Nilalayon ng ‘white label’ FaaS solution ng Triumph Financial na palawakin ang presensya nito sa factoring market

Pinalalawak ng Triumph Financial ang Saklaw ng Factoring sa Pamamagitan ng White Label FaaS

Sa isang kamakailang tawag kasama ang mga analyst, tinaya ni Triumph Financial CEO Aaron Graft na ang kumpanya ay nakararanas ng araw-araw na kumpetisyon mula sa humigit-kumulang 400 iba pang mga factoring provider. Dahil sa napakaraming kalahok sa merkado at kakaunting puwang para sa malalaking pagkakaiba sa mga rate o mga tuntuning pinansyal, naghahanap ang Triumph ng mga bagong paraan upang palaguin ang negosyo nito.

Sa nakalipas na ilang taon, ipinakilala ng Triumph Financial (NASDAQ: TFIN) ang isang “white label” na Factoring as a Service (FaaS) solution. Pinapayagan ng alok na ito ang mga broker at iba pang mga organisasyon na magbigay ng factoring services sa kanilang mga kliyente, gamit ang kadalubhasaan at imprastraktura ng Triumph.

Habang nabanggit ni Graft ang FaaS sa mga talakayan ng kita, limitado ang mga detalye, at bahagya lamang na natalakay ng mga analyst ang paksang ito. Gayunpaman, ipinaliwanag ni Kimberly Fisk, presidente ng factoring ng Triumph, sa isang panayam sa FreightWaves na ang FaaS ay idinisenyo upang tulungan ang mga negosyong nakatuon sa transportasyon na palawakin ang kanilang mga serbisyo. Inilarawan niya ito bilang isang turnkey solution na suportado ng mga napatunayan nang sistema at kaalaman ng Triumph.

Malalaking pangalan sa industriya tulad ng C.H. Robinson (NASDAQ: CHRW) at RXO (NYSE: RXO) ay gumagamit na ng FaaS platform ng Triumph. Binanggit ni Fisk na ang mga kumpanya sa transportasyon, tulad ng mga broker, ay maaaring gumamit ng FaaS upang mag-alok ng factoring sa mga carrier na kanilang katuwang, kahit wala silang sapat na resources upang pamahalaan ang factoring operations nang mag-isa.

“Maraming mga broker ang interesado na maglunsad ng factoring division dahil sa kanilang sales teams at mga ugnayan sa carrier,” sabi ni Fisk. “Ngunit kadalasan, wala silang kinakailangang mga sistema o kadalubhasaan upang patakbuhin ang ganitong negosyo.”

Dito pumapasok ang Triumph, na siyang humahawak sa mga proseso ng back-office at, kung kinakailangan, nagbibigay ng financing para sa mga transaksyon. Ang FaaS model ay tinuturing na “white label” dahil ang broker o kumpanya ng transportasyon ang nagpo-presenta ng serbisyo sa ilalim ng kanilang sariling brand, habang ang Triumph ay kumikilos sa likod ng eksena.

Ayon sa Indeed.com, ang isang white label product ay isang generic na solusyon na ibinebenta ng iba’t ibang retailer, bawat isa ay gumagamit ng kanilang sariling branding at packaging, kahit na ang mismong produkto ay hindi nagbabago.

Paano Pinalalakas ng FaaS ang mga Broker

Para sa mga broker na dati ay hindi nag-aalok ng factoring, binibigyang-daan sila ng FaaS ng Triumph na lapitan ang mga carrier na may bagong value proposition: hindi lamang sila makapagbibigay ng loads, kundi maaari rin silang maging financial partner. Binigyang-diin ni Fisk na hindi ang Triumph ang humahawak ng customer acquisition para sa FaaS; nananatili ang responsibilidad na iyon sa broker o kumpanyang gumagamit ng serbisyo.

Pinagtibay ni Graft ang puntong ito sa isang kamakailang quarterly call, na sinabing hindi kontrolado ng Triumph ang marketing o mga growth strategy para sa FaaS, dahil ang mga ito ay pinamamahalaan ng mga kliyente mismo. Idinagdag niya na ang mga kumpanyang gumagamit ng FaaS ay naghahangad na palakasin ang ugnayan sa kanilang mga carrier at hikayatin ang paulit-ulit na negosyo.

Paglago at Epekto sa Pananalapi

Hindi hiwalay na iniulat ng Triumph ang FaaS revenue sa kanilang mga financial statement. Sa ika-apat na quarter na nagtapos noong Disyembre 31, umabot sa $41.9 milyon ang kabuuang factoring revenue, na may operating income na $13.7 milyon. Sa kasalukuyan, maliit na bahagi pa lamang ng kabuuang ito ang kinakatawan ng FaaS.

“Nakakakita kami ng tuloy-tuloy na paglago at tumataas na interes sa FaaS bawat quarter,” sabi ni Fisk. Inulit ito ni Graft sa kanyang liham sa mga investor, binanggit na ang FaaS purchase volume ay lumago ng 136% sa ika-apat na quarter, bagaman binalaan niyang ang paglago ay mula sa medyo maliit na base. Ilang mga organisasyon na ang lumapit sa Triumph upang pag-aralan ang FaaS para sa kanilang sariling operasyon, at inaasahan ni Graft na magbibigay ng karagdagang update sa mga susunod na komunikasyon sa mga investor.

Mga Hamon at Kakayahang Umangkop

Inamin ni Fisk na ang paglulunsad ng factoring service ay kumplikado para sa mga kumpanyang walang karanasan dito. Sinusuportahan ng Triumph ang mga partner nito sa pamamagitan ng pagbibigay ng training at gabay sa pagbebenta ng factoring solutions. Ang bahagi ng financing na ibinibigay ng Triumph ay maaaring mag-iba—minsan ay sinasaklaw ang buong halaga, minsan ay hinahati ang panganib, o kahit hindi nakikilahok sa pananalapi, depende sa kasunduan.

Ang kakayahan ng Triumph na mag-alok ng FaaS ay nagmumula sa mga taon ng pamumuhunan sa teknolohiya at kahusayan sa operasyon, na nagbibigay sa kumpanya ng kakayahang palawakin ang platform nito sa iba pang interesado sa programa.