Unit Intelijen Keuangan India telah memperketat persyaratan kepatuhan untuk platform cryptocurrency. Pada 8 Januari, aturan yang diperbarui diterbitkan yang mewajibkan verifikasi identitas secara langsung dan pemeriksaan lokasi sebagai bagian dari langkah-langkah anti-pencucian uang yang ditingkatkan dan proses kenali nasabah yang menargetkan transaksi ilegal.
Panduan tersebut mengklasifikasikan bursa crypto sebagai penyedia layanan aset digital virtual, yang mengharuskan proses verifikasi lebih ketat dibanding hanya mengunggah dokumen. FIU menyebut sifat transaksi VDA yang anonim dan instan sebagai alasan untuk memperluas pemantauan. Platform diwajibkan mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi melalui mekanisme Due Diligence Klien yang kuat.
Proses Due Diligence Klien sekarang mengharuskan platform untuk mengidentifikasi klien dengan memperoleh detail dan dokumen sekaligus memverifikasi identitas melalui sumber independen yang dapat dipercaya. Entitas pelapor harus mengumpulkan pengenal tambahan termasuk alamat IP beserta stempel waktu, data geo-lokasi, ID perangkat, alamat wallet VDA, dan hash transaksi untuk tujuan verifikasi, otentikasi, pemantauan, dan penilaian risiko.
Verifikasi Nomor Rekening Permanen kini menjadi wajib untuk proses pendaftaran dan melakukan aktivitas terkait VDA apapun. Platform harus memverifikasi akun bank klien melalui mekanisme penny-drop untuk memastikan kepemilikan dan status operasional. Pengguna harus memberikan identifikasi sekunder seperti paspor, kartu Aadhaar, atau ID pemilih beserta verifikasi OTP untuk alamat email dan nomor telepon.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Edul Patel, CEO Mudrex, menyambut baik pedoman tersebut sebagai langkah positif bagi ekosistem crypto India. Ia menyatakan banyak langkah termasuk KYC yang kuat, pemantauan transaksi, audit keamanan siber, dan kepatuhan Travel Rule sudah diterapkan oleh bursa-bursa yang bertanggung jawab. Menurutnya, meresmikan praktik-praktik ini akan membantu menyeragamkan praktik terbaik di seluruh industri.
Reaksi komunitas di X mengungkapkan frustrasi terhadap pendekatan regulasi yang lebih luas. Pengguna Simba menyatakan aturan ini dapat diterima untuk bursa, tetapi mengidentifikasi masalah utama adalah pajak crypto 30% dan TDS 1%. “Mereka perlu menyelesaikan masalah pajak ini terlebih dahulu,” tulis Simba.
Robbin memposting bahwa India selalu tertinggal dalam teknologi baru seperti AI atau crypto bukan karena kurangnya builder berbakat, tetapi karena regulasi berlebihan yang menciptakan kerangka kerja untuk korupsi institusional. “Pajak 30% atas keuntungan tanpa penyesuaian untuk kerugian adalah contoh pola pikir regresif seperti itu,” ujar Robbin.
Veepul mempertanyakan implikasi pengawasan, menanyakan tentang persyaratan selfie dan GPS setiap enam bulan untuk pengguna berisiko tinggi. “Keren, jadi sekarang kita hanya satu langkah lagi dari KYC crypto yang melakukan pengawasan setingkat Aadhaar secara penuh. Apakah India mengembalikan desentralisasi ke tingkat sentralisasi?” tulis Veepul.
