FATF: Transfer Peer-to-Peer Stablecoin Diidentifikasi Sebagai Risiko Utama Pencucian Uang, Merekomendasikan Penerbit untuk Menerapkan Mekanisme Pembekuan dan Daftar Hitam

BlockBeats News, 5 Maret, organisasi global anti pencucian uang Financial Action Task Force (FATF) menunjukkan dalam laporan terbarunya bahwa transfer stablecoin peer-to-peer (P2P) telah menjadi risiko utama pencucian uang dalam ekosistem cryptocurrency, terutama ketika pengguna bertransaksi langsung melalui dompet non-custodial. Karena kurangnya perantara yang diatur, aktivitas semacam ini lebih sulit untuk dilacak dan diatur.

FATF menyatakan bahwa stablecoin kini telah menjadi aset virtual yang paling sering digunakan dalam transaksi cryptocurrency ilegal. Menurut data Chainalysis, sekitar 84% dari estimasi $154 miliar transaksi cryptocurrency ilegal pada tahun 2025 melibatkan stablecoin.

Laporan tersebut menyarankan bahwa yurisdiksi harus mewajibkan penerbit stablecoin untuk memiliki kemampuan teknis untuk membekukan, membakar, atau memasukkan ke daftar hitam aset yang terkait dengan alamat mencurigakan jika diperlukan, serta menanamkan fitur kepatuhan seperti allow-list dan deny-list dalam smart contract.

FATF menunjukkan bahwa dibandingkan dengan volatilitas harga tinggi pada Bitcoin dan Ethereum, stablecoin seperti Tether (USDT) dan USD Coin (USDC) semakin banyak digunakan oleh jaringan kriminal untuk transfer dana dan pencucian uang karena stabilitas harga, likuiditas tinggi, dan kemudahan pergerakan lintas batas.

Selain itu, laporan tersebut juga menyebutkan bahwa kelompok peretas Korea Utara dan entitas yang terkait dengan Iran menggunakan stablecoin untuk mencuci dana ilegal dan menukarnya dengan mata uang fiat melalui pedagang over-the-counter atau platform peer-to-peer. FATF menyerukan peningkatan regulasi terhadap penerbit stablecoin dan mendorong adopsi yang lebih luas atas alat analisis blockchain serta langkah-langkah anti pencucian uang seperti "Travel Rule" di industri crypto.