeur actuelle de ses bénéfices futurs attendus.

Nous surveillons la manière dont les analystes ajustent leurs prévisions de bénéfices en réponse aux nouvelles évolutions commerciales. Lorsque ces estimations augmentent, cela signale généralement une valeur juste plus élevée pour l’action, ce qui peut attirer des acheteurs et faire grimper le prix. Les recherches montrent constamment une forte corrélation entre la tendance des estimations de bénéfices et la performance boursière à court terme.

Actuellement, MasterCard devrait réaliser un bénéfice de 4,37 $ par action ce trimestre, soit une hausse de 17,2 % par rapport à la même période l’an dernier. Au cours du mois dernier, l’estimation consensuelle a progressé de 0,1 %.

Pour l’ensemble de l’exercice fiscal, les analystes prévoient un bénéfice de 19,39 $ par action, en hausse de 14 % par rapport à l’année précédente, avec une augmentation de 0,3 % de l’estimation au cours des 30 derniers jours.

En regardant vers l’exercice fiscal suivant, l’estimation consensuelle s’établit à 22,43 $ par action, représentant une croissance annuelle de 15,7 %, et a également augmenté de 0,3 % le mois passé.

Le Zacks Rank, un système de notation exclusif avec une solide réputation, intègre ces changements d’estimation et d’autres facteurs. Sur la base des mouvements récents des estimations et des indicateurs associés, MasterCard détient actuellement un Zacks Rank n°3 (Conserver).

Le graphique suivant illustre l’évolution de l’estimation consensuelle du BPA sur 12 mois de MasterCard :

Tendance du BPA sur 12 Mois

Prévisions de croissance du chiffre d’affaires

Si la croissance des bénéfices est essentielle, une expansion continue du chiffre d’affaires est indispensable à la rentabilité à long terme. Pour le trimestre en cours, l’estimation consensuelle du chiffre d’affaires de MasterCard est de 8,29 milliards de dollars, soit une hausse de 14,4 % d’une année sur l’autre. Pour les exercices fiscaux actuel et suivant, le chiffre d’affaires devrait atteindre 36,96 milliards et 41,35 milliards de dollars, en progression respectivement de 12,7 % et 11,9 %.

Résultats récents et surprises sur les bénéfices

Dans son dernier rapport trimestriel, MasterCard a affiché un chiffre d’affaires de 8,81 milliards de dollars, en hausse de 17,6 % sur un an. Le bénéfice par action s’est élevé à 4,76 $, contre 3,82 $ l’an dernier.

Ces résultats ont dépassé le consensus Zacks de 0,8 % pour le chiffre d’affaires et de 13,33 % pour le BPA. Il est à noter que MasterCard a surpassé les estimations consensuelles de BPA et de chiffre d’affaires lors de chacun des quatre derniers trimestres.

Considérations sur la valorisation

Évaluer la valorisation d’une action est essentiel pour prendre des décisions d’investissement éclairées. Comparer les ratios de valorisation actuels — tels que le ratio cours/bénéfices, cours/chiffre d’affaires et cours/flux de trésorerie — à leurs moyennes historiques et à celles du secteur aide à déterminer si une action est justement valorisée, surévaluée ou sous-évaluée.

Le Zacks Value Style Score, qui évalue les critères de valorisation conventionnels et alternatifs, attribue des notes de A à F. MasterCard reçoit actuellement un D, ce qui laisse entendre qu’elle se négocie à une prime par rapport à ses pairs.

Résumé

Les informations ci-dessus, ainsi que les ressources supplémentaires sur Zacks.com, peuvent aider les investisseurs à décider si MasterCard mérite leur attention. Son Zacks Rank actuel n°3 indique qu’elle devrait évoluer de manière similaire au marché global dans un avenir proche.

Action vedette du secteur des semi-conducteurs

Une société de semi-conducteurs moins connue, ne concurrençant pas directement des géants du secteur comme NVIDIA, est en passe de connaître une croissance significative avec l’expansion du secteur. Avec des bénéfices solides et une base de clients croissante, cette entreprise est bien positionnée pour profiter de la demande accrue pour des technologies telles que l’Intelligence artificielle, le Machine Learning et l’Internet des objets. Le marché mondial des semi-conducteurs devrait passer de 452 milliards de dollars en 2021 à 971 milliards de dollars d’ici 2028.