FATF: Ang Peer-to-Peer Transfer ng Stablecoin ay Itinuturing na Pangunahing Panganib sa Money Laundering, Inirerekomenda sa mga Issuer na Magpatupad ng Mekanismo ng Pag-freeze at Pag-blacklist

BlockBeats News, Marso 5, tinukoy ng pandaigdigang anti-money laundering na organisasyon na Financial Action Task Force (FATF) sa pinakabagong ulat nito na ang peer-to-peer (P2P) na paglilipat ng stablecoin ay naging pangunahing panganib sa money laundering sa cryptocurrency ecosystem, lalo na kapag ang mga user ay direktang nakikipagtransaksyon gamit ang non-custodial wallets. Dahil sa kakulangan ng mga regulated na intermediary, mas mahirap subaybayan at i-regulate ang ganitong mga aktibidad.

Ipinahayag ng FATF na ang stablecoins ay naging pinakakaraniwang ginagamit na virtual asset sa mga iligal na transaksyon ng cryptocurrency. Ayon sa datos ng Chainalysis, humigit-kumulang 84% ng tinatayang $154 billion sa mga iligal na transaksyon ng cryptocurrency sa 2025 ay kinasasangkutan ng stablecoins.

Iminumungkahi ng ulat na ang mga hurisdiksyon ay dapat mag-require sa mga stablecoin issuer na magkaroon ng teknikal na kakayahan upang i-freeze, i-burn, o i-blacklist ang mga asset na konektado sa mga kahina-hinalang address kapag kinakailangan, at mag-embed ng mga compliance feature tulad ng allow-list at deny-list sa mga smart contract.

Itinuro ng FATF na kumpara sa mataas na price volatility ng Bitcoin at Ethereum, ang mga stablecoin tulad ng Tether (USDT) at USD Coin (USDC) ay lalong ginagamit ng mga criminal network para sa paglilipat ng pondo at money laundering dahil sa kanilang price stability, mataas na liquidity, at kadalian ng cross-border movement.

Dagdag pa rito, binanggit din sa ulat na ang mga North Korean hacker group at mga entity na konektado sa Iran ay gumagamit ng stablecoins upang maglaba ng iligal na pondo at ipinagpapalit ang mga ito sa fiat currencies sa pamamagitan ng over-the-counter traders o peer-to-peer platforms. Nanawagan ang FATF para sa mas mahigpit na regulasyon sa mga stablecoin issuer at isinusulong ang mas malawak na paggamit ng blockchain analysis tools at mga anti-money laundering na hakbang tulad ng "Travel Rule" sa crypto industry.