Isa ba ang Victory Aggressive Growth (USAUX) sa mga Nangungunang Pagpipilian Para sa mga Mamumuhunan ng Mutual Fund Sa Kasalukuyan?

Pangkalahatang-ideya ng Victory Aggressive Growth Fund (USAUX)

Kung naghahanap ka ng pondo na nakatuon sa large-cap growth, maaaring maging malakas na kandidato ang Victory Aggressive Growth (USAUX). Ang pondong ito ay nakakuha ng pinakamataas na ranggo mula sa Zacks Mutual Fund Rank (1 - Malakas na Pagbili), kung saan isinasaalang-alang ang mga salik katulad ng laki ng pondo, gastusin, at kasaysayan ng kita.

Layunin ng Pondo

Kinikilala ang USAUX sa ilalim ng Large Cap Growth funds, kung saan karaniwang inilalagay ang pondo sa malalaking korporasyon sa U.S. na inaasahang lalago nang mas mabilis kaysa sa ibang mga large-cap stocks. Upang maituring na large-cap, ang mga kumpanya ay kailangang magkaroon ng market capitalization na higit sa $10 bilyon.

Pinagmulan at Pamamahala

Pinamamahalaan ng Victory team na nakabase sa Columbus, Ohio, ang USAUX ay bukas sa mga mamumuhunan mula pa noong Oktubre 1981. Sa pagdaan ng mga taon, nakatipon na ito ng assets na may kabuuang higit $2.61 bilyon. Sa kasalukuyan, ito ay pinangangasiwaan ng grupo ng mga propesyonal sa pamumuhunan.

Pagganap ng Pondo

Mahalagang isaalang-alang ng mga mamumuhunan ang pagganap. Sa nakalipas na limang taon, nakamit ng USAUX ang annualized total return na 12.22%, na nagpapasok dito sa gitnang hanay kumpara sa mga katulad na pondo. Sa mas maikling panahon, ang tatlong taong annualized return nito ay 28.12%, na inilalagay ito sa nangungunang ikatlong bahagi ng kanyang kategorya para sa panahong iyon.

Mahalagang tandaan na maaaring hindi kabilang sa naiuulat na kita ang lahat ng kaugnay na gastos. Anumang hindi naitalang bayad ay magpapababa sa aktwal na kita. Bukod dito, hindi isinama sa total returns ang sales charge ng pondo; kung isasama ang mga singil na ito, magiging mas mababa ang kita.

Ang volatility ay isa ring aspekto na dapat isaalang-alang. Sa nakalipas na tatlong taon, ang USAUX ay may standard deviation na 15.93%, kumpara sa average ng kategorya na 13.95%. Para sa limang taon, ang standard deviation nito ay 19.63%, mas mataas kaysa sa average na 15.88% ng mga katulad na pondo. Ipinapahiwatig nito na mas malaki ang paggalaw ng USAUX kumpara sa marami sa mga kakompitensya nito.

Pagsusuri sa Panganib

Sa limang taong beta na 1.18, ipinapakita ng USAUX na mas malaki ang volatility nito kumpara sa mas malawak na merkado. Ang lima nitong taong alpha ay -3.77, na nagpapahiwatig na nahirapan ang mga tagapamahala nitong lampasan ang S&P 500 sa risk-adjusted basis.

Mga Bayarin at Minimum

Lalong nagiging mahalaga ang expense management para sa mga mutual fund investor. Sa pangkalahatan, mas maganda ang performance ng mga pondo na may mas mababang gastos kung pantay-pantay ang ibang mga salik. Ang USAUX ay isang no-load fund na may expense ratio na 0.65%.

Ang minimum na kinakailangang unang puhunan ay $3,000, at ang mga susunod na puhunan ay kailangang hindi bababa sa $50 bawat isa. Tandaan na hindi kasama sa mga numerong ito ang advisor fees, at kung maisasama ang mga ito, lalo pang mababawasan ang returns.

Konklusyon

Sa kasalukuyan, ang USAUX ay kabilang sa nangungunang 20% ng lahat ng mutual funds na sinusubaybayan ng Zacks, na ginagawang kaakit-akit na opsyon ito para sa mga interesadong mamuhunan sa large-cap growth funds.