Ang mga Crypto OTC Desk ay Tinaguriang 'Isang Paraan para sa Pag-iwas sa Buwis at Paglalaba ng Pera': J5

Babala ng Global Tax Authorities ukol sa Mga Panganib ng Crypto

Ang Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) ay naglabas ng dalawang bagong babala, na binibigyang-diin na ang mga over-the-counter (OTC) na platform ng kalakalan ng cryptocurrency at mga payment processor ay lalong ginagamit upang itago at ilipat ang mga pondo na may kaugnayan sa mga ilegal na aktibidad.

Binuo ng mga ahensya ng buwis mula sa Australia, Canada, Netherlands, United States, at United Kingdom, isiniwalat ng J5 na ang mga OTC trading desk ay humahawak ng average na $1.44 bilyon sa pang-araw-araw na transaksyon—malayo sa $74.5 milyon na pang-araw-araw na volume na nakikita sa mga tradisyonal na crypto exchange.

Ayon sa isang pahayag na inilathala sa website ng Australian Taxation Office, ipinaliwanag ng J5, “Nag-aalok ang mga OTC desk ng diskripsyon at pagiging maaasahan sa mga kliyente kapag nagpapalipat ng malalaking halaga ng pera o digital assets, na ginagawa silang kaakit-akit na kasangkapan para sa mga nais umiwas sa buwis o maglaba ng pera.”

Iniulat din ng grupo na halos $236 bilyon sa kahina-hinalang mga transaksyon ang na-flag sa Financial Crimes Enforcement Network na may kaugnayan sa mga platform na ito.

Ang mga ulat ng kahina-hinalang aktibidad na kinasasangkutan ang mga cryptocurrency payment processor ay tumaas ng mahigit 1,000% mula 2020 hanggang 2024. Sa panahong ito, ang mga ulat na may kaugnayan sa mga processor na isinumite sa Financial Crimes Enforcement Network ay umabot ng $5 bilyon.

Pag-unawa sa OTC Desk sa Crypto

Ang mga OTC desk ay madalas na pinipili ng mga mayayamang indibidwal at korporasyon na mas gustong hindi makipagkalakalan sa mga pampublikong exchange.

Gayunpaman, ipinahayag ng J5 ang pagkabahala na nahihirapan ang mga nagpapatupad ng batas at mga regulator sa pagsubaybay ng mga transaksyon ng OTC sa real time, dahil marami sa mga desk na ito ay hindi malinaw na natutukoy sa malawakang ginagamit na mga tool sa pagsusuri ng blockchain.

“Kahit na ang mga OTC desk ay nagpoproseso ng bilyon-bilyong halaga ng mga kalakalan araw-araw, karamihan ay maaaring hindi nagsusumite ng mga ulat ng kahina-hinalang aktibidad upang tugunan ang mga panganib na kaugnay ng ganito kataas na volume ng paggalaw ng cryptocurrency,” pahayag ng J5.

Babala nila, ang kakulangan ng pagbabantay na ito ay maaaring magbigay-daan sa mga OTC desk na magsilbing dagdag na layer para sa mga kriminal na nais ilipat ang mga ilegal na pondo mula sa mundo ng crypto papunta sa tradisyunal na sistemang pinansyal.

Mga Crypto Payment Processor at Luxury Purchases

Ipinunto rin ng J5 na, sa mga nakaraang taon, ilang luxury brand ang nagsimulang tumanggap ng bayad gamit ang cryptocurrency. Kabilang dito ang mga high-end na car dealership para sa mga brand tulad ng Rolls-Royce, Bentley, at Ferrari, gayundin ang mga yacht broker, ahensiya ng real estate, at retailer ng mamahaling relo.

“Ang kakayahang gawing luxury items ang cryptocurrency ay partikular na nakakaakit para sa mga umiiwas sa buwis at sa mga sangkot sa mga financial crime, dahil pinapayagan silang gastusin ang mga kinita mula sa ilegal na gawain,” ayon sa J5.

Mga Kamakailang Pagpapatupad at Pangregulasyong Pag-unlad

Kumilos na ang mga awtoridad sa larangang ito. Noong 2021, nakarating sa kasunduan ang mga opisyal ng U.S. at Bitpay kaugnay ng paglabag sa ilang sanction program.

Sa Hong Kong, isang bagong regulatory framework para sa mga OTC desk ang ipapatupad ngayong taon, na nangangailangan ng pagsunod sa lokal na Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO). Ang hakbang na ito ay kasunod ng mga taon ng operasyon ng mga OTC, kabilang ang mga pisikal na tindahan, na gumana sa isang legal na grey zone.

Ang pagbagsak ng JPEX crypto exchange noong 2023, na umasa sa mga influencer upang i-promote ang marami sa mga tindahan na ito, ang nag-udyok sa mga regulator na aminin na wala silang malinaw na ideya kung ilan ang aktibong OTC business sa lungsod at minimal ang pagbabantay.

Inaasahan pang madaragdagan ang mga restriksyon habang inilalabas ng Hong Kong ang stablecoin licensing regime nito, lalo na’t maraming OTC transaction ang kinasasangkutan ng USDT.

Reaksyon ng Industriya at Mga Pagsisikap sa Pagsunod

Ang mga OTC trading platform, kabilang ang mga pinapatakbo ng malalaking exchange, ay gumagamit ng iba’t ibang estratehiya upang matukoy at maiwasan ang mga ilegal na aktibidad. Ipinaliwanag ni Haider Rafique, Global Managing Partner at CMO sa OKX, na kabilang sa mga hakbang na ito ang masusing KYC/AML na proseso, real-time na blockchain monitoring, at malapit na pakikipagtulungan sa mga regulator at nagpapatupad ng batas upang mabilis na matukoy, iulat, at i-freeze ang kahina-hinalang mga transaksyon. “Ang pagtatayo ng tiwala sa crypto ay nangangailangan ng mabilis at tiyak na aksyon laban sa mga masasamang aktor,” sinabi niya sa Decrypt.

Dagdag pa niya, “Lubos naming sinusuportahan ang mga pagsisikap ng mga nagpapatupad ng batas upang labanan ang ilegal na aktibidad sa crypto, kabilang ang maling paggamit ng mga OTC channel.”