FDIC acconsente a coprire le spese, termina la disputa FOIA riguardante le "pause letters" sulle criptovalute

FDIC risolve la causa sulle 'pause letters' relative alle criptovalute

La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha accettato di pagare 188.440 dollari in spese legali e di porre fine ai suoi sforzi per mantenere segrete una serie di "pause letters" legate alle criptovalute. Questo accordo conclude una causa basata sul Freedom of Information Act (FOIA) che ha costretto l’agenzia a divulgare documenti che rivelano come alle banche sarebbe stato presumibilmente chiesto di limitare o interrompere alcune attività legate alle criptovalute.

Secondo un aggiornamento congiunto sullo stato del procedimento depositato presso un tribunale federale di Washington, D.C., la FDIC coprirà tutte le spese legali per History Associates Incorporated—la società di ricerca che ha presentato la richiesta FOIA per conto di Coinbase—e aggiornerà anche le sue procedure FOIA.

La FDIC aveva precedentemente ammesso che la sua decisione di trattenere i documenti richiesti era basata sulla tipologia dei documenti, invece che su una revisione individuale per possibili esenzioni, come dettagliato nel deposito in tribunale.

L’esistenza di questi documenti è emersa dopo che l’Office of Inspector General della FDIC li ha divulgati in un rapporto dell’ottobre 2023. Il rapporto ha criticato l’agenzia per aver inviato lettere alle banche, esortandole a sospendere o evitare di espandere le loro operazioni legate alle criptovalute.

Questo accordo segue una decisione del tribunale del novembre scorso che ha stabilito che la FDIC aveva violato il FOIA trattenendo ampiamente le lettere e oscurando informazioni che non erano idonee alla protezione prevista dall’Eccezione 8.

Reazione dell’industria

Joe Ciccolo, fondatore e presidente di BitAML, ha dichiarato a Decrypt che la sentenza dimostra come la regolamentazione delle criptovalute sotto la precedente amministrazione sia stata influenzata tanto da fattori politici e reputazionali quanto da preoccupazioni standard di sicurezza e solidità.

Ciccolo ha commentato: "La FDIC dovrebbe essere un modello di trasparenza, dato il suo compito di proteggere i consumatori e assicurare i fondi pubblici. Le loro azioni non sono all’altezza di questo standard."

Contesto su 'Operation Choke Point 2.0'

Il termine "Operation Choke Point 2.0" si riferisce a presunte azioni coordinate da parte delle autorità di regolamentazione bancaria degli Stati Uniti—inclusi FDIC, Federal Reserve e OCC—per limitare l’accesso ai servizi bancari da parte delle società di criptovalute. Il nome deriva da una precedente iniziativa che prendeva di mira commercianti di armi e prestatori di denaro a breve termine.

Quando Coinbase ha richiesto le lettere nel novembre 2023, la FDIC ha negato l’accesso, sostenendo che i documenti erano esenti in modo categorico. L’agenzia ha poi chiarito che il rifiuto era basato sulla tipologia dei documenti, non su una revisione caso per caso.

Dopo che History Associates ha intentato una causa nel giugno 2024, la giudice distrettuale statunitense Ana Reyes ha ordinato alla FDIC di rilasciare le lettere e ha criticato l’agenzia per le oscuramenti insufficientemente giustificati, istruendola a essere più accurata nelle future divulgazioni.

Dettagli dell’accordo e cambiamenti di policy

Ci sono volute quattro diverse ordinanze del tribunale e sei tornate di produzione documentale prima che la FDIC rilasciasse finalmente tutto il materiale rilevante.

Dopo l’accordo, il Chief Legal Officer di Coinbase, Paul Grewal, ha scritto su X: "Anni di contenzioso hanno dato i loro frutti. Abbiamo scoperto dozzine di ‘pause letters’ sulle criptovalute—prove evidenti di OCP2.0 e di uno sforzo coordinato per marginalizzare il settore."

Come parte dell’accordo, la FDIC aggiornerà le sue politiche, incluso il revisionare i materiali di formazione per incoraggiare il personale a interpretare le richieste FOIA in modo ampio e chiarire che non esiste una politica generale di trattenere tutti i documenti di supervisione bancaria ai sensi dell’Eccezione 8.

Ciccolo ha sottolineato che la supervisione regolamentare dovrebbe essere trasparente, basata sul rischio e su standard chiari—non su pressioni informali tramite ambigue "pause letters". Ha avvertito che azioni regolatorie segrete minano la fiducia nel sistema di supervisione.

Il caso sarà formalmente archiviato una volta che la FDIC avrà completato il pagamento. L’agenzia non ha risposto immediatamente alla richiesta di commento di Decrypt.