Evercore ISIはPinnacle Financial（PNFP）の目標株価を116ドルに引き上げ、オーバーウェイトの評価を維持

Pinnacle Financial Partners Inc. (NYSE:PNFP)は、2026年に購入すべき10の最高の銀行株の1つです。

2月6日、Evercore ISIはPinnacle Financialの目標株価を0.9%引き上げて116ドル（以前は115ドル）とし、株式のアウトパフォーム評価を維持しました。この価格の変更は、同社がカバレッジ内の地域銀行のモデルを2025年第4四半期の業績発表を受けて更新したことによるものです。

Pinnacle Financialは1月21日に第4四半期の決算報告を発表し、普通株主に帰属する純利益が前年同期比12.5%増の1億6600万ドル（前年は1億4750万ドル）となったことが明らかになりました。1株当たりでは、希薄化後利益が前年同期比11.5%増の2.13ドル（前年は1.91ドル）となりました。

利益の成長は主に、純金利収入（NII）が前年同期比12.0%増の4億740万ドル（前年は3億6380万ドル）となったことによるものであり、これは収益資産の増加と純金利マージン（NIM）のわずかな上昇によってもたらされました。収益資産は前年同期比9.5%増の517億ドル（前年は472億ドル）となりました。この増加の82%は貸出によるもので、貸出は前年同期比10.3%増の392億ドル（前年は355億ドル）となりました。残りは投資証券によるもので、投資証券は前年同期比9.3%増の92億ドル（前年は84億ドル）となりました。

45億ドルの資産増加のうち、38億ドルは預金の前年同期比10.0%増（381億ドルから419億ドル）によって賄われました。長期債務およびその他の資金調達源も前年同期比9.1%増の80億ドル（前年は73億ドル）となり、残りの成長を担いました。

一方、NIMは前年同期比5ベーシスポイント増加して3.27%（前年は3.22%）となり、資金調達コストの減少が収益資産利回りの悪化をやや相殺しました。

経営陣はまた、2026年のガイダンスと、1月1日に完了したSynovusとの合併による影響についてアップデートを提供しました。今後3年間で2億5000万ドルのコストシナジーを実現することを見込んでいます。また、統合後の貸出残高は2026年末までに910億～930億ドルに達し、預金残高は1,065億～1,085億ドルになると予想しています。経営陣は、米連邦準備制度理事会が2回の25ベーシスポイント利下げを行うと予測しており、これにより統合後のNIMは3.45%～3.55%になる見通しです。

Pixabay/Public Domain

Pinnacle Financial Partners Inc. (NYSE:PNFP)はPinnacle Bankを所有・運営する持株会社です。同銀行は、個人および法人向けに銀行、投資、信託、住宅ローン、保険など幅広い金融サービスを提供しています。本社はジョージア州アトランタにあり、2000年に設立されました。

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