Ang Virtus KAR Small Cap Sustain Growth A (PSGAX) ay kasalukuyang nangungunang pagpipilian sa mga mutual fund?

Virtus KAR Small Cap Sustain Growth A (PSGAX): Isang Pangkalahatang-ideya

Sa kasalukuyan, hindi inirerekomenda ang Virtus KAR Small Cap Sustain Growth A (PSGAX) para sa mga namumuhunan na naghahanap ng Small Cap Growth na pondo. Ayon sa Zacks Mutual Fund Rank, ang PSGAX ay may rating na 5 (Malakas na Pagbebenta), na sumasalamin sa mga salik tulad ng laki ng pondo, gastusin, at kasaysayan ng pagbabalik.

Layunin ng Pondo

Ang PSGAX ay kabilang sa ilang mga pagpipilian sa kategorya ng Small Cap Growth mutual fund. Karaniwan, ang mga pondong ito ay namumuhunan sa mga kumpanyang may market capitalization na mas mababa sa $2 bilyon na inaasahan ding makakaranas ng malakas na paglago. Kadalasang nakatuon ang mga portfolio na ito sa mga umuusbong na negosyo sa loob ng mga dinamikong sektor at industriya.

Pinagmulan at Pamamahala

Pinamamahalaan ng Virtus Funds na nakabase sa Hartford, Connecticut, inilunsad ang PSGAX noong Hunyo 2006. Ayon sa pinakahuling datos, humahawak ang pondo ng humigit-kumulang $199.43 milyon sa mga asset. Isang grupo ng mga propesyonal na namumuhunan ang nangangasiwa sa mga operasyon ng pondo.

Pagganap ng Pondo

Mahalaga ang pagganap para sa anumang namumuhunan. Sa nakalipas na limang taon, nagtala ang PSGAX ng taunang kabuuang pagbabalik na -5.8%, na inilalagay ito sa pinakamababang ikatlong bahagi ng grupong katulad nito. Sa loob ng tatlong taon, ang taunang pagbabalik nito ay -3.43%, na nasa ibabang ikatlong bahagi rin kumpara sa ibang parehong pondo.

Mahalagang tandaan na maaaring hindi saklaw ng mga pagbabalik na ito ang lahat ng kaugnay na gastusin. Anumang hindi naisamang bayarin ay magbabawas pa sa naitalang pagbabalik. Dagdag pa, hindi kasama sa kabuuang pagbabalik ang sales charge ng pondo; kung isasama ang mga ito, mas mababa pa ang babalik na kita.

Dapat ding isaalang-alang ang pagka-volatile. Ang standard deviation ng PSGAX sa huling tatlong taon ay 18.5%, samantalang ang average sa kategorya ay 13.27%. Sa limang taon, ang standard deviation nito ay 19.82%, mas mataas kaysa sa category average na 14.57%. Ipinapahiwatig nito na nakaranas ng mas matinding pagbabago ang PSGAX kaysa sa mga kapwa nitong pondo sa mga nakaraang taon.

Pagtatasa ng Panganib

Gamit ang beta bilang sukatan ng panganib kaugnay ng kabuuang merkado, ang PSGAX ay may limang-taong beta na 0.96, na nagpapahiwatig na kakaunti lamang ang volatility nito kumpara sa merkado. Mahalaga rin ang alpha, na sumusukat sa risk-adjusted na pagganap kontra sa benchmark (ang S&P 500 sa kasong ito). Sa loob ng nakalipas na limang taon, nagtala ang PSGAX ng alpha na -17.22, na nagpapakita na nahirapan ang mga tagapamahala ng pondo na lampasan ang benchmark base sa panganib.

Mga Bayarin at Minimum

Mahalaga ang gastos kapag nagpapasya ukol sa mutual funds. Habang umiigting ang kompetisyon, mas malamang na ang mga mababang-gastos na pondo ang magbibigay ng mas mataas na kita kaysa sa mas mahal na katumbas nito. Ang PSGAX ay may load na pondo na may expense ratio na 1.39%.

Ang minimum na unang puhunan ay $2,500, habang ang mga susunod na investment ay kailangang hindi bababa sa $100. Dapat tandaan na hindi kasama ang advisor fees sa mga halagang ito; kapag isinama, mas mababawasan pa ang pagbabalik.

Konklusyon

Kasalukuyang nasa ibabang 20% ang ranggo ng Virtus KAR Small Cap Sustain Growth A sa lahat ng mutual funds na sinusubaybayan ng Zacks, na nagkamit ng rekomendasyong 'malakas na pagbebenta'. Ipinapahiwatig nito na, sa ngayon, hindi paborableng pagpipilian ito para sa mga namumuhunan sa Small Cap Growth funds. Gayunpaman, maaaring magbago ang pagsusuring ito kapag gumanda ang pagganap ng pondo o tumaas ang Zacks Ranks ng mga hawak nito sa mga susunod na pag-update.