Gli obbligazionisti di Tricolor intentano causa contro JPMorgan, Barclays e Fifth Third

Gli investitori citano in giudizio le principali banche per il presunto ruolo nella frode Tricolor

Un gruppo di società d'investimento che detiene oltre 230 milioni di dollari in note di Tricolor Holdings ha intentato una causa contro JPMorgan Chase & Co., Barclays Plc e Fifth Third Bancorp. La causa, presentata a New York, accusa queste banche di aver facilitato le attività fraudolente di Tricolor, un rivenditore e finanziatore di auto usate che ha successivamente dichiarato bancarotta.

I querelanti, tra cui One William Street Capital Management e Janus Henderson Group Plc, sostengono che le banche abbiano ignorato chiari segnali di illeciti presso Tricolor. Secondo la denuncia, le banche hanno continuato a trarre profitto dall'emissione di note cartolarizzate di Tricolor, nonostante i risultati “allarmanti” degli audit del 2022 e del 2024 che evidenziavano gravi irregolarità.

Storie principali da Bloomberg

Tricolor è entrata in procedura fallimentare a settembre. Successivamente, il fondatore ed ex CEO Daniel Chu, insieme ad altri, è stato accusato di aver presumibilmente ingannato sia le banche che gli investitori, o impegnando due volte o esagerando il valore delle garanzie sui prestiti, che erano quasi prive di valore. Chu ha negato le accuse.

La causa sostiene che le banche abbiano ignorato prove sostanziali di frode, inclusi rapporti di audit che rivelavano grandi discrepanze. Queste includevano pagamenti errati, recuperi falsi da sequestri mai avvenuti e segnalazioni inaccurate di prestiti in sofferenza.

I rappresentanti di JPMorgan, Barclays e Fifth Third hanno rifiutato di commentare la causa.

Dopo la bancarotta di Tricolor, le tre banche hanno riconosciuto che avrebbero potuto subire complessivamente perdite dell'ordine di centinaia di milioni di dollari. “Non è il nostro momento migliore”, ha dichiarato il CEO di JPMorgan, Jamie Dimon, durante una conferenza stampa lo scorso ottobre.

Secondo gli investitori, le banche non solo non hanno agito in base agli avvertimenti degli audit, ma hanno anche nascosto o travisato informazioni critiche nei documenti forniti ai potenziali investitori. I querelanti sostengono che questo comportamento abbia permesso alla frode di Tricolor di continuare.

Il caso è intitolato One William Street Capital Master Fund Ltd. et al v. JPMorgan Chase Bank, National Association et al, 26-cv-01622, presso il Tribunale Distrettuale degli Stati Uniti per il Distretto Sud di New York.

Ulteriori approfondimenti

Contributi di Hannah Levitt, Yizhu Wang, Robert Burnson e Scott Carpenter.

(Anche Barclays ha rifiutato di commentare.)

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