Sa Loob ng $1 Bilyong Estratehiya ng Paglago ng Envestnet kasama si CEO Chris Todd

Tinututukan ng Envestnet ang $1 Bilyong Inisyatiba para sa Paglago

Naghahanda ang Envestnet na maglunsad ng $1 bilyong pamumuhunan, na nagpapahiwatig ng isang bagong yugto para sa kumpanya. Sa mahigit isang-katlo ng mga financial advisor na gumagamit ng kanilang platform at namamahala ng pinagsamang $6 trilyon na assets, naitatag ng kumpanyang ito mula Berwyn, Pennsylvania ang sarili bilang isang makapangyarihan sa wealth management. Matapos ang $4.5 bilyong buyout noong 2024—pagkatapos ng magulong yugto na kinabibilangan ng isang nabigong pagtatangka sa pribatisasyon noong 2022 at isang pinaghihinalaang hostile takeover ng board—nagnanais na ngayon ang kumpanya na umusad. Si Chris Todd, na dating namuno sa UKG at sumali sa Envestnet bilang CEO mahigit isang taon na ang nakalipas, ang ngayo'y nagmamando sa kumpanya papunta sa mas ambisyosong yugto na ito, na nakatuon sa malalaking pamumuhunan sa susunod na limang taon upang mapabilis ang pagpapalawak.

CEO Chris Todd, Bumabalik-tanaw sa Unang Taon at mga Plano sa Hinaharap

“Tunay na mabilis ang lumipas na panahon,” pahayag ni Todd habang ipinagdiriwang ang kanyang unang anibersaryo bilang CEO. Ang bagong anunsyong pamumuhunan ay ilalaan sa masusing reporma ng produkto at teknolohiyang imprastraktura ng Envestnet, gayundin sa pagpapalakas ng sales at suporta sa kliyente. “Bagamat tila simple ang aming approach, ito ay nakaugat sa mga pangunahing prinsipyo na palaging kumakatawan sa Envestnet,” paliwanag niya.

Kamakailan ay nakapanayam ni Advisor Upside si Todd tungkol sa ibig sabihin ng pamumuno sa isang $4.5 bilyong lider ng industriya at ang kanyang pananaw para gabayan ang isa sa mga pinakakilalang pangalan sa fintech sa susunod nitong yugto.

Tala: Ang panayam na ito ay pinaikli at inedit para sa kalinawan.

Advisor Upside: Pagkatapos ng isang taon bilang CEO, ano ang iyong pananaw para sa Envestnet at paano susuportahan ng $1 bilyong pamumuhunan ang iyong estratehiya?

Chris Todd: Ang aming pangunahing prinsipyo ay focus. Ang lakas ng Envestnet ay nasa aming teknolohiya at malalim na ugnayan sa komunidad ng mga advisor, gayundin sa aming mga managed solution at investment products—isang pamana na itinaguyod nina Jud Bergman at Bill Crager. Sa panibagong focus, estratehikong pamumuhunan, at patuloy na dedikasyon, kumpiyansa kaming mapapanatili namin ang aming pamumuno sa industriya.

Advisor Upside: Ang Envestnet ay may maraming aspeto sa modelo ng negosyo. Paano mo nakikita ang ugnayan ng inyong mga software offering at mga serbisyo sa investment management?

Kabilang sa aming pangunahing solusyon ang Unified Managed Platform (UMP) para sa mga enterprise client, Tamarac, at MoneyGuide. Bawat isa sa mga platform na ito ay nangangailangan ng dedikadong atensyon, parehong indibidwal at kolektibo, upang matiyak na patuloy naming naihahatid ang halaga sa aming mga kliyente.

Advisor Upside: Maaari mo bang ipaliwanag kung paano pinamamahalaan ng Envestnet ang iba-ibang pinagmumulan ng kita, partikular sa bahagi ng managed account?

Kumukuha kami ng kita mula sa maraming pinagmumulan, at ang aming managed account business ay partikular na dinamiko. May teknikal na aspeto—kung paano nakikipag-ugnayan ang mga advisor sa aming mga solusyon—at ang patuloy na pangangailangan para sa inobasyon sa bahagi ng managed account. Napakahalaga ng pananatili sa unahan ng teknolohiya upang bigyang-daan ang mga advisor na mamuhunan ng assets ng kliyente sa moderno at epektibong paraan. Ang aming TAMP (turnkey asset management provider) ay integradong gumagana sa UMP at Tamarac, at patuloy naming pinapahusay ang aming mga alok sa direksyong ito.

Advisor Upside: Kamakailan ay ibinenta ng Envestnet ang Yodlee. Ano ang nagtulak sa desisyong ito?

Bagama’t matagumpay na standalone entity ang Yodlee, hindi ito umaayon sa natitira naming investment portfolio pagdating sa revenue synergy. Ang aming pangunahing lakas ay nasa UMP, Tamarac, at MoneyGuide—mga lugar na higit kaming kinakailangan ng aming mga kliyente at nakikita naming may pinakamalaking potensyal. Ang pagtutok ng aming resources ay nangangahulugan ng masusing pagpili kung saan namin ilalaan ang aming lakas at kung saan kami aatras.

Advisor Upside: Paano ginagamit ng Envestnet ang data at artificial intelligence?

Nakikita namin ang AI bilang isang makabagong pwersa sa kung paano dinisenyo at ginagamit ang software. Dapat magbigay-kapangyarihan ang mga pag-unlad na ito sa mga advisor upang maging mas produktibo at episyente, kaya mas marami silang oras sa kliyente kaysa sa administratibong gawain. Isipin ang mundo kung saan ang mga financial plan ay patuloy na ina-update sa real time, sa halip na taunang nire-review. May potensyal ang AI na baguhin ang financial planning at makaapekto sa bawat yugto ng workflow ng advisor.

Nakikipagtulungan din kami sa mga asset manager upang tuklasin kung paano makakaapekto ang AI sa portfolio construction at investment strategies. Sa loob ng kumpanya, nagdulot na ang AI ng malalaking pagtaas sa produktibidad ng engineering at operations—dalawang kritikal na bahagi ng aming organisasyon.

Advisor Upside: Sa lumalaking interes sa alternative investments, paano naghahanda ang Envestnet para sa tumataas na demand para sa private assets?

Sisimula pa lamang ang democratization ng alternative investments, at aabutin ng panahon bago magkaroon ng malalaking daloy ng kapital. Lalo nang pinag-uusapan ng mga advisor ang mga opsiyong ito sa kanilang mga kliyente, na nagiging mas alam at mausisa. Gayunpaman, naiiba ang mga investment vehicle na ito sa tradisyunal na retail offerings, kaya inuuna namin ang edukasyon para sa parehong advisor at investor. Nakabatay ang pagiging angkop ng alternatives sa mga salik tulad ng timeline ng pamumuhunan at layunin, kaya mahalaga ang edukasyon.

Inaasahan naming magpapatuloy ang paglago sa sektor na ito. Sa pagbaba ng bilang ng mga public company at pagdami ng private company, kakailanganin ang access sa private assets upang makabuo ng diversified portfolio. Namumuhunan ang Envestnet sa kinakailangang imprastraktura at teknolohiya para suportahan ang umuunlad na merkado na ito.